Godkänd lista

Vad är en godkänd lista?

En godkänd lista är en lista över förhandsgranskade investeringar som en mäklare kan rekommendera till kunder, eller som en fondförvaltare kan köpa för en fond.

Godkända listor kallas ibland legala listor. De är avsedda att begränsa köp till företag som är stabila och sannolikt inte kommer att gå i konkurs och i allmänhet vara en lista över investeringar som är mest lämpade för en investerare baserat på investerarens risktolerans.

Förstå en godkänd lista

Investerare vänder sig ofta till finansiella rådgivare eller mäklare för att söka hjälp med investeringar. Individer som inte är erfarna på finansmarknaderna söker vanligtvis professionella som kan hjälpa dem att investera sina pengar. Målet för en rådgivare eller mäklare är investerarens mål, tidshorisonter och riskprofil innan några investeringsförslag eller beslut fattas.

Som en del av denna process, när en mäklare har lärt känna en potentiell investerare, kan de rekommendera en godkänd lista över potentiella investeringar.

Godkända listor dök upp på 1940-talet som ett sätt att skydda förtroendemän från eventuella felaktiga hanteringar av investeringar av förvaltare. De är i själva verket ett löfte om att förvaltarnas investeringsstrategier inte kommer att försätta förvaltarna i konkurs.

Idag skyddar godkända listor investerare genom att säkerställa en viss säkerhet från extrema risker. Med detta sagt, om en investerare är bekväm med att ta mer risk, skulle en rådgivare kunna ge dem en lista som har mer riskfyllda investeringar.

För mäklarhus och fonder begränsar den godkända listan valmöjligheterna för kontoförvaltare och mäklare. I de flesta fall kommer ett investeringsbolags lista att täcka ett stort antal alternativ och lämna gott om utrymme för valmöjligheter och flexibilitet i byggandet och utvecklingen av en kunds portfölj.

Robo-rådgivare har också listor

Den ökande användningen av robo-rådgivare gör listorna ännu mer relevanta. De fungerar som effektiva riktlinjer för de algoritmer som är utformade för att fungera som digitala finansiella rådgivare.

Investmentbolag publicerar med jämna mellanrum sina godkända listor med köp- och säljriktkurser, baserat på data som samlats in av bolagets forskargrupp. De aktuella listorna görs vanligtvis tillgängliga för kunder genom deras mäklare eller fondförvaltare.

Även om godkända listor kan ge en viss säkerhetsbuffert för berörda investerare när det gäller riskhantering , är de inte alltid effektiva för alla investerare. Investerare som vill ha ett mer flexibelt tillvägagångssätt skräddarsytt för deras egna investerings- och riskhanteringsstrategier, och som vill gå utanför ramarna, kanske vill undersöka mäkleri och fonder som ger ett bredare utbud av alternativ.

Godkända listor inom offentlig sektor

Godkända listor används av lokala och statliga myndigheter för att identifiera investeringar som är berättigade till pensionsplaner,. försäkringar och andra fonder under deras kontroll.

Kraven för inkludering varierar från stat till stat, men i de flesta fall inkluderar de investeringar utformade för att skydda myndighetens och mottagarnas intressen. Godkända investeringar för statliga enheter är i allmänhet låg risk och låg avkastning, med fokus på stabilitet och stadig tillväxt.

Enskilda aktier som kvalificerar sig för en statligt godkänd lista är vanligtvis av hög kvalitet. I många fall kommer den godkända listan att krävas för att följa försiktighetsregeln,. som begränsar en penningförvaltare till investeringar som en försiktig person kan köpa när han söker rimlig inkomst och bevarande av kapital.

Andra godkända listor

Andra godkända listor utfärdas i relaterade och icke-relaterade sammanhang. Till exempel:

• En årlig godkänd mäklar-/återförsäljarlista kan utfärdas av ett statligt organ för att begränsa vem som får anlitas för att hantera investeringar för offentliga medel.

• En godkänd materiallista eller godkänd produktlista kan utfärdas av en statlig myndighet för att definiera standarder för statliga entreprenörer.

• En lista över godkända kreditrådgivningsbyråer utfärdas av det amerikanska justitiedepartementet för att hänvisa låntagare i ekonomisk nöd till välrenommerade ideella rådgivare för att ge dem råd om de överväger att försättas i konkurs.

##Höjdpunkter

– Poängen är att förhandsgranska potentiella investeringar för att säkerställa säkerheten för sina kunders pengar och investeringar som matchar investerarens riskprofil.

• Mäklarbolag och fondbolag tillhandahåller godkända listor över investeringar som kan rekommenderas eller köpas till sina kunder.

– De godkända listorna över offentliga myndigheter tenderar att hålla sig till konservativa, riskvilliga val.