Overførselsagent
Hvad er en overførselsagent?
En overførselsagent er en trustvirksomhed,. bank eller lignende institution, der er tildelt af et selskab med det formål at vedligeholde en investors økonomiske optegnelser og spore hver investors kontosaldo. Overførselsagenten registrerer transaktioner, annullerer og udsteder certifikater, behandler investorforsendelser og håndterer en lang række andre investorproblemer, herunder genudstedelse af mistede eller stjålne certifikater.
Overførselsagenter arbejder tæt sammen med registratorer for at sikre, at investorer modtager deres skyldige renter og udbyttebetalinger rettidigt. Overførselsagenter fører ligeledes tilsyn med udsendelsen af månedlige investeringsopgørelser til investeringsforeningsaktionærer.
Forståelse af Transfer Agent
Traditionelt, når investorer købte et værdipapir,. modtog de et fysisk papircertifikat. I dag udsteder overførselsagenter certifikater i form af elektroniske poster — en elektronisk metode til at registrere værdipapirejerskab, som sparer enorme mængder af tid og penge. Disse elektroniske værdipapirer varierer afhængigt af investeringen.
For eksempel udstedes obligationer i $ 1.000 multipla, mens aktie- og investeringsforeningsbeholdninger udstedes som aktier. I mellemtiden sælges investeringsforeninger (UIT) i blokenheder. Overførselsagenter behandler alle typer værdipapirer i elektronisk form, uanset hvilken form de skal have.
Overførselsagentansvar
Almindelige og foretrukne aktieaktionærer har ret til at stemme om større virksomhedsbeslutninger, såsom fusionsaktiviteter og salg af virksomheder. Disse afstemninger lettes gennem overførselsagenter, der sender fuldmagtsoplysninger til aktionærerne.
Transferagenter forsyner ligeledes aktionærerne med årsrapporter,. herunder virksomheders reviderede regnskaber. Og ved årets udgang sender overførselsagenter og registratorer i fællesskab føderale skatteoplysninger til investorer, herunder oplysninger om udbytte og betalte renter, sammen med data om sikkerhedshandler udført i løbet af året.
Fordeling af midler og aktier
Overførselsagenter betaler udlodninger til investorer baseret på registratorens optegnelser. For eksempel sender overførselsagenter rentebetalinger til obligationsejere såvel som den pålydende værdi af deres obligationer, når de når udløb. På samme måde sender overførselsagenter kontante udbyttebetalinger til aktieinvestorer, når de virksomheder, de investerer i, genererer tilstrækkelig indtjening.
Overførselsagenter sender også aktieaktier til investorer efter en aktieopdeling. Hvis virksomheden for eksempel har en 3-til-1 aktiesplit, modtager hver aktionær yderligere to aktier for hver aktie, de allerede ejer. På den anden side, når der udbetales et aktieudbytte på 10 %, vil overførselsagenten udstede yderligere 10 aktier til aktionærer, der ejer 100 aktier.
Hvis investorer besidder værdipapirer i deres eget navn og ønsker at overføre eller sælge disse værdipapirer, skal de muligvis få deres underskrifter garanteret, før overførselsagenten vil acceptere transaktionerne.
Mutual Fund Transfer Agents
Fondsoverførselsagenter adskiller sig fra aktieoverførselsagenter ved, at førstnævnte aldrig udsteder fysiske certifikater,. hvor sidstnævnte skal gøre det på aktionærens anmodning. Dog udfører gensidige fondsoverførselsagenter mange andre vigtige opgaver, såsom at føre optegnelser over aktionærernes konti, føre tilsyn med udbyttebetalinger og svare på aktionærernes anmodninger om kontoudtog, indkomstskatteformularer og transaktionsbekræftelser.
Fordele ved overførselsagenter
Alle aktionærer har ret til nøjagtige oplysninger om deres investeringer. Mens nogle virksomheder vælger at fungere som deres egne overførselsagenter, beslutter andre virksomheder at bruge tredjeparter som trustvirksomheder, banker eller lignende finansielle institutioner. Disse virksomheder modtager gebyrer for deres tjenester.
Disse tredjepartsvirksomheder specialiserer sig i at levere overførselsagenttjenester, og mange virksomheder finder det værd at ansætte en tredjepartsvirksomhed. Transferagenter håndterer et detaljeret og udfordrende job, især for store virksomheder med mange aktionærer. For eksempel er det ikke ualmindeligt, at en børsnoteret virksomhed udsteder millioner af aktier. Nogen er nødt til at holde orden i alle de oplysninger, der er relevante for disse millioner af aktier.
Det er en del af virksomhedens betroede ansvar over for dets aktionærer at sikre, at alle investoroplysninger, kontosaldi og transaktioner er sikret og spores nøjagtigt. Overførselsagenter opfylder denne vigtige rolle i at vedligeholde optegnelser og give investorer rettidig og pålidelig information.
Højdepunkter
Obligationsoverførselsagenter sørger for, at obligationsejerne modtager deres forfaldne rentebetalinger plus den pålydende værdi af obligationen, når den når udløb.
Aktieoverførselsagenter sørger for, at aktionærerne modtager udbyttebetalinger rettidigt.
Overførselsagenter vedligeholder nøje en investors kontosaldi og vedligeholder elektronisk certifikater for ejerskab af sikkerhed.
En transferagent spiller en afgørende rolle i at fungere som bindeled mellem en virksomheds registrator og en investor.
