Lista de aprovados
O que é uma lista aprovada?
Uma lista aprovada é uma lista de investimentos pré-aprovados que um corretor pode recomendar aos clientes ou que um gerente de fundos mútuos pode comprar para um fundo.
As listas aprovadas às vezes são chamadas de listas legais. Eles destinam-se a restringir as compras a empresas que são estáveis e com probabilidade de inadimplência e, em geral, são uma lista de investimentos que são mais adequados para um investidor com base na tolerância ao risco do investidor.
Entendendo uma lista aprovada
Os investidores geralmente recorrem a consultores financeiros ou corretores para buscar ajuda com investimentos. IndivÃduos sem experiência no mercado financeiro geralmente procuram profissionais que possam ajudá-los a investir seus recursos. O objetivo de um consultor ou corretor é conhecer os objetivos, horizontes de tempo e perfil de risco do investidor antes de fazer qualquer sugestão ou decisão de investimento.
Como parte desse processo, uma vez que um corretor conhece um investidor em potencial, ele pode recomendar uma lista aprovada de investimentos em potencial.
As listas aprovadas surgiram na década de 1940 como uma forma de proteger os fiduciários de qualquer manipulação indevida de investimentos por parte dos fiduciários. Eles são, com efeito, uma promessa de que as estratégias de investimento dos trusters não levarão à falência os trustees.
Hoje, as listas aprovadas protegem os investidores, garantindo um grau de segurança contra riscos extremos. Dito isto, se um investidor se sentir confortável em assumir mais riscos, um consultor poderá fornecer a ele uma lista com investimentos mais arriscados.
Para corretoras e fundos mútuos,. a lista aprovada limita as escolhas para gerentes de conta e corretores. Na maioria dos casos, a lista de uma empresa de investimento abrange um grande número de opções e deixa muito espaço para escolha e flexibilidade na construção e evolução da carteira de um cliente.
Robo-Advisors também têm listas
O uso crescente de consultores robóticos torna as listas ainda mais relevantes. Eles servem como diretrizes eficazes para os algoritmos criados para servir como consultores financeiros digitais.
As empresas de investimento publicam periodicamente suas listas aprovadas com preços-alvo de compra e venda, com base em dados coletados pela equipe de pesquisa da empresa. As listas atuais geralmente são disponibilizadas aos clientes por meio de seus corretores ou gestores de fundos.
Embora as listas aprovadas possam fornecer um certo buffer de segurança para investidores preocupados com o gerenciamento de risco,. elas nem sempre são eficazes para todos os investidores. Os investidores que desejam uma abordagem mais flexÃvel, adaptada à s suas próprias estratégias de investimento e gestão de risco, e querem sair da caixa, podem querer investigar corretoras e fundos que oferecem uma gama mais ampla de opções.
Listas Aprovadas no Setor Público
As listas aprovadas são usadas por agências governamentais locais e estaduais para identificar investimentos qualificados para planos de pensão,. apólices de seguro e outros fundos sob seu controle.
Os requisitos para inclusão variam de estado para estado, mas na maioria dos casos incluem investimentos destinados a proteger os interesses da agência e dos beneficiários dos fundos. Os investimentos aprovados para entidades governamentais são geralmente de baixo risco e baixo retorno, com foco na estabilidade e crescimento constante.
As ações individuais que se qualificam para uma lista aprovada pelo estado geralmente são de alta qualidade. Em muitos casos, a lista aprovada será obrigada a aderir à regra da pessoa prudente,. que restringe um gestor de dinheiro a investimentos que uma pessoa prudente possa comprar ao buscar renda razoável e preservação de capital.
Outras listas aprovadas
Outras listas aprovadas são emitidas em contextos relacionados e não relacionados. Por exemplo:
Uma lista anual de corretores/distribuidores aprovados pode ser emitida por uma entidade governamental para restringir quem pode ser contratado para lidar com investimentos para fundos públicos.
Uma lista de materiais aprovados ou lista de produtos aprovados pode ser emitida por uma agência governamental para definir padrões para contratados do governo.
Uma lista aprovada de agências de aconselhamento de crédito é emitida pelo Departamento de Justiça dos EUA para direcionar os mutuários em dificuldades financeiras a conselheiros respeitáveis sem fins lucrativos para aconselhá-los se estiverem considerando declarar falência.
##Destaques
A questão é pré-verificar potenciais investimentos para garantir a segurança do dinheiro de seus clientes e investimentos que correspondam ao perfil de risco do investidor.
As sociedades corretoras e sociedades de fundos mútuos fornecem listas aprovadas de investimentos que podem ser recomendados ou adquiridos para seus clientes.
As listas aprovadas de órgãos públicos tendem a se ater a escolhas conservadoras e avessas ao risco.
