Paket Ücreti

Paket Ücreti Nedir?

Bir sarma ücreti, bir yatırım yöneticisi veya yatırım danışmanının hizmetleri için her şey dahil bir ücrettir. Paket ücreti genellikle yatırım danışmanlığı, yatırım araştırması, aracılık hizmetleri ve idari ücretleri kapsar.

Ücret, hesaptaki varlıklara dayalıdır ve genellikle yönetim altındaki varlıkların yıllık %1 ila %3'ü arasında değişir.

Sarma ücreti, yatırım maliyetlerini basitleştirir ve onları daha öngörülebilir hale getirir. Bir yatırım yöneticisi veya danışmanının tüm hizmetlerini düzenli olarak talep eden aktif olarak bağlı bir yatırımcı için iyi bir seçenek olabilir. Uzun vadeli bir yatırım portföyü tutan ve bunu sık sık değiştirme niyetinde olmayan bir yatırımcı için daha az faydalı olabilir.

Seçim yapıldığında, akıllı yatırımcı, paket ücretine neyin dahil olduğunu ve neyin dahil olmadığını tam olarak öğrenir. Her firma kendi paket ücret programını oluşturur ve bazıları diğerlerinden daha az kapsamlıdır.

Bir yatırım danışmanı, müşterilere ücrete dahil olan hizmetleri listeleyen bir paket ücret broşürü sağlamalıdır.

Paket Ücretlerini Anlama

Bir sarma ücretinin yararı, öngörülebilirliğidir. Yatırımcı, danışmanın hizmetlerinin ne kadar az veya ne kadar kullanıldığına bakılmaksızın, yıl için maliyetin ne olacağını önceden bilir.

Paket ücretine dahil olmayan hizmetler veya ücretler olabilir. Yatırım firmalarının, ücrete dahil olan hizmetleri ve maliyetleri detaylandıran bir paket ücret broşürü sağlamaları gerekmektedir.

Bir sarma ücreti seçmek, müşterinin aldığı tüm doğrudan hizmetleri kapsadığı için brokerlerinin tüm hizmet yelpazesini kullanmak isteyen yatırımcılar için iyi bir seçenek olabilir.

Paket ücreti, komisyonlar, ticaret ücretleri, danışmanlık ücretleri ve diğer yatırım giderleri gibi ücretleri içerir. Ücret ayrıca yatırım firmasının idari maliyetlerini de karşılayabilir.

Yatırımcılar, danışmanlarından rutin olarak talep ettikleri hizmetlerin, buna değer olarak %1 ila %3 arasında bir ücret ödeyip ödemeyeceğine karar vermelidir. Sağlam bir portföy oluşturan ve onu piyasa iniş çıkışları sırasında kendi haline bırakan yatırımcı, ara sıra yapılan ayarlamalar için alınan tek seferlik ücretleri ödemeyi daha ucuz bulabilir.

Özel Hususlar

Sarma ücreti programlarının, varlık tahsis programları, yatırım yönetimi programları, varlık yönetimi programları, ayrı olarak yönetilen hesaplar ve mini hesaplar gibi çeşitli adları olabilir.

1940 tarihli Yatırım Danışmanları Yasası'nın 204-3(f) Kuralı uyarınca ek açıklamaya tabi olabilir . Bu kural, bir sarma ücretini “herhangi bir müşteriden, yatırım danışmanlığı hizmetleri için (portföy yönetimi veya diğer danışmanların seçimine ilişkin tavsiyeleri içerebilir) doğrudan bir müşterinin hesabındaki işlemlere dayanmayan belirli bir ücret veya ücretlerin tahsil edildiği bir program olarak tanımlar ve müşteri işlemlerinin yürütülmesi.”

Aralık 2017'de, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), paket ücret programları hakkında temel bilgiler ve bir paket ücret programında bir hesap açmayı seçmeden önce bir yatırım danışmanına sormayı düşünmeniz gereken bazı sorular sağlayan bir yatırımcı bülteni yayınladı.

Sarma Ücretlerinin Avantajları ve Dezavantajları

Sarma ücretleri, yatırımcılara bir miktar öngörülebilirlik duygusu sağlar. Danışmanlarından ne kadar çok veya ne kadar az talep ederlerse etsinler, hesaplarının maliyetinin ne olacağını önceden bilirler.

Bazı brokerlere yönelik yaygın bir şikayet, daha fazla işlem komisyonu kazanmak için aşırı işlem yapmalarıdır. Paket ücreti, sık sık ticaret yapmak için herhangi bir teşviki ortadan kaldırır.

Sarma ücretinin dezavantajı, bazı yatırımcıların kullanmadıkları bir hizmet düzeyi için ödeme yapıyor olmalarıdır. Pasif yatırımcılar, kullanmaya hiç niyetleri olmayan tavsiye ve araştırmalar için gereğinden fazla para ödüyor olabilir. Muhafazakar yatırımcılar, %1 ila %3 oranındaki sarma ücretinin, yıllık yatırım getirilerinin çoğunu yediğini görebilir. Varlıklarının çoğu veya tamamı borsada işlem gören fonlarda bulunan yatırımcılar, bir sonraki büyük çıkış hissesinin haberini aramıyorlar.

Kullandıkça öde planı bu durumlarda daha iyi bir seçim olabilir.

Her iki durumda da, yatırım ücretleri getirileri aşındırabilir. Yukarıda bahsedildiği gibi, sarma hesaplar, yönetim altındaki toplam varlıkların %1 ila %3'ü arasında herhangi bir yerde ücret alabilir - özellikle küçük bir yuva yumurtası olan yatırımcılar için oldukça yüksek bir fiyat etiketi. Paket ücretlerini karşılayamayanlar ve pasif bir satın al ve tut stratejisini tercih edenler, bireysel yatırımlarla daha iyi durumda olabilirler. Ayrıca, sarma hesapları olan yatırımcılar, gider oranı olan bir yatırım fonu gibi ek ücretler için kancada olabilirler .

##Öne çıkanlar

• Bir sarma ücreti, bir yatırım yöneticisi veya danışmanı tarafından sağlanan hizmetler için kapsamlı bir ücrettir.

• Sarma ücretleri genellikle yönetilen varlıkların yıllık %1 ila %3'ü kadardır.

• Ücret genellikle yatırım danışmanlığı, hesap yönetimi, komisyonlar, işlem ücretleri ve ilgili masrafları kapsar. Tüm olası ücretleri kapsamayabilir.

##SSS

Bir Paketleme Ücreti Buna Değer mi?

Bir sarma ücreti ödemeye değip değmeyeceği, yatırım danışmanınızdan ne kadar hizmet talep ettiğinize ve ne sıklıkta talep ettiğinize bağlıdır. Paranızın emin ellerde olduğundan eminseniz ve yatırım kararlarınızı düzenli olarak tekrar gözden geçirmeniz gerekmiyorsa, sarma ücretine ihtiyacınız olmayabilir. Kapama ücreti genellikle profesyonel tavsiye ve araştırma hizmetlerini, işlem ücretlerini ve ilgili idari maliyetleri kapsar. . Tüm bu hizmetleri sık kullanmıyorsanız, standart kullandıkça öde planıyla daha iyi durumda olabilirsiniz.

Paketleme Ücreti Nasıl Hesaplanır?

Her yatırım danışmanlığı firması kendi paket ücret programını oluşturur, bu nedenle kesin şartlar değişiklik gösterir.Neyse ki, firma size tam olarak hangi hizmetlerin kapsandığını ayrıntılı olarak anlatan bir paket ücret vermek zorundadır. bu sizin için ve neden daha iyidir.

Makul Paketleme Ücreti Nedir?

Normal tamamlama ücreti, yönetim altındaki varlıkların yıllık %1 ila %3'ü arasındadır. Bunun makul olup olmadığı, neyi kapsadığına bağlıdır. Paket ücreti belirli ücretleri içermeyebilir. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) düzenlemeleri, yatırım danışmanlarının müşterilerine ücrete hangi hizmetlerin ve ücretlerin dahil olduğunu belirten bir paket ücret programı vermesini gerektirir. Yatırımcı broşürünün yine de bazı ücretler ödemesi gerekebilir, bir yatırım fonu sağlayıcısı tarafından alınanlar veya üçüncü şahıs sağlayıcılarla ilgili masraflar gibi. Bazı olağandışı aracılık ücretleri bile bir paket ücretine dahil olmayabilir.