Godkjent liste
Hva er en godkjent liste?
En godkjent liste er en liste over forhåndskontrollerte investeringer som en megler kan anbefale til kunder, eller som en aksjefondsforvalter kan kjøpe for et fond.
Godkjente lister kalles noen ganger juridiske lister. De er ment å begrense kjøp til selskaper som er stabile og usannsynlige vil misligholde og generelt å være en liste over investeringer som er best egnet for en investor basert på investorens risikotoleranse.
Forstå en godkjent liste
Investorer henvender seg ofte til finansielle rådgivere eller meglere for å søke hjelp med investeringer. Personer som ikke er erfarne i finansmarkedene, oppsøker vanligvis fagfolk som kan hjelpe dem med å investere pengene sine. Målet til en rådgiver eller megler er å sette seg inn i investorens mål, tidshorisonter og risikoprofil før noen investeringsforslag eller beslutninger tas.
Som en del av denne prosessen, når en megler har blitt kjent med en potensiell investor, kan de anbefale en godkjent liste over potensielle investeringer.
Godkjente lister dukket opp på 1940-tallet som en måte å beskytte tillitsmenn mot enhver feilhåndtering av investeringer fra tillitsmenn. De er faktisk et løfte om at investeringsstrategiene til tillitsmennene ikke vil slå bobestyrerne konkurs.
I dag beskytter godkjente lister investorer ved å sikre en viss grad av sikkerhet mot ekstrem risiko. Når det er sagt, hvis en investor er komfortabel med å ta mer risiko, vil en rådgiver kunne gi dem en liste som har mer risikofylte investeringer.
For meglerhus og aksjefond begrenser den godkjente listen valgene for kontoadministratorer og meglere. I de fleste tilfeller vil et investeringsselskaps liste dekke et stort antall alternativer og gi rikelig med rom for valg og fleksibilitet i byggingen og utviklingen av en kundes portefølje.
Robo-rådgivere har også lister
Den økende bruken av robo-rådgivere gjør listene enda mer relevante. De fungerer som effektive retningslinjer for algoritmene som er utviklet for å fungere som digitale finansielle rådgivere.
Investeringsselskaper publiserer med jevne mellomrom sine godkjente lister med kjøps- og salgsmålpriser, basert på data samlet inn av selskapets forskningsteam. De nåværende listene gjøres vanligvis tilgjengelig for kunder gjennom deres meglere eller fondsforvaltere.
Selv om godkjente lister kan gi en viss sikkerhetsbuffer for bekymrede investorer om risikostyring , er de ikke alltid effektive for hver investor. Investorer som ønsker en mer fleksibel tilnærming skreddersydd til deres egne investerings- og risikostyringsstrategier, og ønsker å gå godt utenfor boksen, kan ønske å undersøke meglerhus og fond som gir et bredere spekter av alternativer.
Godkjente lister i offentlig sektor
Godkjente lister brukes av lokale og statlige myndigheter for å identifisere investeringer som er kvalifisert for pensjonsordninger,. forsikringer og andre fond under deres kontroll.
Kravene for inkludering varierer fra stat til stat, men i de fleste tilfeller inkluderer de investeringer designet for å beskytte interessene til byrået og mottakerne av midlene. Godkjente investeringer for statlige virksomheter er generelt lav risiko og lav avkastning, med fokus på stabilitet og jevn vekst.
Individuelle aksjer som kvalifiserer for en statsgodkjent liste er vanligvis av høy kvalitet. I mange tilfeller vil den godkjente listen være pålagt å overholde prudent person-regelen,. som begrenser en pengeforvalter til investeringer som en klok person kan kjøpe når han søker rimelig inntekt og bevaring av kapital.
Andre godkjente lister
Andre godkjente lister utstedes i relaterte og ikke-relaterte sammenhenger. For eksempel:
En årlig godkjent megler-/forhandlerliste kan utstedes av en statlig instans for å begrense hvem som kan leies inn til å håndtere investeringer for offentlige midler.
En godkjent materialliste eller godkjent produktliste kan utstedes av et offentlig organ for å definere standarder for offentlige entreprenører.
En liste over godkjente kredittrådgivningsbyråer utstedes av det amerikanske justisdepartementet for å henvise låntakere i økonomisk nød til anerkjente ideelle rådgivere for å gi dem råd dersom de vurderer å erklære seg konkurs.
##Høydepunkter
– Poenget er å forhåndsvete potensielle investeringer for å sikre sikkerheten til kundenes penger og investeringer som matcher investorens risikoprofil.
- Meglerselskaper og aksjefondsselskaper gir godkjente lister over investeringer som kan anbefales eller kjøpes for sine kunder.
– De godkjente listene over offentlige etater har en tendens til å holde seg til konservative, risikovillige valg.
