Годовой оборот
Π§ΡΠΎ ΡΠ°ΠΊΠΎΠ΅ Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΠΎΠΉ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡ?
ΠΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΠΎΠΉ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡ β ΡΡΠΎ ΠΏΡΠΎΡΠ΅Π½ΡΠ½Π°Ρ ΡΡΠ°Π²ΠΊΠ°, Ρ ΠΊΠΎΡΠΎΡΠΎΠΉ ΡΡΠΎ-ΡΠΎ ΠΌΠ΅Π½ΡΠ΅Ρ Π²Π»Π°Π΄Π΅Π»ΡΡΠ° Π² ΡΠ΅ΡΠ΅Π½ΠΈΠ΅ Π³ΠΎΠ΄Π°. ΠΠ»Ρ Π±ΠΈΠ·Π½Π΅ΡΠ° ΡΡΠΎΡ ΠΏΠΎΠΊΠ°Π·Π°ΡΠ΅Π»Ρ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ Π±ΡΡΡ ΡΠ²ΡΠ·Π°Π½ Ρ Π΅Π³ΠΎ Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΡΠΌ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠΎΠΌ Π·Π°ΠΏΠ°ΡΠΎΠ², Π΄Π΅Π±ΠΈΡΠΎΡΡΠΊΠΎΠΉ ΠΈ ΠΊΡΠ΅Π΄ΠΈΡΠΎΡΡΠΊΠΎΠΉ Π·Π°Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ΅Π½Π½ΠΎΡΡΠ΅ΠΉ ΠΈΠ»ΠΈ Π°ΠΊΡΠΈΠ²ΠΎΠ².
Π ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΈΡΠΈΡΡ ΡΠΊΠΎΡΠΎΡΡΡ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠ° Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΎ ΡΠΎΠ½Π΄Π° ΠΈΠ»ΠΈ Π±ΠΈΡΠΆΠ΅Π²ΠΎΠ³ΠΎ ΡΠΎΠ½Π΄Π° (ETF) Π·Π°ΠΌΠ΅Π½ΡΠ΅Ρ Π΅Π³ΠΎ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΈΡΠΈΠΎΠ½Π½ΡΠ΅ Π°ΠΊΡΠΈΠ²Ρ Π½Π° Π΅ΠΆΠ΅Π³ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΉ ΠΎΡΠ½ΠΎΠ²Π΅. ΠΠ±ΠΎΡΠΎΡ ΠΏΠΎΡΡΡΠ΅Π»Ρ β ΡΡΠΎ ΡΡΠ°Π²Π½Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π°ΠΊΡΠΈΠ²ΠΎΠ² ΠΏΠΎΠ΄ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ (AUM) Ρ ΠΏΡΠΈΡΠΎΠΊΠΎΠΌ ΠΈΠ»ΠΈ ΠΎΡΡΠΎΠΊΠΎΠΌ Π°ΠΊΡΠΈΠ²ΠΎΠ² ΡΠΎΠ½Π΄Π°. ΠΡΠΎΡ ΠΏΠΎΠΊΠ°Π·Π°ΡΠ΅Π»Ρ ΠΏΠΎΠ»Π΅Π·Π΅Π½ Π΄Π»Ρ ΠΎΠΏΡΠ΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½ΠΈΡ ΡΠΎΠ³ΠΎ, Π½Π°ΡΠΊΠΎΠ»ΡΠΊΠΎ Π°ΠΊΡΠΈΠ²Π½ΠΎ ΡΠΎΠ½Π΄ ΠΌΠ΅Π½ΡΠ΅Ρ Π±Π°Π·ΠΎΠ²ΡΠ΅ ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡΠΈΠΈ Π² ΡΠ²ΠΎΠΈΡ Π°ΠΊΡΠΈΠ²Π°Ρ . ΠΡΡΠΎΠΊΠΈΠ΅ ΠΏΠΎΠΊΠ°Π·Π°ΡΠ΅Π»ΠΈ ΠΎΠ±ΠΎΡΠ°ΡΠΈΠ²Π°Π΅ΠΌΠΎΡΡΠΈ ΡΠΊΠ°Π·ΡΠ²Π°ΡΡ Π½Π° Π°ΠΊΡΠΈΠ²Π½ΠΎ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»ΡΠ΅ΠΌΡΠΉ ΡΠΎΠ½Π΄. ΠΡΡΠ³ΠΈΠ΅ ΡΠΎΠ½Π΄Ρ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ ΠΏΠ°ΡΡΠΈΠ²Π½Ρ ΠΈ ΠΈΠΌΠ΅ΡΡ ΠΌΠ΅Π½ΡΡΠΈΠΉ ΠΏΡΠΎΡΠ΅Π½Ρ Ρ ΠΎΠ»Π΄ΠΈΠ½Π³ΠΎΠ²ΡΡ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠΎΠ². ΠΠ½Π΄Π΅ΠΊΡΠ½ΡΠΉ ΡΠΎΠ½Π΄ ΡΠ²Π»ΡΠ΅ΡΡΡ ΠΏΡΠΈΠΌΠ΅ΡΠΎΠΌ ΠΏΠ°ΡΡΠΈΠ²Π½ΠΎΠ³ΠΎ Ρ ΠΎΠ»Π΄ΠΈΠ½Π³ΠΎΠ²ΠΎΠ³ΠΎ ΡΠΎΠ½Π΄Π°.
Π Π°ΡΡΠ΅Ρ Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΠΎΠ³ΠΎ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠ°
Π§ΡΠΎΠ±Ρ ΡΠ°ΡΡΡΠΈΡΠ°ΡΡ ΠΊΠΎΡΡΡΠΈΡΠΈΠ΅Π½Ρ ΠΎΠ±ΠΎΡΠ°ΡΠΈΠ²Π°Π΅ΠΌΠΎΡΡΠΈ ΠΏΠΎΡΡΡΠ΅Π»Ρ Π΄Π»Ρ Π΄Π°Π½Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΡΠΎΠ½Π΄Π°, ΡΠ½Π°ΡΠ°Π»Π° ΠΎΠΏΡΠ΅Π΄Π΅Π»ΠΈΡΠ΅ ΠΎΠ±ΡΡΡ ΡΡΠΌΠΌΡ Π°ΠΊΡΠΈΠ²ΠΎΠ², ΠΊΡΠΏΠ»Π΅Π½Π½ΡΡ ΠΈΠ»ΠΈ ΠΏΡΠΎΠ΄Π°Π½Π½ΡΡ (Π² Π·Π°Π²ΠΈΡΠΈΠΌΠΎΡΡΠΈ ΠΎΡ ΡΠΎΠ³ΠΎ, ΡΡΠΎ ΠΎΠΊΠ°ΠΆΠ΅ΡΡΡ Π±ΠΎΠ»ΡΡΠ΅) Π² ΡΠ΅ΡΠ΅Π½ΠΈΠ΅ Π³ΠΎΠ΄Π°. ΠΠ°ΡΠ΅ΠΌ ΡΠ°Π·Π΄Π΅Π»ΠΈΡΠ΅ ΡΡΡ ΡΡΠΌΠΌΡ Π½Π° ΡΡΠ΅Π΄Π½ΠΈΠ΅ Π°ΠΊΡΠΈΠ²Ρ ΡΠΎΠ½Π΄Π° Π·Π° ΡΠΎΡ ΠΆΠ΅ Π³ΠΎΠ΄.
< /ΠΏΡΠΎΠΌΠ΅ΠΆΡΡΠΎΠΊ></ΠΏΡΠΎΠΌΠ΅ΠΆΡΡΠΎΠΊ>
ΠΠ°ΠΏΡΠΈΠΌΠ΅Ρ, Π΅ΡΠ»ΠΈ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½ΡΠΉ ΡΠΎΠ½Π΄ Π΄Π΅ΡΠΆΠ°Π» Π°ΠΊΡΠΈΠ²Ρ ΠΏΠΎΠ΄ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ (AUM) Π½Π° ΡΡΠΌΠΌΡ 100 ΠΌΠΈΠ»Π»ΠΈΠΎΠ½ΠΎΠ² Π΄ΠΎΠ»Π»Π°ΡΠΎΠ², Π° 75 ΠΌΠΈΠ»Π»ΠΈΠΎΠ½ΠΎΠ² Π΄ΠΎΠ»Π»Π°ΡΠΎΠ² ΠΈΠ· ΡΡΠΈΡ Π°ΠΊΡΠΈΠ²ΠΎΠ² Π±ΡΠ»ΠΈ Π»ΠΈΠΊΠ²ΠΈΠ΄ΠΈΡΠΎΠ²Π°Π½Ρ Π² ΠΊΠ°ΠΊΠΎΠΉ-ΡΠΎ ΠΌΠΎΠΌΠ΅Π½Ρ Π² ΡΠ΅ΡΠ΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΏΠ΅ΡΠΈΠΎΠ΄Π° ΠΈΠ·ΠΌΠ΅ΡΠ΅Π½ΠΈΡ, ΡΠ°ΡΡΠ΅Ρ Π±ΡΠ΄Π΅Ρ ΡΠ»Π΅Π΄ΡΡΡΠΈΠΌ:
β<span class="vlist " ΡΡΠΈΠ»Ρ="Π²ΡΡΠΎΡΠ°:2.48428em;">< /span> $<span class="mord" ">100 ΠΌ $75<span class="mord" ">ΠΌ<span class="vlist-r" ">=0.75 Π³Π΄Π΅:</ span><span class="mord" text">m=ΠΌΠ»Π½β</ Π΄ΠΈΠ°ΠΏΠ°Π·ΠΎΠ½></ΠΏΡΠΎΠΌΠ΅ΠΆΡΡΠΎΠΊ>
ΠΠ°ΠΆΠ½ΠΎ ΠΎΡΠΌΠ΅ΡΠΈΡΡ, ΡΡΠΎ ΡΠΎΠ½Π΄, ΠΎΠ±ΠΎΡΠ°ΡΠΈΠ²Π°Π΅ΠΌΡΠΉ Π½Π° 100% Π² Π³ΠΎΠ΄, Π½Π΅ ΠΎΠ±ΡΠ·Π°ΡΠ΅Π»ΡΠ½ΠΎ Π»ΠΈΠΊΠ²ΠΈΠ΄ΠΈΡΡΠ΅Ρ Π²ΡΠ΅ ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡΠΈΠΈ, Ρ ΠΊΠΎΡΠΎΡΡΡ ΠΎΠ½ Π½Π°ΡΠ°Π» Π³ΠΎΠ΄. ΠΠ°ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡ, ΠΏΠΎΠ»Π½ΡΠΉ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡ ΡΡΠΈΡΡΠ²Π°Π΅Ρ ΡΠ°ΡΡΡΠ΅ ΠΎΡΠΊΡΡΡΠΈΡ ΠΈ Π·Π°ΠΊΡΡΡΠΈΡ ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡΠΈΠΉ, Π° ΡΠ°ΠΊΠΆΠ΅ ΡΠΎΡ ΡΠ°ΠΊΡ, ΡΡΠΎ ΠΏΡΠΎΠ΄Π°ΠΆΠΈ ΡΠ΅Π½Π½ΡΡ Π±ΡΠΌΠ°Π³ ΡΠ°Π²Π½Ρ ΠΎΠ±ΡΠ΅ΠΌΡ ΠΊΠΎΠ»ΠΈΡΠ΅ΡΡΠ²Ρ Π°ΠΊΡΠΈΠ²ΠΎΠ² ΠΏΠΎΠ΄ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ Π·Π° Π³ΠΎΠ΄. ΠΡΠΎΠΌΠ΅ ΡΠΎΠ³ΠΎ, ΠΏΠΎ ΡΠΎΠΉ ΠΆΠ΅ ΡΠΎΡΠΌΡΠ»Π΅ ΡΠΊΠΎΡΠΎΡΡΡ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠ° ΡΠ°ΠΊΠΆΠ΅ ΠΈΠ·ΠΌΠ΅ΡΡΠ΅ΡΡΡ ΠΊΠΎΠ»ΠΈΡΠ΅ΡΡΠ²ΠΎΠΌ ΡΠ΅Π½Π½ΡΡ Π±ΡΠΌΠ°Π³, ΠΊΡΠΏΠ»Π΅Π½Π½ΡΡ Π² ΠΏΠ΅ΡΠΈΠΎΠ΄ ΠΈΠ·ΠΌΠ΅ΡΠ΅Π½ΠΈΡ.
ΠΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΠΎΠΉ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΈΡΠΈΠΉ
ΠΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΠΎΠΉ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡ β ΡΡΠΎ Π±ΡΠ΄ΡΡΠΈΠΉ ΠΏΡΠΎΠ³Π½ΠΎΠ·, ΠΎΡΠ½ΠΎΠ²Π°Π½Π½ΡΠΉ Π½Π° ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΌ ΠΌΠ΅ΡΡΡΠ΅ ΠΈΠ»ΠΈ Π΄ΡΡΠ³ΠΎΠΌ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ ΠΊΠΎΡΠΎΡΠΊΠΎΠΌ ΠΏΠ΅ΡΠΈΠΎΠ΄Π΅ Π²ΡΠ΅ΠΌΠ΅Π½ΠΈ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΈΡΠΈΠΎΠ½Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠ°. ΠΠ°ΠΏΡΠΈΠΌΠ΅Ρ, ΠΏΡΠ΅Π΄ΠΏΠΎΠ»ΠΎΠΆΠΈΠΌ, ΡΡΠΎ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡ ETF Π·Π° ΡΠ΅Π²ΡΠ°Π»Ρ ΡΠΎΡΡΠ°Π²Π»ΡΠ΅Ρ 5%. ΠΡΠΏΠΎΠ»ΡΠ·ΡΡ ΡΡΡ ΡΠΈΡΡΡ, ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΎΡ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ ΠΎΡΠ΅Π½ΠΈΡΡ Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΠΎΠΉ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡ Π½Π° ΠΏΡΠ΅Π΄ΡΡΠΎΡΡΠΈΠΉ Π³ΠΎΠ΄, ΡΠΌΠ½ΠΎΠΆΠΈΠ² ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΌΠ΅ΡΡΡΠ½ΡΠΉ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡ Π½Π° 12. ΠΡΠΎΡ ΡΠ°ΡΡΠ΅Ρ Π΄Π°Π΅Ρ Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΡΡ ΡΠΊΠΎΡΠΎΡΡΡ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠ° Π°ΠΊΡΠΈΠ²ΠΎΠ² Π² ΡΠ°Π·ΠΌΠ΅ΡΠ΅ 60%.
ΠΠΊΡΠΈΠ²Π½ΠΎ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»ΡΠ΅ΠΌΡΠ΅ ΡΠΎΠ½Π΄Ρ
Π€ΠΎΠ½Π΄Ρ ΡΠΎΡΡΠ° ΠΏΠΎΠ»Π°Π³Π°ΡΡΡΡ Π½Π° ΡΠΎΡΠ³ΠΎΠ²ΡΠ΅ ΡΡΡΠ°ΡΠ΅Π³ΠΈΠΈ ΠΈ Π²ΡΠ±ΠΎΡ Π°ΠΊΡΠΈΠΉ ΠΎΠΏΡΡΠ½ΡΠΌΠΈ ΠΏΡΠΎΡΠ΅ΡΡΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡΠ½ΡΠΌΠΈ ΠΌΠ΅Π½Π΅Π΄ΠΆΠ΅ΡΠ°ΠΌΠΈ, ΠΊΠΎΡΠΎΡΡΠ΅ Π½Π°ΡΠ΅Π»Π΅Π½Ρ Π½Π° ΡΠΎ, ΡΡΠΎΠ±Ρ ΠΏΡΠ΅Π²Π·ΠΎΠΉΡΠΈ ΠΈΠ½Π΄Π΅ΠΊΡ, ΠΏΠΎ ΠΊΠΎΡΠΎΡΠΎΠΌΡ ΠΎΡΠΈΠ΅Π½ΡΠΈΡΡΠ΅ΡΡΡ ΠΏΠΎΡΡΡΠ΅Π»Ρ. ΠΠ»Π°Π΄Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΊΡΡΠΏΠ½ΡΠΌΠΈ Π°ΠΊΡΠΈΡΠΌΠΈ β ΡΡΠΎ Π½Π΅ ΡΡΠΎΠ»ΡΠΊΠΎ ΠΏΡΠΈΠ²Π΅ΡΠΆΠ΅Π½Π½ΠΎΡΡΡ ΠΊΠΎΡΠΏΠΎΡΠ°ΡΠΈΠ²Π½ΠΎΠΌΡ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΡ, ΡΠΊΠΎΠ»ΡΠΊΠΎ ΡΡΠ΅Π΄ΡΡΠ²ΠΎ Π΄ΠΎΡΡΠΈΠΆΠ΅Π½ΠΈΡ ΠΏΠΎΠ»ΠΎΠΆΠΈΡΠ΅Π»ΡΠ½ΡΡ ΡΠ΅Π·ΡΠ»ΡΡΠ°ΡΠΎΠ² Π΄Π»Ρ Π°ΠΊΡΠΈΠΎΠ½Π΅ΡΠΎΠ². ΠΠ΅Π½Π΅Π΄ΠΆΠ΅ΡΡ, ΠΏΠΎΡΡΠΎΡΠ½Π½ΠΎ ΠΎΠΏΠ΅ΡΠ΅ΠΆΠ°ΡΡΠΈΠ΅ ΠΈΠ½Π΄Π΅ΠΊΡΡ, ΠΎΡΡΠ°ΡΡΡΡ Π½Π° ΡΠ°Π±ΠΎΡΠ΅ ΠΈ ΠΏΡΠΈΠ²Π»Π΅ΠΊΠ°ΡΡ Π·Π½Π°ΡΠΈΡΠ΅Π»ΡΠ½ΡΠΉ ΠΏΡΠΈΡΠΎΠΊ ΠΊΠ°ΠΏΠΈΡΠ°Π»Π°.
Π ΡΠΎ Π²ΡΠ΅ΠΌΡ ΠΊΠ°ΠΊ Π°ΡΠ³ΡΠΌΠ΅Π½Ρ ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄Ρ ΠΏΠ°ΡΡΠΈΠ²Π½ΡΠΌ ΠΈ Π°ΠΊΡΠΈΠ²Π½ΡΠΌ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ ΡΠΎΡ ΡΠ°Π½ΡΠ΅ΡΡΡ, ΠΏΠΎΠ΄Ρ ΠΎΠ΄Ρ Ρ Π±ΠΎΠ»ΡΡΠΈΠΌ ΠΎΠ±ΡΠ΅ΠΌΠΎΠΌ ΠΌΠΎΠ³ΡΡ ΠΎΠ±Π΅ΡΠΏΠ΅ΡΠΈΡΡ ΡΠΌΠ΅ΡΠ΅Π½Π½ΡΠΉ ΡΡΠΏΠ΅Ρ . ΠΠΎΠ·ΡΠΌΠ΅ΠΌ ΡΠΎΠ½Π΄ American Century Small Cap Growth Fund (ANOIX), ΡΠ΅ΡΡΡΠ΅Ρ Π·Π²Π΅Π·Π΄ΠΎΡΠ½ΡΠΉ ΡΠΎΠ½Π΄ Morningstar Ρ Π±Π΅ΡΠ΅Π½ΡΠΌ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠΎΠΌ Π² 141% (ΠΏΠΎ ΡΠΎΡΡΠΎΡΠ½ΠΈΡ Π½Π° ΡΠ΅Π²ΡΠ°Π»Ρ 2021 Π³.), ΠΊΠΎΡΠΎΡΡΠΉ ΡΡΠ°Π±ΠΈΠ»ΡΠ½ΠΎ ΠΏΡΠ΅Π²ΠΎΡΡ ΠΎΠ΄ΠΈΠ» ΠΈΠ½Π΄Π΅ΠΊΡ S&P 500 Π·Π° ΠΏΠΎΡΠ»Π΅Π΄Π½ΠΈΠ΅ 15 Π»Π΅Ρ (Π΄ΠΎ 2021 Π³.).
ΠΠ°ΡΡΠΈΠ²Π½ΠΎ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»ΡΠ΅ΠΌΡΠ΅ ΡΠΎΠ½Π΄Ρ
ΠΠ½Π΄Π΅ΠΊΡΠ½ΡΠ΅ ΡΠΎΠ½Π΄Ρ, ΡΠ°ΠΊΠΈΠ΅ ΠΊΠ°ΠΊ ΠΈΠ½Π΄Π΅ΠΊΡΠ½ΡΠΉ ΡΠΎΠ½Π΄ Fidelity 500 (FXAIX), ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡΠ·ΡΡΡ ΡΡΡΠ°ΡΠ΅Π³ΠΈΡ Β«ΠΊΡΠΏΠΈ ΠΈ Π΄Π΅ΡΠΆΠΈΒ». Π‘Π»Π΅Π΄ΡΡ ΡΡΠΎΠΉ ΡΠΈΡΡΠ΅ΠΌΠ΅, ΡΠΎΠ½Π΄ Π²Π»Π°Π΄Π΅Π΅Ρ ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡΠΈΡΠΌΠΈ Π² Π°ΠΊΡΠΈΡΡ Π΄ΠΎ ΡΠ΅Ρ ΠΏΠΎΡ, ΠΏΠΎΠΊΠ° ΠΎΠ½ΠΈ ΠΎΡΡΠ°ΡΡΡΡ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠΎΠ½Π΅Π½ΡΠ°ΠΌΠΈ ΡΡΠ°Π»ΠΎΠ½Π°. Π€ΠΎΠ½Π΄Ρ ΠΏΠΎΠ΄Π΄Π΅ΡΠΆΠΈΠ²Π°ΡΡ ΠΈΠ΄Π΅Π°Π»ΡΠ½ΡΡ ΠΏΠΎΠ»ΠΎΠΆΠΈΡΠ΅Π»ΡΠ½ΡΡ ΠΊΠΎΡΡΠ΅Π»ΡΡΠΈΡ Ρ ΠΈΠ½Π΄Π΅ΠΊΡΠΎΠΌ, ΠΏΠΎΡΡΠΎΠΌΡ ΡΠΊΠΎΡΠΎΡΡΡ ΠΎΠ±ΠΎΡΠ°ΡΠΈΠ²Π°Π΅ΠΌΠΎΡΡΠΈ ΠΏΠΎΡΡΡΠ΅Π»Ρ ΡΠΎΡΡΠ°Π²Π»ΡΠ΅Ρ Π²ΡΠ΅Π³ΠΎ 4%. Π’ΠΎΡΠ³ΠΎΠ²Π°Ρ Π°ΠΊΡΠΈΠ²Π½ΠΎΡΡΡ ΠΎΠ³ΡΠ°Π½ΠΈΡΠΈΠ²Π°Π΅ΡΡΡ ΠΏΠΎΠΊΡΠΏΠΊΠΎΠΉ ΡΠ΅Π½Π½ΡΡ Π±ΡΠΌΠ°Π³ ΠΈΠ· ΠΏΡΠΈΡΠΎΠΊΠ° ΠΈ Π½Π΅ΡΠ°ΡΡΠΎΠΉ ΠΏΡΠΎΠ΄Π°ΠΆΠ΅ΠΉ Π²ΡΠΏΡΡΠΊΠΎΠ², ΠΈΡΠΊΠ»ΡΡΠ΅Π½Π½ΡΡ ΠΈΠ· ΠΈΠ½Π΄Π΅ΠΊΡΠ°. ΠΠΎΠ»Π΅Π΅ ΡΠ΅ΠΌ Π² 60% ΡΠ»ΡΡΠ°Π΅Π² ΠΈΠ½Π΄Π΅ΠΊΡΡ ΠΈΡΡΠΎΡΠΈΡΠ΅ΡΠΊΠΈ ΠΎΠΏΠ΅ΡΠ΅ΠΆΠ°Π»ΠΈ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»ΡΠ΅ΠΌΡΠ΅ ΡΠΎΠ½Π΄Ρ.
ΠΡΠΎΠΌΠ΅ ΡΠΎΠ³ΠΎ, Π²Π°ΠΆΠ½ΠΎ ΠΎΡΠΌΠ΅ΡΠΈΡΡ, ΡΡΠΎ Π²ΡΡΠΎΠΊΠ°Ρ ΡΠΊΠΎΡΠΎΡΡΡ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠ°, ΠΎΡΠ΅Π½ΠΈΠ²Π°Π΅ΠΌΠ°Ρ ΠΎΡΠ΄Π΅Π»ΡΠ½ΠΎ, Π½ΠΈΠΊΠΎΠ³Π΄Π° Π½Π΅ ΡΠ²Π»ΡΠ΅ΡΡΡ ΠΏΠΎΠΊΠ°Π·Π°ΡΠ΅Π»Π΅ΠΌ ΠΊΠ°ΡΠ΅ΡΡΠ²Π° ΠΈΠ»ΠΈ ΡΡΡΠ΅ΠΊΡΠΈΠ²Π½ΠΎΡΡΠΈ ΡΠΎΠ½Π΄Π°. ΠΠ½Π΄Π΅ΠΊΡΠ½ΡΠΉ ΡΠΎΠ½Π΄ Fidelity Spartan 500 ΠΏΠΎΡΠ»Π΅ ΡΠ°ΡΡ ΠΎΠ΄ΠΎΠ² ΠΎΡΡΡΠ°Π²Π°Π» ΠΎΡ S&P 500 Π½Π° 2,57% Π² 2020 Π³ΠΎΠ΄Ρ.
ΠΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΠΎΠΉ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡ Π² Π±ΠΈΠ·Π½Π΅ΡΠ΅: ΠΎΠ±ΠΎΡΠ°ΡΠΈΠ²Π°Π΅ΠΌΠΎΡΡΡ Π·Π°ΠΏΠ°ΡΠΎΠ²
ΠΡΠ΅Π΄ΠΏΡΠΈΡΡΠΈΡ ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡΠ·ΡΡΡ Π½Π΅ΡΠΊΠΎΠ»ΡΠΊΠΎ ΠΏΠΎΠΊΠ°Π·Π°ΡΠ΅Π»Π΅ΠΉ Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΠΎΠ³ΠΎ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠ°, ΡΡΠΎΠ±Ρ ΠΏΠΎΠ½ΡΡΡ, Π½Π°ΡΠΊΠΎΠ»ΡΠΊΠΎ Ρ ΠΎΡΠΎΡΠΎ Π±ΠΈΠ·Π½Π΅Ρ ΡΠ°Π±ΠΎΡΠ°Π΅Ρ Π½Π° Π΅ΠΆΠ΅Π³ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΉ ΠΎΡΠ½ΠΎΠ²Π΅. ΠΠ±ΠΎΡΠ°ΡΠΈΠ²Π°Π΅ΠΌΠΎΡΡΡ Π·Π°ΠΏΠ°ΡΠΎΠ² ΠΈΠ·ΠΌΠ΅ΡΡΠ΅Ρ, Π½Π°ΡΠΊΠΎΠ»ΡΠΊΠΎ Π±ΡΡΡΡΠΎ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΡ ΠΏΡΠΎΠ΄Π°Π΅Ρ Π·Π°ΠΏΠ°ΡΡ, ΠΈ ΠΊΠ°ΠΊ Π°Π½Π°Π»ΠΈΡΠΈΠΊΠΈ ΡΡΠ°Π²Π½ΠΈΠ²Π°ΡΡ Π΅Π΅ ΡΠΎ ΡΡΠ΅Π΄Π½ΠΈΠΌΠΈ ΠΏΠΎΠΊΠ°Π·Π°ΡΠ΅Π»ΡΠΌΠΈ ΠΏΠΎ ΠΎΡΡΠ°ΡΠ»ΠΈ. ΠΠΈΠ·ΠΊΠΈΠΉ ΡΠΎΠ²Π°ΡΠΎΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡ ΠΏΠΎΠ΄ΡΠ°Π·ΡΠΌΠ΅Π²Π°Π΅Ρ ΡΠ»Π°Π±ΡΠ΅ ΠΏΡΠΎΠ΄Π°ΠΆΠΈ ΠΈ, Π²ΠΎΠ·ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ, ΠΈΠ·Π±ΡΡΠΎΡΠ½ΡΠ΅ Π·Π°ΠΏΠ°ΡΡ, ΡΠ°ΠΊΠΆΠ΅ ΠΈΠ·Π²Π΅ΡΡΠ½ΡΠ΅ ΠΊΠ°ΠΊ Π·Π°ΡΠΎΠ²Π°ΡΠΈΠ²Π°Π½ΠΈΠ΅. ΠΡΠΎ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ ΡΠΊΠ°Π·ΡΠ²Π°ΡΡ Π½Π° ΠΏΡΠΎΠ±Π»Π΅ΠΌΡ Ρ ΡΠΎΠ²Π°ΡΠ°ΠΌΠΈ, ΠΏΡΠ΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡΠΌΠΈ Π΄Π»Ρ ΠΏΡΠΎΠ΄Π°ΠΆΠΈ, ΠΈΠ»ΠΈ Π±ΡΡΡ ΡΠ΅Π·ΡΠ»ΡΡΠ°ΡΠΎΠΌ ΡΠ»ΠΈΡΠΊΠΎΠΌ ΡΠ»Π°Π±ΠΎΠ³ΠΎ ΠΌΠ°ΡΠΊΠ΅ΡΠΈΠ½Π³Π°. ΠΡΡΠΎΠΊΠΈΠΉ ΠΊΠΎΡΡΡΠΈΡΠΈΠ΅Π½Ρ ΠΎΠ·Π½Π°ΡΠ°Π΅Ρ Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΡΠΈΠ»ΡΠ½ΡΠ΅ ΠΏΡΠΎΠ΄Π°ΠΆΠΈ, Π»ΠΈΠ±ΠΎ Π½Π΅Π΄ΠΎΡΡΠ°ΡΠΎΡΠ½ΡΠ΅ Π·Π°ΠΏΠ°ΡΡ. ΠΠ΅ΡΠ²ΠΎΠ΅ ΠΆΠ΅Π»Π°ΡΠ΅Π»ΡΠ½ΠΎ, Π° Π²ΡΠΎΡΠΎΠ΅ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ ΠΏΡΠΈΠ²Π΅ΡΡΠΈ ΠΊ ΠΏΠΎΡΠ΅ΡΠ΅ Π±ΠΈΠ·Π½Π΅ΡΠ°. ΠΠ½ΠΎΠ³Π΄Π° Π½ΠΈΠ·ΠΊΠ°Ρ ΡΠΊΠΎΡΠΎΡΡΡ ΠΎΠ±ΠΎΡΠ°ΡΠΈΠ²Π°Π΅ΠΌΠΎΡΡΠΈ Π·Π°ΠΏΠ°ΡΠΎΠ² ΠΏΠΎΠ»Π΅Π·Π½Π°, Π½Π°ΠΏΡΠΈΠΌΠ΅Ρ, ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° ΠΎΠΆΠΈΠ΄Π°Π΅ΡΡΡ ΡΠΎΡΡ ΡΠ΅Π½ (Π·Π°ΠΏΠ°ΡΡ Π·Π°ΡΠ°Π½Π΅Π΅ ΡΠ°Π·ΠΌΠ΅ΡΠ΅Π½Ρ Π΄Π»Ρ ΡΠ΄ΠΎΠ²Π»Π΅ΡΠ²ΠΎΡΠ΅Π½ΠΈΡ Π±ΡΡΡΡΠΎΡΠ°ΡΡΡΡΠ΅Π³ΠΎ ΡΠΏΡΠΎΡΠ°) ΠΈΠ»ΠΈ ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° ΠΎΠΆΠΈΠ΄Π°Π΅ΡΡΡ Π΄Π΅ΡΠΈΡΠΈΡ.
Π‘ΠΊΠΎΡΠΎΡΡΡ, Ρ ΠΊΠΎΡΠΎΡΠΎΠΉ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΡ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ ΠΏΡΠΎΠ΄Π°Π²Π°ΡΡ Π·Π°ΠΏΠ°ΡΡ, ΡΠ²Π»ΡΠ΅ΡΡΡ Π²Π°ΠΆΠ½ΡΠΌ ΠΏΠΎΠΊΠ°Π·Π°ΡΠ΅Π»Π΅ΠΌ ΡΡΡΠ΅ΠΊΡΠΈΠ²Π½ΠΎΡΡΠΈ Π±ΠΈΠ·Π½Π΅ΡΠ°. Π ΠΎΠ·Π½ΠΈΡΠ½ΡΠ΅ ΠΏΡΠΎΠ΄Π°Π²ΡΡ, ΠΊΠΎΡΠΎΡΡΠ΅ Π±ΡΡΡΡΠ΅Π΅ ΠΏΠ΅ΡΠ΅ΠΌΠ΅ΡΠ°ΡΡ Π·Π°ΠΏΠ°ΡΡ, ΠΊΠ°ΠΊ ΠΏΡΠ°Π²ΠΈΠ»ΠΎ, Π²ΡΠΈΠ³ΡΡΠ²Π°ΡΡ. Π§Π΅ΠΌ Π΄ΠΎΠ»ΡΡΠ΅ Ρ ΡΠ°Π½ΠΈΡΡΡ ΡΠΎΠ²Π°Ρ, ΡΠ΅ΠΌ Π²ΡΡΠ΅ Π±ΡΠ΄Π΅Ρ ΡΡΠΎΠΈΠΌΠΎΡΡΡ Π΅Π³ΠΎ Ρ ΡΠ°Π½Π΅Π½ΠΈΡ ΠΈ ΡΠ΅ΠΌ ΠΌΠ΅Π½ΡΡΠ΅ ΠΏΡΠΈΡΠΈΠ½, ΠΏΠΎ ΠΊΠΎΡΠΎΡΡΠΌ ΠΏΠΎΡΡΠ΅Π±ΠΈΡΠ΅Π»ΠΈ Π±ΡΠ΄ΡΡ Π²ΠΎΠ·Π²ΡΠ°ΡΠ°ΡΡΡΡ Π² ΠΌΠ°Π³Π°Π·ΠΈΠ½ Π·Π° Π½ΠΎΠ²ΡΠΌΠΈ ΡΠΎΠ²Π°ΡΠ°ΠΌΠΈ.
ΠΡΠΎΠ±Π΅Π½Π½ΠΎΡΡΠΈ
ΠΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΠΎΠΉ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡ ΡΠ°ΡΡΠΎ ΠΏΡΠ΅Π΄ΡΡΠ°Π²Π»ΡΠ΅Ρ ΡΠΎΠ±ΠΎΠΉ Π±ΡΠ΄ΡΡΠΈΠΉ ΠΏΡΠΎΠ³Π½ΠΎΠ·, ΠΎΡΠ½ΠΎΠ²Π°Π½Π½ΡΠΉ Π½Π° ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΌ ΠΌΠ΅ΡΡΡΠ΅ ΠΈΠ»ΠΈ Π΄ΡΡΠ³ΠΎΠΌ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ ΠΊΠΎΡΠΎΡΠΊΠΎΠΌ ΠΏΠ΅ΡΠΈΠΎΠ΄Π΅ Π²ΡΠ΅ΠΌΠ΅Π½ΠΈ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΈΡΠΈΠΎΠ½Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠ°.
ΠΡΡΠΎΠΊΠ°Ρ ΡΠΊΠΎΡΠΎΡΡΡ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠ° ΡΠ°ΠΌΠ° ΠΏΠΎ ΡΠ΅Π±Π΅ Π½Π΅ ΡΠ²Π»ΡΠ΅ΡΡΡ Π½Π°Π΄Π΅ΠΆΠ½ΡΠΌ ΠΏΠΎΠΊΠ°Π·Π°ΡΠ΅Π»Π΅ΠΌ ΠΊΠ°ΡΠ΅ΡΡΠ²Π° ΠΈΠ»ΠΈ ΡΡΡΠ΅ΠΊΡΠΈΠ²Π½ΠΎΡΡΠΈ ΡΠΎΠ½Π΄Π°.
Π‘ΠΊΠΎΡΠΎΡΡΡ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠ° ΡΠ°ΡΡΡΠΈΡΡΠ²Π°Π΅ΡΡΡ ΠΏΡΡΠ΅ΠΌ ΠΏΠΎΠ΄ΡΡΠ΅ΡΠ° ΡΠΎΠ³ΠΎ, ΡΠΊΠΎΠ»ΡΠΊΠΎ ΡΠ°Π· Π°ΠΊΡΠΈΠ², ΡΠ΅Π½Π½Π°Ρ Π±ΡΠΌΠ°Π³Π° ΠΈΠ»ΠΈ ΠΏΠ»Π°ΡΠ΅ΠΆ ΠΏΠ΅ΡΠ΅Ρ ΠΎΠ΄ΠΈΠ»ΠΈ ΠΈΠ· ΡΡΠΊ Π² ΡΡΠΊΠΈ Π² ΡΠ΅ΡΠ΅Π½ΠΈΠ΅ Π³ΠΎΠ΄Π°.
ΠΡΠ΅Π΄ΠΏΡΠΈΡΡΠΈΡ ΡΠΌΠΎΡΡΡΡ Π½Π° Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΡΡ ΡΠΊΠΎΡΠΎΡΡΡ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠ°, ΡΡΠΎΠ±Ρ ΠΎΠΏΡΠ΅Π΄Π΅Π»ΠΈΡΡ ΡΠ²ΠΎΡ ΡΡΡΠ΅ΠΊΡΠΈΠ²Π½ΠΎΡΡΡ ΠΈ ΠΏΡΠΎΠΈΠ·Π²ΠΎΠ΄ΠΈΡΠ΅Π»ΡΠ½ΠΎΡΡΡ, Π² ΡΠΎ Π²ΡΠ΅ΠΌΡ ΠΊΠ°ΠΊ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΈΡΠΈΠΎΠ½Π½ΡΠ΅ ΠΌΠ΅Π½Π΅Π΄ΠΆΠ΅ΡΡ ΠΈ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΎΡΡ ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡΠ·ΡΡΡ ΡΠΊΠΎΡΠΎΡΡΡ ΠΎΠ±ΠΎΡΠΎΡΠ°, ΡΡΠΎΠ±Ρ ΠΏΠΎΠ½ΡΡΡ Π°ΠΊΡΠΈΠ²Π½ΠΎΡΡΡ ΠΏΠΎΡΡΡΠ΅Π»Ρ.