Skatt Dra

Hva er skattetrekk?

Skattetrekk er reduksjonen av potensiell inntekt på grunn av skatter. Konseptet beskriver tap i avkastning, vanligvis på en investering, som følge av beskatning. Skattetrekk er ofte brukt når man beskriver forskjellen mellom en investeringsbil som er skatteskjermet og en som ikke er det.

Forstå skattetrekk

Skattetrekk har potensial til å redusere investeringsavkastningen,. så det er verdt å være oppmerksom på uavhengig av inntektsnivå. Skattetrekk kan ha en betydelig effekt på den samlede investeringsytelsen for mange enkeltpersoner, og skatteeffektive investeringsteknikker er viktige for å gjenkjenne kapitalgevinster, overføring av formue og eiendomsplanlegging.

Tax Drag Eksempel

Anta for eksempel at en person kan investere 1 million dollar i to verdipapirer i enten land A med 25 % kildeskatt, eller land B med 15 % kildeskatt. Begge verdipapirene gir 2,5 % utbytte. Sikkerhet A ville returnert $25.000 minus $6.250 i skatt, for totalt $18.750. Investering B ville gi tilbake 25 000 USD minus 3 750 USD i skatt, for totalt 21 250 USD. Derfor vil avkastningen være 1,875 % for verdipapir A og 2,125 % for verdipapir B, noe som tilsvarer et skattetrekk på 25 basispunkter eller forskjellen i avkastning mellom de to verdipapirene.

Hvorfor skattetrekk er viktig

Skattetrekk er viktig å vurdere av en rekke årsaker. Investorer og aksjepromotører viser ofte avkastningen sin, men inkluderer sjelden skattekonsekvensene av disse avkastningene. Dette er hovedsakelig fordi enhver investors skatteforhold varierer.

Mange investorer reinvesterer også avkastningen sin, så når skatter tærer på avkastningen år etter år, blir det mindre penger til overs til å reinvestere og mindre til å vokse og sammensettes over tid. Dette kan utgjøre en stor forskjell i størrelsen på en persons portefølje over lang tid. Som et resultat er det å unngå skattetrekk det som gjør skattefrie investeringer, for eksempel kommunale obligasjoner, så overbevisende for mange investorer.

Slik begrenser du skattetrekk

For å minimere skattetrekket kan enkeltpersoner dra nytte av alle de skattebeskyttede investeringsmidlene de har tilgang til. For de fleste husholdninger betyr det selskapets pensjonsordninger som 401(k)s samt individuelle pensjonskontoer (IRA).

Familier som sparer til college kan dra nytte av 529 spareplaner,. og personer som er registrert i helsetjenester med høy egenandel, bør vurdere å bruke helsesparekontoer (HSA). Investorer kan også redusere skattetrekket på sine porteføljer ved å velge fond med utbytte som stort sett eller alle er kvalifisert og plassere internasjonale fond på en skattepliktig konto.

Høydepunkter

• Enkeltpersoner kan minimere virkningen av skattetrekk ved å benytte seg av skattebeskyttede investeringsalternativer som blant annet 401(k)s, IRAer og 529 spareplaner.

– Skattetrekket er ikke spesifikt for noen inntektsklasse eller type investeringsinstrument og er derfor av interesse for en rekke markedsaktører.

– Skattetrekk blir ofte trukket frem som en sentral forskjell mellom en type investering som er skatteskjermet og en som ikke er det, der det skal betales gevinster og andre skatter.

– Skattedrag er en referanse til tap i avkastning på investeringer som følge av skattene du må betale.