Siirtoagentti
Mikä on siirtoagentti?
Siirtoagentti on yritys,. pankki tai vastaava laitos, jonka yritys on määrännyt ylläpitämään sijoittajan taloudellista kirjanpitoa ja seuraamaan kunkin sijoittajan tilisaldoa. Siirtoagentti kirjaa tapahtumat, peruuttaa ja myöntää varmenteita, käsittelee sijoittajapostituksia ja käsittelee monia muita sijoittajaongelmia, mukaan lukien kadonneiden tai varastettujen sertifikaattien uudelleenjulkaiseminen.
Siirtoagentit tekevät tiivistä yhteistyötä rekisterinpitäjien kanssa varmistaakseen, että sijoittajat saavat asianmukaiset korko- ja osinkomaksunsa ajoissa. Siirtoagentit valvovat myös kuukausittaisten sijoitusselvitysten lähettämistä sijoitusrahastojen osakkeenomistajille.
Siirtoagentin ymmärtäminen
Perinteisesti, kun sijoittajat ostivat arvopaperin,. he saivat fyysisen paperitodistuksen. Nykyään siirtoasiamiehet myöntävät todistuksia arvo-osuusmuodossa – sähköinen menetelmä arvopapereiden omistuksen kirjaamiseen, mikä säästää valtavia määriä aikaa ja rahaa. Nämä arvo-osuudet vaihtelevat sijoituksesta riippuen.
Esimerkiksi joukkovelkakirjat lasketaan liikkeeseen 1 000 dollarin kerrannaisina, kun taas osake- ja sijoitusrahastosijoitukset lasketaan liikkeeseen osakkeina. Samaan aikaan sijoitusrahastoja (UIT) myydään lohkoosuuksina. Siirtoagentit käsittelevät kaikentyyppisiä arvopapereita arvo-osuusmuodossa, missä tahansa tarvittavassa muodossa.
Siirtoagentin vastuut
Kanta- ja etuoikeutetuilla osakkeenomistajilla on oikeus äänestää merkittävistä yhtiöpäätöksistä, kuten fuusioista ja yhtiöiden myynnistä. Näitä äänestystä helpottavat siirtoasiamiehet, jotka lähettävät valtakirjatietoja osakkeenomistajille.
Myös siirtoasiamiehet toimittavat osakkeenomistajille vuosikertomukset,. mukaan lukien yritysten tilintarkastetut tilinpäätökset. Ja vuoden lopussa siirtoagentit ja rekisterinpitäjät lähettävät yhdessä liittovaltion verotietoja sijoittajille, mukaan lukien tiedot osingoista ja maksetuista koroista, sekä tiedot vuoden aikana tehdyistä arvopaperikaupoista.
Varojen ja osakkeiden jako
Siirtoagentit maksavat jaot sijoittajille rekisterinpitäjän asiakirjojen perusteella. Esimerkiksi siirtoagentit lähettävät korkomaksuja joukkovelkakirjojen haltijoille sekä heidän joukkovelkakirjojensa nimellisarvon, kun ne erääntyvät. Vastaavasti siirtoagentit lähettävät käteisosinkoja osakesijoittajille, kun yhtiöt, joihin he sijoittavat, ovat tuottaneet riittävästi.
Siirtoagentit lähettävät myös osakeosakkeita sijoittajille osakejaon jälkeen. Jos yhtiöllä on esimerkiksi 3:1-osakejako, jokainen osakkeenomistaja saa kaksi lisäosaketta jokaista omistamaansa osaketta kohden. Toisaalta, kun 10 % osakeosinko maksetaan, siirtoagentti antaisi 100 osaketta omistaville osakkeenomistajille vielä 10 osaketta.
Jos sijoittajat pitävät arvopapereita omissa nimissään ja haluavat siirtää tai myydä niitä, heidän on ehkä varmistettava allekirjoituksensa ennen kuin siirtoagentti hyväksyy liiketoimet.
Sijoitusrahaston siirtoagentit
Sijoitusrahastojen siirtoagentit eroavat osakkeiden siirtoagenteista siinä, että ensimmäiset eivät koskaan anna fyysisiä todistuksia,. kun jälkimmäisten on tehtävä se osakkeenomistajan pyynnöstä. Sijoitusrahastojen siirtoagentit suorittavat kuitenkin monia muita tärkeitä tehtäviä, kuten ylläpitävät osakkeenomistajien tilejä, valvovat osinkomaksuja ja vastaavat osakkeenomistajien tiliotteita, tuloverolomakkeita ja tapahtumavahvistuksia koskeviin pyyntöihin.
Siirtoagenttien edut
Kaikilla osakkeenomistajilla on oikeus saada tarkat tiedot sijoituksistaan. Jotkut yritykset päättävät toimia omin siirtoagentteinaan, kun taas toiset yritykset päättävät käyttää kolmansia osapuolia, kuten luottamusyrityksiä, pankkeja tai vastaavia rahoituslaitoksia. Nämä yritykset saavat palveluistaan maksuja.
Nämä kolmannen osapuolen yritykset ovat erikoistuneet siirtoagenttipalvelujen tarjoamiseen, ja monet yritykset pitävät kolmannen osapuolen yrityksen palkkaamisesta aiheutuvat kustannukset sen arvoisena. Siirtoagentit hoitavat yksityiskohtaisen ja haastavan työn, erityisesti suurissa yrityksissä, joissa on paljon osakkeenomistajia. Ei esimerkiksi ole harvinaista, että julkisesti noteerattu yritys laskee liikkeeseen miljoonia osakkeita. Jonkun on pidettävä kaikki noihin miljooniin osakkeisiin liittyvät tiedot järjestyksessä.
Se on osa yhtiön luottamuksellista vastuuta osakkeenomistajia kohtaan varmistaa, että kaikki sijoittajatiedot, tilisaldot ja tapahtumat suojataan ja niitä seurataan tarkasti. Siirtoagentit täyttävät tämän tärkeän tehtävän ylläpitäessään kirjanpitoa ja tarjoaessaan sijoittajille oikea-aikaista ja luotettavaa tietoa.
Kohokohdat
Joukkovelkakirjalainojen siirtoagentit varmistavat, että joukkovelkakirjalainanhaltijat saavat erääntyessään erääntyvät korkomaksut sekä joukkovelkakirjalainan nimellisarvon.
Osakkeiden siirtoagentit varmistavat, että osakkeenomistajat saavat osingonmaksun ajoissa.
Siirtoagentit ylläpitävät tarkasti sijoittajan tilisaldoa ja ylläpitävät sähköisesti arvopaperin omistustodistuksia.
Siirtoagentti on tärkeässä roolissa toimiessaan yhteyshenkilönä yrityksen rekisterinpitäjän ja sijoittajan välillä.
