Agente de transferencia
¿Qué es un agente de transferencia?
Un agente de transferencia es una empresa fiduciaria,. banco o institución similar asignada por una corporación con el fin de mantener los registros financieros de un inversionista y rastrear el saldo de la cuenta de cada inversionista. El agente de transferencias registra las transacciones, cancela y emite certificados, procesa los envíos postales de los inversionistas y maneja una serie de otros problemas de los inversionistas, incluida la reemisión de certificados perdidos o robados.
Los agentes de transferencia trabajan en estrecha colaboración con los registradores para garantizar que los inversores reciban sus pagos de intereses y dividendos a tiempo. Los agentes de transferencia también supervisan el envío por correo de estados de cuenta mensuales de inversión a los accionistas de fondos mutuos .
Comprender el agente de transferencia
Tradicionalmente, cuando los inversores compraban un valor,. recibían un certificado físico en papel. Hoy en día, los agentes de transferencia emiten certificados en forma de anotaciones en cuenta, un método electrónico para registrar la propiedad de valores que ahorra grandes cantidades de tiempo y dinero. Estos valores escriturales varían según la inversión.
Por ejemplo, los bonos se emiten en múltiplos de $1,000, mientras que las tenencias de acciones y fondos mutuos se emiten como acciones. Por su parte, las sociedades de inversión unitarias (UIT) se venden en bloques. Los agentes de transferencias procesan todo tipo de valores en forma de anotaciones en cuenta, en cualquier forma necesaria que deban tomar.
Responsabilidades del agente de transferencias
Los accionistas de acciones ordinarias y preferidas tienen derecho a votar en las decisiones corporativas importantes, como las actividades de fusión y la venta de empresas. Estos votos se facilitan a través de agentes de transferencia que envían información de representación a los accionistas.
Los agentes de transferencia también proporcionan a los accionistas informes anuales,. incluidos los estados financieros auditados de las empresas. Y al final del año, los agentes de transferencia y los registradores envían conjuntamente información de impuestos federales a los inversionistas, incluida información sobre dividendos e intereses pagados, junto con datos sobre transacciones de valores ejecutadas durante el año.
Distribución de Fondos y Acciones
Los agentes de transferencia pagan las distribuciones a los inversionistas, según los registros del registrador. Por ejemplo, los agentes de transferencia envían pagos de intereses a los tenedores de bonos,. así como el valor nominal de sus bonos, una vez que alcanzan el vencimiento. De manera similar, los agentes de transferencia envían pagos de dividendos en efectivo a los inversionistas bursátiles, una vez que las empresas en las que invierten generan ganancias suficientes.
Los agentes de transferencia también envían acciones a los inversores después de una división de acciones. Si, por ejemplo, la empresa tiene una división de acciones de 3 por 1, cada accionista recibe dos acciones adicionales por cada acción que ya posee. Por otro lado, cuando se paga un dividendo en acciones del 10%, el agente de transferencia emitirá otras 10 acciones a los accionistas que posean 100 acciones.
Si los inversores tienen valores a su nombre y desean transferirlos o venderlos, es posible que deban garantizar sus firmas antes de que el agente de transferencias acepte las transacciones.
Agentes de transferencia de fondos mutuos
Los agentes de transferencia de fondos mutuos se diferencian de los agentes de transferencia de acciones en que los primeros nunca emiten certificados físicos,. mientras que los segundos deben hacerlo, a solicitud de los accionistas. Sin embargo, los agentes de transferencia de fondos mutuos realizan muchas otras tareas importantes, como mantener registros de las cuentas de los accionistas, supervisar los pagos de dividendos y responder a las solicitudes de los accionistas de estados de cuenta, formularios de impuestos sobre la renta y confirmaciones de transacciones.
Beneficios de los agentes de transferencia
Todos los accionistas tienen derecho a información veraz sobre sus inversiones. Mientras que algunas corporaciones optan por actuar como sus propios agentes de transferencia, otras empresas deciden utilizar a terceros como empresas fiduciarias, bancos o instituciones financieras similares. Estas empresas reciben honorarios por sus servicios.
Estas empresas de terceros se especializan en brindar servicios de agentes de transferencia y muchas corporaciones encuentran que el gasto de contratar una empresa de terceros bien vale la pena. Los agentes de transferencia manejan un trabajo detallado y desafiante, especialmente para grandes corporaciones con muchos accionistas. Por ejemplo, no es raro que una empresa que cotiza en bolsa emita millones de acciones. Alguien tiene que mantener en orden toda la información relevante para esos millones de acciones.
Es parte de la responsabilidad fiduciaria de la empresa hacia sus accionistas garantizar que todos los registros de los inversores, los saldos de las cuentas y las transacciones estén protegidos y se realice un seguimiento preciso. Los agentes de transferencias cumplen esta función vital en el mantenimiento de registros y brindan a los inversores información oportuna y confiable.
Reflejos
Los agentes de transferencia de bonos se aseguran de que los tenedores de bonos reciban los pagos de intereses adeudados, más el valor nominal del bono, una vez que alcance su vencimiento.
Los agentes de transferencia de acciones se aseguran de que los accionistas reciban los pagos de dividendos de manera oportuna.
Los agentes de transferencia mantienen de cerca los saldos de las cuentas de los inversores y conservan electrónicamente los certificados de propiedad de los valores.
Un agente de transferencias desempeña un papel vital al actuar como enlace entre el registrador de una empresa y un inversor.
