Transfer-Agent
Was ist ein Transferagent?
Ein Transferagent ist eine Treuhandgesellschaft,. eine Bank oder eine ähnliche Institution, die von einem Unternehmen beauftragt wurde, die Finanzunterlagen eines Anlegers zu führen und den Kontostand jedes Anlegers zu verfolgen. Der Transferagent zeichnet Transaktionen auf, storniert und stellt Zertifikate aus, verarbeitet Anlegermailings und kümmert sich um eine Vielzahl anderer Anlegerprobleme, einschließlich der Neuausstellung verlorener oder gestohlener Zertifikate.
Die Transferagenten arbeiten eng mit den Registerführern zusammen,. um sicherzustellen, dass die Anleger ihre fälligen Zins- und Dividendenzahlungen rechtzeitig erhalten. Die Transferagenten beaufsichtigen ebenfalls den Versand der monatlichen Anlageaufstellungen an die Anteilinhaber der Investmentfonds.
Transfer Agent verstehen
Traditionell erhielten Anleger beim Kauf eines Wertpapiers ein physisches Zertifikat in Papierform. Heutzutage stellen Transferagenten Zertifikate in Buchform aus – eine elektronische Methode zur Aufzeichnung des Wertpapierbesitzes, die viel Zeit und Geld spart. Diese Wertrechte variieren je nach Anlage.
Beispielsweise werden Anleihen in Vielfachen von 1.000 $ ausgegeben, während Aktien- und Investmentfondsbestände als Anteile ausgegeben werden. Mittlerweile werden Unit Investment Trusts (UIT) in Blockeinheiten verkauft. Transferagenten verarbeiten alle Arten von Wertpapieren in buchmäßiger Form, in welcher Form auch immer sie erforderlich sind.
Verantwortlichkeiten des Transferagenten
und Vorzugsaktienaktionäre haben das Recht, bei wichtigen Unternehmensentscheidungen abzustimmen, wie z. B. Fusionsaktivitäten und dem Verkauf von Unternehmen. Diese Stimmabgaben werden durch Transferagenten ermöglicht, die Proxy- Informationen an die Aktionäre senden.
Transferagenten liefern den Aktionären ebenfalls Jahresberichte,. einschließlich der geprüften Jahresabschlüsse der Unternehmen. Und am Jahresende senden Transferstellen und Registrierstellen gemeinsam Bundessteuerinformationen an die Anleger, einschließlich Informationen zu Dividenden und gezahlten Zinsen, zusammen mit Daten zu Wertpapiergeschäften, die während des Jahres getätigt wurden.
Verteilung von Fonds und Anteilen
Transferagenten zahlen Ausschüttungen an Anleger auf der Grundlage der Aufzeichnungen der Registerstelle. Beispielsweise senden Transferagenten Zinszahlungen an Anleihegläubiger sowie den Nennwert ihrer Anleihen, sobald diese fällig werden. In ähnlicher Weise senden Transferagenten Bardividendenzahlungen an Aktieninvestoren, sobald die Unternehmen, in die sie investieren, ausreichende Erträge erwirtschaften.
Transferagenten senden nach einem Aktiensplit auch Aktienanteile an Anleger. Wenn das Unternehmen beispielsweise einen Aktiensplit im Verhältnis 3:1 durchführt, erhält jeder Aktionär für jede Aktie, die er bereits besitzt, zwei zusätzliche Aktien. Wenn andererseits eine Aktiendividende von 10 % gezahlt wird, würde die Transferstelle weitere 10 Aktien an Aktionäre ausgeben, die 100 Aktien besitzen.
Wenn Anleger Wertpapiere in ihrem eigenen Namen halten und diese Wertpapiere übertragen oder verkaufen möchten, müssen sie möglicherweise ihre Unterschriften garantieren lassen, bevor die Transferstelle die Transaktionen akzeptiert.
Transferagenten für Investmentfonds
Investmentfonds-Transferagenten unterscheiden sich von Aktientransferagenten dadurch, dass Erstere niemals physische Zertifikate ausstellen,. wo letztere dies tun müssen, auf Antrag der Anteilinhaber. Transferagenten für Investmentfonds erfüllen jedoch viele andere wichtige Aufgaben, wie die Führung von Aufzeichnungen über die Konten der Anteilseigner, die Überwachung von Dividendenzahlungen und die Beantwortung von Anfragen von Anteilseignern nach Kontoauszügen, Einkommensteuerformularen und Transaktionsbestätigungen.
Vorteile von Transferagenten
Alle Aktionäre haben Anspruch auf genaue Informationen über ihre Anlagen. Während einige Unternehmen sich dafür entscheiden, als ihre eigenen Transferagenten zu fungieren, entscheiden sich andere Unternehmen dafür, Dritte wie Treuhandgesellschaften, Banken oder ähnliche Finanzinstitute zu beauftragen. Diese Unternehmen erhalten Gebühren für ihre Dienstleistungen.
Diese Drittunternehmen sind auf die Bereitstellung von Transferagentendiensten spezialisiert, und viele Unternehmen sind der Ansicht, dass sich die Kosten für die Beauftragung eines Drittunternehmens lohnen. Transferagenten erledigen eine detaillierte und herausfordernde Aufgabe, insbesondere für große Unternehmen mit vielen Anteilseignern. Beispielsweise ist es nicht ungewöhnlich, dass ein börsennotiertes Unternehmen Millionen von Aktien ausgibt. Jemand muss alle Informationen, die für diese Millionen von Aktien relevant sind, in Ordnung halten.
Es ist Teil der treuhänderischen Verantwortung des Unternehmens gegenüber seinen Aktionären, sicherzustellen, dass alle Anlegerunterlagen, Kontostände und Transaktionen geschützt und genau nachverfolgt werden. Transferagenten erfüllen diese wichtige Rolle bei der Führung von Aufzeichnungen und der Bereitstellung zeitnaher und zuverlässiger Informationen für Anleger.
Höhepunkte
Bond Transfer Agents stellen sicher, dass Anleihegläubiger ihre fälligen Zinszahlungen zuzüglich des Nennwerts der Anleihe erhalten, sobald diese fällig wird.
Wertpapiertransferagenten stellen sicher, dass Aktionäre rechtzeitig Dividendenzahlungen erhalten.
Transferagenten pflegen die Kontostände eines Anlegers genau und führen Zertifikate über den Wertpapierbesitz elektronisch.
Ein Transferagent spielt eine wichtige Rolle als Bindeglied zwischen der Registrierstelle eines Unternehmens und einem Investor.
