نقل عامل
ما هو وكيل التحويل؟
وكيل التحويل هو شركة استئمانية أو بنك أو مؤسسة مماثلة تعينها الشركة لأغراض الاحتفاظ بالسجلات المالية للمستثمر وتتبع رصيد حساب كل مستثمر. يسجل وكيل التحويل المعاملات ، ويلغي ويصدر الشهادات ، ويعالج مراسلات المستثمرين ، ويتعامل مع مجموعة من مشاكل المستثمرين الأخرى ، بما في ذلك إعادة إصدار الشهادات المفقودة أو المسروقة.
يعمل وكلاء التحويل عن كثب مع المسجلين لضمان حصول المستثمرين على فوائدهم المستحقة ومدفوعات الأرباح في الوقت المناسب. يشرف وكلاء التحويل أيضًا على إرسال بيانات الاستثمار الشهرية بالبريد إلى مساهمي الصناديق المشتركة .
فهم وكيل التحويل
تقليديا ، عندما يشتري المستثمرون ورقة مالية ، يحصلون على شهادة ورقية مادية. اليوم ، يقوم وكلاء التحويل بإصدار شهادات في شكل قيد دفتر - وهي طريقة إلكترونية لتسجيل ملكية الأوراق المالية التي توفر قدرًا هائلاً من الوقت والمال. تختلف هذه الأوراق المالية للدخول حسب الاستثمار.
على سبيل المثال ، يتم إصدار السندات بمضاعفات 1000 دولار ، بينما يتم إصدار حيازات الأسهم والصناديق المشتركة كأسهم. وفي الوقت نفسه ، يتم بيع الصناديق الاستثمارية للوحدات (UIT) في وحدات الكتلة. يقوم وكلاء التحويل بمعالجة جميع أنواع الأوراق المالية في شكل قيد دفتر ، في أي شكل ضروري يجب أن يتخذه.
نقل مسؤوليات الوكيل
العاديين والمفضلين التصويت على قرارات الشركات الكبرى ، مثل أنشطة الدمج وبيع الشركات. يتم تسهيل هذه الأصوات من خلال وكلاء التحويل الذين يرسلون معلومات الوكيل إلى المساهمين.
يقوم وكلاء التحويل أيضًا بتزويد المساهمين بالتقارير السنوية ، بما في ذلك البيانات المالية المدققة للشركات. وفي نهاية العام ، يرسل وكلاء التحويل والمسجلون بشكل مشترك معلومات ضريبية اتحادية إلى المستثمرين ، بما في ذلك معلومات توزيعات الأرباح والفوائد المدفوعة ، إلى جانب بيانات عن الصفقات الأمنية المنفذة خلال العام.
توزيع الأموال والأسهم
يقوم وكلاء التحويل بدفع التوزيعات للمستثمرين ، بناءً على سجلات المسجل. على سبيل المثال ، يرسل وكلاء التحويل مدفوعات الفائدة لحملة السندات ، بالإضافة إلى القيمة الاسمية لسنداتهم ، بمجرد وصولهم إلى تاريخ الاستحقاق. وبالمثل ، يرسل وكلاء التحويل مدفوعات أرباح نقدية إلى مستثمري الأسهم ، بمجرد أن تحقق الشركات التي يستثمرون فيها أرباحًا كافية.
يرسل وكلاء التحويل أيضًا أسهم الأسهم إلى المستثمرين بعد تجزئة الأسهم. إذا كان لدى الشركة ، على سبيل المثال ، تجزئة أسهم 3 مقابل 1 ، يتلقى كل مساهم سهمين إضافيين مقابل كل سهم يمتلكه بالفعل. من ناحية أخرى ، عندما يتم دفع أرباح أسهم بنسبة 10٪ ، يقوم وكيل التحويل بإصدار 10 أسهم أخرى للمساهمين الذين يمتلكون 100 سهم.
إذا كان المستثمرون يحتفظون بأوراق مالية بأسمائهم ويرغبون في نقل هذه الأوراق المالية أو بيعها ، فقد يحتاجون إلى ضمان توقيعاتهم قبل أن يقبل وكيل التحويل المعاملات.
وكلاء تحويل الأموال المشتركة
يختلف وكلاء تحويل الأموال المشتركة عن وكلاء تحويل الأسهم في أن الأول لا يصدر أبدًا شهادات مادية ، حيث يجب على الأخير القيام بذلك ، بناءً على طلب المساهم. ومع ذلك ، يؤدي وكلاء تحويل الأموال المشتركة العديد من المهام المهمة الأخرى ، مثل الاحتفاظ بسجلات حسابات المساهمين ، والإشراف على مدفوعات الأرباح ، والاستجابة لطلبات المساهمين لبيانات الحساب ، ونماذج ضريبة الدخل ، وتأكيدات المعاملات.
فوائد وكلاء التحويل
يحق لجميع المساهمين الحصول على معلومات دقيقة حول استثماراتهم. بينما تختار بعض الشركات العمل كوكلاء تحويل خاصين بها ، قررت شركات أخرى استخدام أطراف ثالثة مثل شركات الائتمان أو البنوك أو المؤسسات المالية المماثلة. تحصل هذه الشركات على رسوم مقابل خدماتها.
تتخصص شركات الطرف الثالث هذه في تقديم خدمات وكيل التحويل والعديد من الشركات تجد أن تكلفة استئجار شركة تابعة لجهة خارجية تستحق ذلك. يتعامل وكلاء النقل مع مهمة مفصلة وصعبة ، خاصة بالنسبة للشركات الكبيرة التي تضم العديد من المساهمين. على سبيل المثال ، ليس من غير المألوف أن تقوم شركة مساهمة عامة بإصدار ملايين الأسهم من الأسهم. يجب على شخص ما الاحتفاظ بجميع المعلومات ذات الصلة بتلك الملايين من المشاركات بالترتيب.
إنها جزء من المسؤولية الائتمانية للشركة تجاه مساهميها لضمان حماية جميع سجلات المستثمرين وأرصدة الحسابات والمعاملات وتتبعها بدقة. يؤدي وكلاء التحويل هذا الدور الحيوي في الاحتفاظ بالسجلات وتزويد المستثمرين بمعلومات موثوقة وفي الوقت المناسب.
يسلط الضوء
يتأكد وكلاء تحويل السندات من أن حاملي السندات يتلقون مدفوعات الفائدة المستحقة عليهم ، بالإضافة إلى القيمة الاسمية للسند ، بمجرد وصوله إلى تاريخ الاستحقاق.
يتأكد وكلاء تحويل الأسهم من حصول المساهمين على توزيعات الأرباح في الوقت المناسب.
يحتفظ وكلاء التحويل عن كثب بأرصدة حسابات المستثمر ويحتفظون إلكترونيًا بشهادات ملكية الأوراق المالية.
يلعب وكيل التحويل دورًا حيويًا في العمل كحلقة وصل بين مسجل الشركة والمستثمر.
