Hyväksytty luettelo
Mikä on hyväksytty luettelo?
Hyväksytty lista on luettelo ennalta tarkastetuista sijoituksista, joita välittäjä voi suositella asiakkaille tai rahastonhoitaja voi ostaa rahastolle.
Hyväksyttyjä luetteloita kutsutaan joskus laillisiksi luetteloiksi. Niiden tarkoituksena on rajoittaa ostot yrityksiin, jotka ovat vakaita ja epätodennäköisiä maksukyvyttömyydessä, ja yleensä luettelo sijoituksista, jotka sopivat sijoittajalle parhaiten sijoittajan riskinsietokyvyn perusteella.
Hyväksytyn luettelon ymmärtäminen
Sijoittajat kääntyvät usein rahoitusneuvojien tai välittäjien puoleen saadakseen apua sijoituksiin. Yksityishenkilöt, jotka eivät ole kokeneet rahoitusmarkkinoita, etsivät yleensä ammattilaisia, jotka voivat auttaa heitä sijoittamaan varojaan. Neuvonantajan tai välittäjän tavoitteena on selvittää sijoittajan tavoitteet, aikahorisontit ja riskiprofiili ennen sijoitusehdotusten tai päätösten tekemistä.
Osana tätä prosessia, kun välittäjä on tutustunut mahdolliseen sijoittajaan, hän voi suositella hyväksyttyä luetteloa mahdollisista sijoituksista.
Hyväksytyt listat syntyivät 1940-luvulla keinona suojella luottamushenkilöitä kaikilta uskottajien sijoitusten väärinkäytöltä. Ne ovat itse asiassa lupaus siitä, että luottamushenkilöiden sijoitusstrategiat eivät aja luottamushenkilöitä konkurssiin.
Nykyään hyväksytyt listat suojaavat sijoittajia takaamalla tietyn turvallisuuden äärimmäisiltä riskeiltä. Tästä huolimatta, jos sijoittaja on tyytyväinen ottamaan enemmän riskejä, neuvonantaja voisi tarjota heille luettelon, jossa on riskialttiimpia sijoituksia.
ja sijoitusrahastojen osalta hyväksytty lista rajoittaa tilinhoitajien ja välittäjien valintoja. Useimmissa tapauksissa sijoitusyhtiön lista kattaa suuren määrän vaihtoehtoja ja jättää runsaasti valinnanvaraa ja joustavuutta asiakkaan salkun rakentamisessa ja kehittämisessä.
Robo-neuvojilla on myös listoja
Robo-neuvojien lisääntyvä käyttö tekee luetteloista entistä merkityksellisempiä. Ne toimivat tehokkaina ohjeina algoritmeille, jotka on suunniteltu toimimaan digitaalisina talousneuvojina.
Sijoitusyhtiöt julkaisevat määräajoin hyväksytyt listat osto- ja myyntitavoitteineen yhtiön tutkimusryhmän keräämien tietojen perusteella. Nykyiset listat ovat yleensä asiakkaiden saatavilla välittäjien tai rahastonhoitajien kautta.
Vaikka hyväksytyt listat voivat tarjota tietyn turvapuskurin riskienhallinnasta kiinnostuneille sijoittajille,. ne eivät aina ole tehokkaita kaikille sijoittajille. Sijoittajat, jotka haluavat joustavamman lähestymistavan, joka on räätälöity omiin sijoitus- ja riskienhallintastrategioihinsa ja haluavat mennä hyvin laatikon ulkopuolelle, saattavat haluta tutkia välityksiä ja rahastoja, jotka tarjoavat laajemman valikoiman vaihtoehtoja.
Hyväksytyt listat julkisella sektorilla
Paikalliset ja osavaltion virastot käyttävät hyväksyttyjä luetteloita tunnistaakseen sijoituksia, jotka ovat kelpoisia eläkejärjestelyihin,. vakuutuksiin ja muihin niiden hallinnassa oleviin rahastoihin.
Sisällyttämisen vaatimukset vaihtelevat osavaltioittain, mutta useimmissa tapauksissa ne sisältävät investointeja, joiden tarkoituksena on suojella viraston ja varojen saajien etuja. Valtionyhteisöille hyväksytyt investoinnit ovat yleensä alhaisen riskin ja alhaisen tuoton, ja niissä keskitytään vakauteen ja tasaiseen kasvuun.
Yksittäiset osakkeet, jotka täyttävät valtion hyväksymän listan, ovat yleensä korkealaatuisia. Monissa tapauksissa hyväksytyn listan tulee noudattaa varovaisen henkilön sääntöä,. joka rajoittaa rahanhoitajan sijoituksiin, joita järkevä henkilö voi ostaa etsiessään kohtuullista tuloa ja pääoman säilymistä.
Muut hyväksytyt luettelot
Muita hyväksyttyjä luetteloita julkaistaan liittyvissä ja ei-liittyvissä yhteyksissä. Esimerkiksi:
Hallitus voi laatia vuosittain hyväksytyn välittäjä-/jälleenmyyjäluettelon rajoittaakseen sitä, keitä voidaan palkata käsittelemään julkisiin varoihin tehtyjä sijoituksia.
Valtion virasto voi laatia hyväksytyn materiaaliluettelon tai tuoteluettelon määritelläkseen standardit valtion urakoitsijoita varten.
Yhdysvaltain oikeusministeriö on julkaissut hyväksytyn luottoneuvontatoimiston luettelon, jolla taloudellisissa vaikeuksissa olevat lainanottajat ohjataan maineikkaille voittoa tavoittelemattomille neuvonantajille, jos he harkitsevat konkurssin julistamista.
##Kohokohdat
Tarkoituksena on ennakoida mahdollisia sijoituksia asiakkaiden rahojen ja sijoittajan riskiprofiilia vastaavien sijoitusten turvallisuuden varmistamiseksi.
Välitysyhtiöt ja sijoitusrahastoyhtiöt tarjoavat hyväksyttyjä luetteloita sijoituksista, joita voidaan suositella tai ostaa asiakkailleen.
Hyväksytyt julkisten virastojen luettelot pysyvät konservatiivisissa, riskejä välttävissä valinnoissa.
