Elenco approvato

Che cos'è un elenco approvato?

Un elenco approvato è un elenco di investimenti pre-controllati che un broker può consigliare ai clienti o che un gestore di fondi comuni può acquistare per un fondo.

Gli elenchi approvati sono talvolta chiamati elenchi legali. Sono destinati a limitare gli acquisti a società stabili ea rischio di insolvenza e, in generale, a costituire un elenco di investimenti più adatti a un investitore in base alla tolleranza al rischio dell'investitore.

Comprendere un elenco approvato

Gli investitori spesso si rivolgono a consulenti finanziari o broker per chiedere aiuto con gli investimenti. Gli individui che non hanno esperienza nei mercati finanziari in genere cercano professionisti in grado di aiutarli a investire i loro fondi. L'obiettivo di un consulente o broker è comprendere gli obiettivi, gli orizzonti temporali e il profilo di rischio dell'investitore prima di formulare suggerimenti o decisioni di investimento.

Come parte di questo processo, una volta che un broker ha conosciuto un potenziale investitore, può consigliare un elenco approvato di potenziali investimenti.

Gli elenchi approvati sono emersi negli anni '40 come un modo per proteggere i fiduciari da qualsiasi cattiva gestione degli investimenti da parte dei fiduciari. Sono, in effetti, una promessa che le strategie di investimento dei fiduciari non manderanno in bancarotta i fiduciari.

Oggi, le liste approvate proteggono gli investitori garantendo un certo grado di sicurezza dal rischio estremo. Detto questo, se un investitore è a suo agio nell'assumersi più rischi, un consulente sarebbe in grado di fornire loro un elenco con investimenti più rischiosi.

Per broker e fondi comuni di investimento,. l'elenco approvato limita le scelte per account manager e broker. Nella maggior parte dei casi, l'elenco di una società di investimento coprirà un gran numero di opzioni e lascerà ampio spazio di scelta e flessibilità nella costruzione e nell'evoluzione del portafoglio di un cliente.

Anche i Robo-Advisor hanno delle liste

L'uso crescente di robo-advisor rende gli elenchi ancora più rilevanti. Servono come linee guida efficaci per gli algoritmi ideati per fungere da consulenti finanziari digitali.

Le società di investimento pubblicano periodicamente i loro elenchi approvati con prezzi target di acquisto e vendita, sulla base dei dati raccolti dal team di ricerca della società. Gli elenchi attuali sono generalmente messi a disposizione dei clienti tramite i loro broker o gestori di fondi.

Sebbene gli elenchi approvati possano fornire una certa riserva di sicurezza per gli investitori preoccupati della gestione del rischio,. non sono sempre efficaci per ogni investitore. Gli investitori che desiderano un approccio più flessibile su misura per le proprie strategie di investimento e di gestione del rischio, e vogliono andare ben fuori dagli schemi, potrebbero voler indagare su intermediari e fondi che offrono una gamma più ampia di opzioni.

Elenchi approvati nel settore pubblico

Gli elenchi approvati vengono utilizzati dalle agenzie governative locali e statali per identificare gli investimenti idonei per piani pensionistici,. polizze assicurative e altri fondi sotto il loro controllo.

I requisiti per l'inclusione variano da stato a stato, ma nella maggior parte dei casi includono investimenti volti a proteggere gli interessi dell'agenzia e dei beneficiari dei fondi. Gli investimenti approvati per gli enti governativi sono generalmente a basso rischio e basso rendimento, concentrandosi sulla stabilità e sulla crescita costante.

I singoli titoli che si qualificano per un elenco approvato dallo stato sono generalmente di alta qualità. In molti casi, l'elenco approvato dovrà aderire alla regola della persona prudente,. che limita un gestore di denaro agli investimenti che una persona prudente potrebbe acquistare quando cerca un reddito ragionevole e la conservazione del capitale.

Altri elenchi approvati

Altri elenchi approvati sono emessi in contesti correlati e non correlati. Per esempio:

• Un elenco annuale di broker/dealer approvato può essere emesso da un ente governativo per limitare chi può essere assunto per gestire investimenti per fondi pubblici.

• Un elenco di materiali approvati o un elenco di prodotti approvati può essere emesso da un'agenzia governativa per definire gli standard per gli appaltatori governativi.

• Un elenco di agenzie di consulenza creditizia approvate viene emesso dal Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti per indirizzare i mutuatari in difficoltà finanziarie a rinomati consulenti senza scopo di lucro per avvisarli se stanno valutando la dichiarazione di fallimento.

Mette in risalto

• Il punto è controllare i potenziali investimenti per garantire la sicurezza del denaro dei propri clienti e gli investimenti che corrispondono al profilo di rischio dell'investitore.

• Le società di intermediazione e le società di fondi comuni di investimento forniscono elenchi approvati di investimenti che possono essere consigliati o acquistati per i propri clienti.

• Gli elenchi approvati degli enti pubblici tendono a seguire scelte prudenti e avverse al rischio.