Overføringsagent
Hva er en overføringsagent?
En overføringsagent er et trustselskap,. bank eller lignende institusjon som er tildelt av et selskap med det formål å opprettholde en investors finansielle poster og spore hver investors kontosaldo. Overføringsagenten registrerer transaksjoner, kansellerer og utsteder sertifikater, behandler investorutsendelser og håndterer en rekke andre investorproblemer, inkludert gjenutstedelse av tapte eller stjålne sertifikater.
Overføringsagenter jobber tett med registrarer for å sikre at investorer mottar forfalte renter og utbyttebetalinger i tide. Overføringsagenter fører også tilsyn med utsendelsen av månedlige investeringsoppgaver til aksjefondsaksjonærer.
Forstå Transfer Agent
Tradisjonelt, når investorer kjøpte et verdipapir,. mottok de et fysisk papirsertifikat. I dag utsteder overføringsagenter sertifikater i elektronisk form – en elektronisk metode for å registrere verdipapireierskap som sparer store mengder tid og penger. Disse verdipapirene varierer avhengig av investeringen.
For eksempel utstedes obligasjoner i $ 1000 multipler, mens aksje- og aksjefondsbeholdning utstedes som aksjer. I mellomtiden selges unit investment trusts (UIT) i blokkandeler. Overføringsagenter behandler alle typer verdipapirer i elektronisk form, i den nødvendige form de måtte ha.
Overføringsagentansvar
Vanlige og foretrukne aksjeeiere har stemmerett på større bedriftsbeslutninger, som fusjonsaktiviteter og salg av selskaper. Disse stemmene forenkles gjennom overføringsagenter som sender fullmaktsinformasjon til aksjonærene.
Overføringsagenter gir også aksjonærene årsrapporter,. inkludert selskapers reviderte regnskaper. Og ved årsskiftet sender overføringsagenter og registrarer i fellesskap føderal skatteinformasjon til investorer, inkludert utbytteinformasjon og betalte renter, sammen med data om sikkerhetshandler utført i løpet av året.
Distribusjon av midler og andeler
Overføringsagenter betaler utdelinger til investorer, basert på registrarens registre. For eksempel sender overføringsagenter rentebetalinger til obligasjonseierne,. så vel som pålydende verdi av obligasjonene deres når de når forfall. På samme måte sender overføringsagenter kontantutbytte til aksjeinvestorer når selskapene de investerer i genererer tilstrekkelig inntjening.
Overføringsagenter sender også aksjeandeler til investorer etter en aksjesplitt. Hvis for eksempel selskapet har en 3-til-1 aksjesplitt, mottar hver aksjonær ytterligere to aksjer for hver aksje de allerede eier. På den annen side, når det utbetales et aksjeutbytte på 10 %, vil overføringsagenten utstede ytterligere 10 aksjer til aksjonærer som eier 100 aksjer.
Hvis investorer holder verdipapirer i eget navn og ønsker å overføre eller selge disse verdipapirene, kan det hende de må få sine signaturer garantert før overføringsagenten godtar transaksjonene.
Fondsoverføringsagenter
Fondsoverføringsagenter skiller seg fra aksjeoverføringsagenter ved at førstnevnte aldri utsteder fysiske sertifikater,. der sistnevnte må gjøre det, på aksjonærforespørsel. Imidlertid utfører fondsoverføringsagenter mange andre viktige oppgaver, som å holde oversikt over aksjonærenes kontoer, føre tilsyn med utbyttebetalinger og svare på aksjonærforespørsler om kontoutskrifter, skatteskjemaer og transaksjonsbekreftelser.
Fordeler med overføringsagenter
Alle aksjonærer har rett til nøyaktig informasjon om sine investeringer. Mens noen selskaper velger å fungere som sine egne overføringsagenter, bestemmer andre selskaper seg for å bruke tredjeparter som trustselskaper, banker eller lignende finansinstitusjoner. Disse selskapene mottar gebyrer for sine tjenester.
Disse tredjepartsselskapene spesialiserer seg på å tilby overføringsagenttjenester, og mange selskaper finner utgiftene ved å ansette et tredjepartsselskap vel verdt det. Overføringsagenter håndterer en detaljert og utfordrende jobb, spesielt for store selskaper med mange aksjonærer. For eksempel er det ikke uvanlig at et børsnotert selskap utsteder millioner av aksjer. Noen må holde orden på all informasjon som er relevant for disse millioner av aksjer.
Det er en del av selskapets tillitsansvar overfor sine aksjonærer å sikre at alle investoropplysninger, kontosaldoer og transaksjoner er ivaretatt og spores nøyaktig. Overføringsagenter oppfyller denne viktige rollen når det gjelder å opprettholde registre og gi investorer rettidig og pålitelig informasjon.
Høydepunkter
Agenter for obligasjonsoverføring sørger for at obligasjonseierne mottar sine forfallne rentebetalinger, pluss obligasjonens pålydende verdi, når den når forfall.
Aksjeoverføringsagenter sørger for at aksjonærene mottar utbytte i rett tid.
Overføringsagenter vedlikeholder nøye en investors kontosaldo og vedlikeholder elektronisk sertifikater for eierskap av verdipapirer.
– En overføringsagent spiller en viktig rolle i å fungere som bindeledd mellom et selskaps registrar og en investor.
