Steuer ziehen
Was ist Tax Drag?
Steuerbelastung ist die Verringerung des potenziellen Einkommens aufgrund von Steuern. Der Begriff beschreibt den Ertragsverlust, meist bei einer Investition, als Ergebnis der Besteuerung. Tax Drag wird häufig verwendet, um den Unterschied zwischen einem steuerbegünstigten und einem nicht steuerbegünstigten Anlagevehikel zu beschreiben.
Tax Drag verstehen
Der Steuerwiderstand kann die Anlagerenditen mindern,. daher lohnt es sich, unabhängig vom Einkommensniveau darauf zu achten. Die steuerliche Belastung kann für viele Einzelpersonen einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtanlageperformance haben, und steuereffiziente Anlagetechniken sind wichtig für die Anerkennung von Kapitalgewinnen, die Vermögensübertragung und die Nachlassplanung.
Beispiel für das Ziehen von Steuern
Angenommen, eine Person kann 1 Million US-Dollar in zwei Wertpapiere entweder in Land A mit einer Quellensteuer von 25 % oder in Land B mit einer Quellensteuer von 15 % investieren. Beide Wertpapiere zahlen eine Dividende von 2,5 %. Wertpapier A würde 25.000 $ minus 6.250 $ an Steuern zurückzahlen, also insgesamt 18.750 $. Investition B würde 25.000 $ minus 3.750 $ an Steuern zurückgeben, also insgesamt 21.250 $. Daher würden die Renditen 1,875 % für Wertpapier A und 2,125 % für Wertpapier B betragen, was einem Steuernachteil von 25 Basispunkten oder der Renditedifferenz zwischen den beiden Wertpapieren entspricht.
Warum Steuerbelastung wichtig ist
Der Steuerwiderstand ist aus verschiedenen Gründen zu berücksichtigen. Investoren und Aktienpromoter preisen oft ihre Renditen an, beziehen aber selten die steuerlichen Konsequenzen dieser Renditen mit ein. Dies liegt vor allem daran, dass die steuerlichen Verhältnisse jedes Anlegers unterschiedlich sind.
Viele Anleger reinvestieren ihre Renditen auch, sodass, wenn Steuern Jahr für Jahr diese Renditen aufzehren, weniger Geld übrig bleibt, das reinvestiert werden muss, und weniger Geld, das im Laufe der Zeit wächst und sich verzinst. Dies kann über einen langen Zeitraum einen großen Unterschied in der Größe des Portfolios einer Person ausmachen . Daher macht die Vermeidung von Steuerbelastungen steuerfreie Anlagen wie Kommunalschuldverschreibungen für viele Anleger so attraktiv.
So begrenzen Sie den Steuerwiderstand
Um die steuerliche Belastung zu minimieren, können Einzelpersonen alle steuergeschützten Anlagevehikel nutzen, zu denen sie Zugang haben. Für die meisten Haushalte bedeutet dies betriebliche Altersvorsorge wie 401(k)s sowie individuelle Altersvorsorgekonten (IRAs).
529 Sparplänen profitieren , und Personen, die in Krankenversicherungsplänen mit hohem Selbstbehalt angemeldet sind, sollten die Verwendung von Gesundheitssparkonten (HSAs) in Betracht ziehen. Anleger können auch die Belastung ihrer Portfolios durch Steuern verringern, indem sie Fonds mit überwiegend oder vollständig qualifizierten Dividenden auswählen und internationale Fonds auf einem steuerpflichtigen Konto anlegen.
Höhepunkte
Einzelpersonen können die Auswirkungen der Steuerbelastung minimieren, indem sie unter anderem steuergeschützte Anlageoptionen wie 401(k)s, IRAs und 529-Sparpläne nutzen.
Steuerbelastung ist nicht spezifisch für eine bestimmte Einkommensklasse oder Art von Anlagevehikel und ist daher für eine Vielzahl von Marktteilnehmern von Bedeutung.
Der Steuerwiderstand wird oft als wesentlicher Unterschied zwischen einer steuerbegünstigten und einer nicht steuerbegünstigten Anlageform angeführt, bei der Kapitalgewinne und andere Steuern gezahlt werden müssen.
Tax Drag ist ein Hinweis auf den Verlust an Renditen auf Investitionen als Ergebnis der Steuern, die Sie zahlen müssen.
