Transfer Agent
Vad är en överföringsagent?
En överföringsombud är ett trustföretag,. bank eller liknande institution som tilldelats av ett företag i syfte att upprätthålla en investerares finansiella register och spåra varje investerares kontosaldo. Överföringsagenten registrerar transaktioner, avbryter och utfärdar certifikat, behandlar investerarutskick och hanterar en mängd andra investerarproblem, inklusive återutgivning av förlorade eller stulna certifikat.
Transferagenter arbetar nära med registrarer för att säkerställa att investerare får sina förfallna räntor och utdelningar i tid. Transferagenter övervakar också utskicket av månatliga investeringsutdrag till aktieägare i fondandelar.
Förstå Transfer Agent
Traditionellt, när investerare köpte ett värdepapper,. fick de ett fysiskt papperscertifikat. Idag utfärdar överföringsagenter certifikat i värdeandelsform — en elektronisk metod för att registrera värdepappersägande som sparar enorma mängder tid och pengar. Dessa värdeandelar varierar beroende på investeringen.
Till exempel utfärdas obligationer i $ 1 000 multiplar, medan aktie- och fondinnehav utfärdas som aktier. Samtidigt säljs unit investment trusts (UIT) i blockandelar. Transferagenter behandlar alla typer av värdepapper i värdeandelsform, i vilken form de än måste ha.
Överföringsagentens ansvar
Stam- och preferensaktieägare har rätt att rösta om större företagsbeslut, såsom fusionsaktiviteter och försäljning av företag. Dessa röster underlättas genom överföringsombud som skickar fullmaktsinformation till aktieägarna.
Transferagenter förser likaså aktieägarna med årsredovisningar,. inklusive företagens reviderade bokslut. Och i slutet av året skickar överföringsagenter och registrarer gemensamt federal skatteinformation till investerare, inklusive information om utdelningar och betalda räntor, tillsammans med data om värdepappersaffärer som utförts under året.
Fördelning av fonder och aktier
Transferagenter betalar utdelningar till investerare, baserat på registrarens register. Till exempel skickar överföringsagenter räntebetalningar till obligationsinnehavare,. såväl som det nominella värdet på deras obligationer, när de når förfallodagen. På samma sätt skickar överföringsagenter kontantutdelningar till aktieinvesterare, när företagen de investerar i genererar tillräckliga intäkter.
Transferagenter skickar också aktier till investerare efter en aktiesplit. Om bolaget till exempel har en aktiesplit 3-för-1, får varje aktieägare ytterligare två aktier för varje aktie de redan äger. Å andra sidan, när en aktieutdelning på 10 % betalas, skulle överföringsagenten utfärda ytterligare 10 aktier till aktieägare som äger 100 aktier.
Om investerare innehar värdepapper i sina egna namn och vill överföra eller sälja dessa värdepapper, kan de behöva få sina underskrifter garanterade innan överföringsagenten accepterar transaktionerna.
Fondöverföringsagenter
Fondöverföringsagenter skiljer sig från aktieöverföringsagenter genom att de förra aldrig utfärdar fysiska certifikat,. där de senare måste göra det, på aktieägares begäran. Emellertid utför fondöverföringsagenter många andra viktiga uppgifter, som att upprätthålla register över aktieägarnas konton, övervaka utdelningsbetalningar och svara på aktieägarnas förfrågningar om kontoutdrag, inkomstskatteformulär och transaktionsbekräftelser.
Fördelar med överföringsagenter
Alla aktieägare har rätt till korrekt information om sina investeringar. Medan vissa företag väljer att agera som sina egna överföringsagenter, beslutar andra företag att använda tredje part som trustföretag, banker eller liknande finansiella institutioner. Dessa företag får avgifter för sina tjänster.
Dessa tredjepartsföretag är specialiserade på att tillhandahålla överföringsagenttjänster och många företag tycker att kostnaden för att anlita ett tredjepartsföretag är väl värt det. Transferagenter hanterar ett detaljerat och utmanande jobb, speciellt för stora företag med många aktieägare. Till exempel är det inte ovanligt att ett börsnoterat företag ger ut miljontals aktier. Någon måste hålla ordning på all information som är relevant för dessa miljontals aktier.
Det är en del av företagets förtroendeansvar gentemot sina aktieägare att se till att alla investerarregister, kontosaldon och transaktioner skyddas och spåras korrekt. Transferagenter fyller denna viktiga roll när det gäller att upprätthålla register och förse investerare med aktuell och tillförlitlig information.
Höjdpunkter
Ombud för obligationsöverföring ser till att obligationsinnehavarna får sina förfallna räntebetalningar, plus det nominella värdet på obligationen, när den når förfall.
Aktieöverföringsagenter ser till att aktieägarna får utdelningar i tid.
Överföringsagenter upprätthåller noggrant en investerares kontosaldon och upprätthåller elektroniskt certifikat om ägande av värdepapper.
En överföringsagent spelar en viktig roll när det gäller att fungera som en länk mellan ett företags registrar och en investerare.
