Vergi Sürükleme

Vergi Sürüklemesi Nedir?

vergiler nedeniyle potansiyel gelirin azalmasıdır. Konsept, vergilendirmenin bir sonucu olarak, genellikle bir yatırımın getirilerindeki kaybı tanımlar. Vergi indirimi, vergi korumalı ve vergi korumalı olmayan bir yatırım aracı arasındaki farkı açıklarken yaygın olarak kullanılır.

Vergi Sürüklemesini Anlama

yatırım getirilerini azaltma potansiyeline sahiptir , bu nedenle gelir düzeyi ne olursa olsun dikkat etmeye değer. Vergi yükü, birçok kişi için genel yatırım performansı üzerinde önemli bir etkiye sahip olabilir ve vergi açısından verimli yatırım teknikleri, sermaye kazançlarının tanınması, servetin aktarılması ve emlak planlaması için önemlidir.

Vergi Sürükleme Örneği

Örneğin, bir kişinin A Ülkesinde %25 stopaj vergisiyle veya B Ülkesinde %15 stopaj vergisiyle iki menkul kıymete 1 milyon dolar yatırım yapabileceğini varsayalım. Her iki menkul kıymet de %2,5 temettü ödüyor. Güvenlik A, toplam 18.750 ABD Doları olmak üzere 25.000 ABD Doları eksi 6.250 ABD Doları vergi iade edecektir. B Yatırımı, toplam 21.250 $ için 25.000 $ eksi 3.750 $ vergi verir. Bu nedenle, getiriler, 25 baz puanlık bir vergi sürüklenmesine veya iki menkul kıymet arasındaki getiri farkına eşit olarak, Güvenlik A için %1.875 ve Güvenlik B için %2.125 olacaktır.

Vergi Sürükleme Neden Önemlidir?

Vergi sürüklemesi çeşitli nedenlerle dikkate alınması önemlidir. Yatırımcılar ve hisse senedi destekçileri genellikle getirilerini övüyorlar, ancak nadiren bu getirilerin vergi sonuçlarını dahil ediyorlar. Bunun nedeni, her yatırımcının vergi koşullarının farklılık göstermesidir.

Birçok yatırımcı da getirilerini yeniden yatırır, bu nedenle vergiler her yıl bu getirileri tükettiğinde, yeniden yatırım yapmak için daha az para kalır ve zamanla büyümek ve birleştirmek için daha az para kalır. Bu, uzun bir süre boyunca bir kişinin portföyünün boyutunda büyük bir fark yaratabilir. Sonuç olarak, birçok yatırımcı için belediye tahvilleri gibi vergiden muaf yatırımları bu kadar çekici kılan, vergi sürüklenmesinden kaçınmaktır.

Vergi Sürükleme Nasıl Sınırlandırılır

Vergi sürüklenmesini en aza indirmek için bireyler, erişebildikleri vergi korumalı yatırım araçlarının herhangi birinden veya hepsinden yararlanabilirler. Çoğu hane için bu, 401(k)s gibi şirket emeklilik planları ve bireysel emeklilik hesapları (IRAs) anlamına gelir.

Üniversite için birikim yapan aileler 529 tasarruf planından yararlanabilir ve yüksek indirilemeyen sağlık bakım planlarına kayıtlı kişiler sağlık tasarruf hesaplarını (HSA) kullanmayı düşünmelidir. Yatırımcılar, çoğu veya tamamı nitelikli temettüleri olan fonları seçerek ve uluslararası fonları vergilendirilebilir bir hesaba yerleştirerek portföylerindeki vergilerin sürüklenmesini de azaltabilirler.

##Öne çıkanlar

Bireyler, diğerleri arasında 401(k)s, IRA'lar ve 529 tasarruf planları gibi vergi korumalı yatırım seçeneklerini kullanarak vergi sürüklenmesinin etkisini en aza indirebilir.
Vergi yükü, herhangi bir gelir sınıfına veya yatırım aracı türüne özgü değildir ve bu nedenle çeşitli piyasa katılımcılarını ilgilendirmektedir.
Vergi sürüklenmesi, genellikle, vergi korumalı olan ve olmayan, sermaye kazançlarının ve diğer vergilerin ödenmesi gereken bir yatırım türü arasındaki temel fark olarak belirtilir.
Vergi sürüklemesi, ödemeniz gereken vergiler sonucunda yatırım getirilerindeki kaybın bir referansıdır.