Хорошо ешь, хорошо спи

Что такое хорошо есть, хорошо спать?

«Хорошо ешь, хорошо спи» — это поговорка, которая, ссылаясь на компромисс между риском и доходностью,. гласит, что тип ценной бумаги,. которую выбирает инвестор , зависит от того, хочет ли он получать высокую прибыль или сохранять душевное спокойствие. Этот компромисс можно рассматривать как уравновешивание потребности в доходности и терпимости к риску.

Понимание «Хорошо ешь, хорошо спи»

Когда инвесторы обдумывают, какие ценные бумаги купить, они делают свои суждения, исходя из требуемого уровня доходности, а также того, какой риск они готовы взять на себя. Риск-доход — это отношение между потенциальной суммой дохода, полученного от инвестиций , и суммой риска, который должен принять инвестор, чтобы участвовать в этих инвестициях. Чем выше желаемая доходность, тем больший риск должен принять инвестор.

Именно здесь вступает в действие поговорка «хорошо ешь, хорошо спи». Инвестирование в ценные бумаги с высокой ожидаемой доходностью дает инвесторам возможность хорошо питаться, но также может терять сон из-за их нестабильного характера и более высокой вероятности того, что они окажутся разрушительными. потери. Напротив, инвестирование в активы с более низким уровнем риска помогает свести к минимуму вероятность убытков и получить более плавную прибыль, позволяя инвесторам лучше спать за счет меньшего количества еды.

Толерантность к риску каждого инвестора является единственным наиболее важным фактором при построении инвестиционного портфеля. Инвесторы часто должны сбалансировать свои потребности и цели в доходности со своими индивидуальными допустимыми рисками. Этот компромисс можно обозначить как «хорошо ешь, хорошо спи».

Типы хорошо ешьте, хорошо спите Ценные бумаги

Инвестиции, которые обычно гарантируют наименьший стресс, — это депозиты наличными,. фонды денежного рынка,. депозитные сертификаты (CD) и казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS). Инвесторы, которые покупают эти типы ценных бумаг, могут спокойно спать по ночам, зная, что они вряд ли потеряют вложенные деньги. С другой стороны, они также будут знать, что такое нежелание рисковать означает упустить гораздо более высокую потенциальную доходность, предлагаемую другими ценными бумагами.

Тем временем те, кто предпочитает хорошо питаться, будут продвигаться гораздо дальше по шкале риска, вкладывая средства в более привлекательные активы, такие как развивающиеся рынки и акции компаний с малой капитализацией. Эти виды инвестиций считаются одними из самых рискованных и, как следствие, наиболее способными приносить высокую прибыль — и бессонные ночи.

Метод правильного питания и хорошего сна

Популярная поговорка на Уолл-стрит состоит в том, что акции позволяют нам хорошо есть, а облигации позволяют нам хорошо спать. Эта фраза несколько обобщена — существуют некоторые инвестиции с фиксированным доходом,. такие как бросовые облигации,. которые более рискованны, чем, скажем, инвестиции в индексный фонд,. отслеживающий акции в S&P 500,. — но она делает важный вывод о том, как инвесторы может пойти о том, чтобы получить лучшее из обоих миров.

Теоретически инвесторы могут создать портфель, состоящий из ценных бумаг как для здорового питания, так и для спокойного сна. Если все сделано правильно, распределение капитала между различными классами активов и отраслями помогает минимизировать риск и потенциально увеличить прибыль.

Диверсификация важна. Распределение активов должно изолировать портфели от взлетов и падений отдельных акций или классов ценных бумаг.

Толерантность к риску может меняться со временем, поэтому важно периодически возвращаться к этой теме.

Особые соображения

Каждый инвестор хотел бы удвоить свой капитал за одну ночь. Однако немногие готовы взять на себя такой риск, который повлечет за собой такой результат.

Многое зависит и от возраста. Эмпирическое правило заключается в том, что инвестор должен постепенно снижать подверженность риску с годами, переключаясь на менее волатильные ценные бумаги по мере приближения их выхода на пенсию.

В целом, молодым людям рекомендуется отдавать предпочтение хорошему питанию, а не хорошему сну. Финансовые консультанты утверждают, что у них есть время, чтобы пережить волатильность рынка, и они должны стремиться накопить наибольшую сумму денег для дальнейшей жизни. Этот акцент постепенно меняется по мере того, как человек становится старше и нуждается в большем количестве денег, чтобы выжить.

Особенности

• Инвесторам часто приходится сопоставлять свои потребности и цели по доходности со своими индивидуальными допусками к риску: этот компромисс можно назвать «хорошо ешь, хорошо спи».

• Распределение активов по разным классам активов и отраслям теоретически должно позволить инвесторам хорошо поесть и поспать.

• «Хорошо ешь, хорошо спи» — это пословица, относящаяся к компромиссу между риском и доходностью, который делают инвесторы, выбирая, в какой тип ценных бумаг инвестировать.

• Покупка ценных бумаг с высоким риском дает возможность получить высокую прибыль («хорошо поесть»), в то время как покупка ценных бумаг с низким риском дает возможность получить надежную прибыль («хорошо поспать»).