Investor's wiki

Onaylanmış Liste

Onaylanmış Liste

Onaylanmış Liste Nedir?

Onaylanmış bir liste, bir komisyoncunun müşterilere önerebileceği veya bir yatırım fonu yöneticisinin bir fon karşılığında satın alabileceği, önceden onaylanmış yatırımların bir listesidir.

Onaylı listeler bazen yasal listeler olarak adlandırılır. Alımları istikrarlı ve temerrüde düşme olasılığı düşük şirketlerle sınırlamayı ve genel olarak yatırımcının risk toleransına dayalı olarak bir yatırımcıya en uygun yatırımların bir listesini oluşturmayı amaçlar.

Onaylanmış Listeyi Anlama

, yatırımlarla ilgili yardım almak için genellikle finansal danışmanlara veya brokerlere başvururlar . Finansal piyasalarda deneyimli olmayan kişiler, genellikle fonlarını yatırmalarına yardımcı olabilecek profesyoneller ararlar. Bir danışmanın veya komisyoncunun amacı, herhangi bir yatırım önerisi veya kararı vermeden önce yatırımcının hedeflerine, zaman ufkuna ve risk profiline ulaşmaktır.

Bu sürecin bir parçası olarak, bir komisyoncu potansiyel bir yatırımcıyı tanıdıktan sonra, onaylanmış bir potansiyel yatırım listesi önerebilir.

Onaylanmış listeler, 1940'larda, mütevelli heyetleri tarafından yatırımların herhangi bir şekilde kötüye kullanılmasından mütevellileri korumanın bir yolu olarak ortaya çıktı. Aslında bunlar, güvenenlerin yatırım stratejilerinin mütevellileri iflas ettirmeyeceğine dair bir vaattir.

Bugün onaylanmış listeler, aşırı riskten bir dereceye kadar güvenlik sağlayarak yatırımcıları koruyor. Bununla birlikte, bir yatırımcı daha fazla risk alma konusunda rahatsa, bir danışman onlara daha riskli yatırımları olan bir liste sağlayabilir.

Aracı kurumlar ve yatırım fonları için onaylanan liste, hesap yöneticileri ve aracılar için seçenekleri sınırlar. Çoğu durumda, bir yatırım şirketinin listesi çok sayıda seçeneği kapsayacak ve bir müşterinin portföyünün oluşturulmasında ve evriminde seçim ve esneklik için bolca alan bırakacaktır.

Robo-Danışmanların da Listeleri Vardır

Robo-danışmanların artan kullanımı , listeleri daha da alakalı hale getiriyor. Dijital finansal danışmanlar olarak hizmet etmek üzere tasarlanan algoritmalar için etkili kılavuzlar olarak hizmet ederler.

Yatırım şirketleri, şirketin araştırma ekibi tarafından toplanan verilere dayalı olarak, satın alma ve satış hedef fiyatları ile onaylanmış listelerini periyodik olarak yayınlar. Güncel listeler genellikle müşterilere aracıları veya fon yöneticileri aracılığıyla sunulur.

Onaylanmış listeler, ilgili yatırımcılar için risk yönetimi konusunda belirli bir güvenlik tamponu sağlayabilirken,. her yatırımcı için her zaman etkili değildir. Kendi yatırım ve risk yönetimi stratejilerine uyarlanmış daha esnek bir yaklaşım isteyen ve alışılmışın çok dışına çıkmak isteyen yatırımcılar, daha geniş seçenekler sunan aracı kurumları ve fonları araştırmak isteyebilirler.

Kamu Sektöründe Onaylı Listeler

emeklilik planları,. sigorta poliçeleri ve kontrolleri altındaki diğer fonlar için uygun olan yatırımları belirlemek için kullanılır .

Dahil olma gereksinimleri eyaletten eyalete değişir, ancak çoğu durumda, kurumun çıkarlarını ve fonlardan yararlananları korumak için tasarlanmış yatırımları içerir. Devlet kurumları için onaylanmış yatırımlar genellikle düşük risk ve düşük getiridir, istikrar ve istikrarlı büyümeye odaklanır.

Devlet onaylı bir listeye hak kazanan bireysel hisse senetleri genellikle yüksek kalitededir. Çoğu durumda, onaylanmış listenin, bir para yöneticisini makul bir gelir ve sermayenin korunmasını ararken ihtiyatlı bir kişinin satın alabileceği yatırımlarla sınırlayan ihtiyatlı kişi kuralına uyması gerekecektir .

Diğer Onaylanmış Listeler

Diğer onaylanmış listeler, ilgili ve ilgisiz bağlamlarda yayınlanır. Örneğin:

  • Kamu fonlarına yönelik yatırımları yürütmek üzere kimlerin işe alınabileceğini kısıtlamak için bir devlet kurumu tarafından yıllık olarak onaylanmış bir komisyoncu/bayi listesi yayınlanabilir.

  • Devlet müteahhitleri için standartları belirlemek üzere bir devlet kurumu tarafından onaylanmış bir malzeme listesi veya onaylanmış ürün listesi yayınlanabilir.

  • ABD Adalet Bakanlığı tarafından, mali sıkıntı içinde olan borçluları, iflas ilan etmeyi düşünüyorlarsa onlara tavsiyede bulunmaları için saygın kar amacı gütmeyen danışmanlara yönlendirmek için onaylanmış bir kredi danışma kurumu listesi yayınlanır.

##Öne çıkanlar

  • Amaç, müşterilerinin paralarının ve yatırımcının risk profiline uygun yatırımların güvenliğini sağlamak için potansiyel yatırımları önceden incelemektir.

  • Aracı kurumlar ve yatırım fonu şirketleri, müşterilerine tavsiye edilebilecek veya satın alınabilecek onaylanmış yatırım listeleri sağlar.

  • Onaylanmış kamu kurumları listeleri, muhafazakar, riskten kaçınan seçimlere bağlı kalma eğilimindedir.