Samþykktur listi

Hvað er samþykktur listi?

Viðurkenndur listi er listi yfir fyrirfram athugaðar fjárfestingar sem miðlari kann að mæla með við viðskiptavini eða sem verðbréfasjóðsstjóri getur keypt fyrir sjóð.

Samþykktir listar eru stundum kallaðir löglegir listar. Þeim er ætlað að takmarka kaup við fyrirtæki sem eru stöðug og ólíkleg til vanskila og almennt vera listi yfir fjárfestingar sem henta fjárfesti best miðað við áhættuþol fjárfestis.

Að skilja samþykktan lista

Fjárfestar leita oft til fjármálaráðgjafa eða miðlara til að leita aðstoðar við fjárfestingar. Einstaklingar sem ekki hafa reynslu á fjármálamörkuðum leita venjulega til sérfræðinga sem geta aðstoðað þá við að fjárfesta fjármuni sína. Markmið ráðgjafa eða miðlara er að markmiðum fjárfesta, tíma og áhættusniði áður en fjárfestingartillögur eða ákvarðanir eru teknar.

Sem hluti af þessu ferli, þegar miðlari hefur kynnst hugsanlegum fjárfesti, getur hann mælt með samþykktum lista yfir hugsanlegar fjárfestingar.

Samþykktir listar komu fram á fjórða áratug síðustu aldar sem leið til að vernda trúnaðarmenn gegn hvers kyns rangri meðferð fjármunaaðila. Þær eru í raun loforð um að fjárfestingaráætlanir fjárvörsluaðilanna muni ekki gera fjárvörsluaðilana gjaldþrota.

Í dag vernda samþykktir listar fjárfesta með því að tryggja öryggi gegn mikilli áhættu. Sem sagt, ef fjárfestir er ánægður með að taka meiri áhættu, gæti ráðgjafi veitt þeim lista sem hefur áhættusamari fjárfestingar.

Fyrir verðbréfamiðlun og verðbréfasjóði takmarkar samþykkti listinn valmöguleika reikningsstjóra og miðlara. Í flestum tilfellum mun listi fjárfestingarfélags ná yfir mikinn fjölda valkosta og gefa nóg pláss fyrir val og sveigjanleika í uppbyggingu og þróun eignasafns viðskiptavinar.

Robo-ráðgjafar eru líka með lista

Aukin notkun vélrænna ráðgjafa gerir listana enn viðeigandi. Þeir þjóna sem skilvirkar leiðbeiningar fyrir reiknirit sem eru hönnuð til að þjóna sem stafrænir fjármálaráðgjafar.

Fjárfestingarfélög birta með reglulegu millibili samþykkta lista með kaup- og sölumarkverði, byggt á gögnum sem rannsóknarteymi félagsins safnar. Núverandi listar eru venjulega aðgengilegir viðskiptavinum í gegnum miðlara þeirra eða sjóðsstjóra.

Þó að viðurkenndir listar geti veitt ákveðnum öryggispúða fyrir áhyggjufulla fjárfesta varðandi áhættustýringu , eru þeir ekki alltaf áhrifaríkir fyrir alla fjárfesta. Fjárfestar sem vilja sveigjanlegri nálgun sem er sérsniðin að eigin fjárfestingar- og áhættustýringaraðferðum og vilja fara vel út fyrir rammann, gætu viljað rannsaka verðbréfamiðlun og sjóði sem bjóða upp á fjölbreyttari valkosti.

Samþykktir listar hjá hinu opinbera

Samþykktir listar eru notaðir af sveitarfélögum og ríkisstofnunum til að bera kennsl á fjárfestingar sem eru gjaldgengar fyrir lífeyrissjóði,. tryggingar og aðra sjóði undir þeirra stjórn.

Kröfur fyrir þátttöku eru mismunandi eftir ríkjum, en í flestum tilfellum eru þær fjárfestingar sem ætlað er að vernda hagsmuni stofnunarinnar og styrkþega sjóðanna. Viðurkenndar fjárfestingar fyrir ríkisaðila eru almennt lítil áhætta og lág ávöxtun, með áherslu á stöðugleika og stöðugan vöxt.

Einstök hlutabréf sem uppfylla skilyrði fyrir ríkisviðurkenndum lista eru yfirleitt hágæða. Í mörgum tilfellum mun samþykktur listi þurfa að fylgja skynsemisreglunni, sem takmarkar peningastjóra við fjárfestingar sem skynsamur einstaklingur gæti keypt þegar hann leitar eftir sanngjörnum tekjum og varðveislu fjármagns .

Aðrir samþykktir listar

Aðrir samþykktir listar eru gefnir út í skyldu og óskyldu samhengi. Til dæmis:

• Árlega viðurkenndan miðlara/miðlaralista má gefa út af ríkisaðila til að takmarka hverjir megi ráða til að annast fjárfestingar fyrir almannafé.

• Viðurkenndur efnislisti eða samþykktur vörulisti getur verið gefinn út af ríkisstofnun til að skilgreina staðla fyrir ríkisverktaka.

• Viðurkenndur listi yfir lánaráðgjafastofu er gefinn út af bandaríska dómsmálaráðuneytinu til að beina lántakendum í fjárhagsvandræðum til virtra félagasamtaka til að ráðleggja þeim ef þeir eru að íhuga að lýsa yfir gjaldþroti.

##Hápunktar

• Aðalatriðið er að forskoða hugsanlegar fjárfestingar til að tryggja öryggi peninga viðskiptavina sinna og fjárfestingar sem passa við áhættusnið fjárfesta.

• Verðbréfafyrirtæki og verðbréfasjóðafélög leggja fram samþykkta lista yfir fjárfestingar sem hægt er að mæla með eða kaupa fyrir viðskiptavini sína.

• Samþykktir listar yfir opinberar stofnanir hafa tilhneigingu til að halda sig við íhaldssamt, áhættufælt val.