批准名单
什么是批准列表？
批准名单是经纪人可能向客户推荐的预先审查的投资名册，或者共同基金经理可能为基金购买的投资名册。
批准名单有时也称为合法名单。它们旨在将购买限制在稳定且不太可能违约的公司，并且通常是基于投资者风险承受能力的最适合投资者的投资清单。
了解批准列表
投资者经常向财务顾问或经纪人寻求投资帮助。没有金融市场经验的个人通常会寻找能够帮助他们投资资金的专业人士。顾问或经纪人的目标是在做出任何投资建议或决定之前了解投资者的目标、时间范围和风险状况。
作为此过程的一部分，一旦经纪人了解了潜在投资者，他们就可以推荐一份批准的潜在投资清单。
批准的名单出现在 1940 年代，作为一种保护委托人免受受托人对投资的不当处理的方式。它们实际上是对委托人的投资策略不会使受托人破产的承诺。
今天，批准的名单通过确保一定程度的安全性来保护投资者免受极端风险的影响。话虽如此，如果投资者愿意承担更多风险，顾问将能够为他们提供风险更高的投资清单。
对于经纪商和共同基金，批准名单限制了客户经理和经纪商的选择。在大多数情况下，投资公司的名单将涵盖大量选项，并为客户投资组合的构建和发展留有足够的选择空间和灵活性。
机器人顾问也有列表
越来越多地使用机器人顾问使列表更加相关。它们可作为设计用作数字财务顾问的算法的有效指南。
投资公司根据公司研究团队收集的数据，定期发布其批准的清单以及买卖目标价格。目前的名单通常通过他们的经纪人或基金经理提供给客户。
虽然批准的清单可以为关注风险管理的投资者提供一定的安全缓冲，但它们并不总是对每个投资者都有效。想要针对自己的投资和风险管理策略量身定制更灵活的方法并希望跳出框框的投资者可能希望调查提供更广泛选择的经纪公司和基金。
公共部门的批准名单
地方和州政府机构使用批准名单来识别符合养老金计划、保险单和其他受其控制的基金的投资。
纳入的要求因州而异，但在大多数情况下，它们包括旨在保护该机构和基金受益人利益的投资。政府实体获批投资普遍低风险、低回报，注重稳中求进。
符合国家批准名单的个股通常质量很高。在许多情况下，批准的名单将被要求遵守谨慎的人规则，该规则将资金管理人限制在谨慎的人在寻求合理收入和保本时可能购买的投资。
其他批准列表
其他批准的名单在相关和不相关的情况下发布。例如：
政府实体可能会发布年度批准的经纪人/交易商名单，以限制可以雇用谁来处理公共基金的投资。
政府机构可以发布批准的材料清单或批准的产品清单，以定义政府承包商的标准。
美国司法部发布了一份经批准的信用咨询机构名单，以指导陷入财务困境的借款人向信誉良好的非营利性咨询机构提供建议，以告知他们是否正在考虑宣布破产。
＃＃ 强调
重点是对潜在投资进行预先审查，以确保其客户资金和投资的安全性与投资者的风险状况相匹配。
经纪公司和共同基金公司提供可为其客户推荐或购买的经批准的投资清单。
批准的公共机构名单往往坚持保守的、规避风险的选择。
