Godkendt liste
Hvad er en godkendt liste?
En godkendt liste er en liste over forhåndsgodkendte investeringer, som en mægler kan anbefale til kunder, eller som en investeringsfondsforvalter kan købe for en fond.
Godkendte lister kaldes nogle gange juridiske lister. De har til formål at begrænse køb til virksomheder, der er stabile og usandsynlige, at de vil misligholde og generelt at være en liste over investeringer, der er bedst egnede for en investor baseret på investors risikotolerance.
Forstå en godkendt liste
Investorer henvender sig ofte til finansielle rådgivere eller mæglere for at søge hjælp til investeringer. Personer, der ikke er erfarne på de finansielle markeder, opsøger typisk fagfolk, der er i stand til at hjælpe dem med at investere deres midler. Målet for en rådgiver eller mægler er at overholde investorens mål, tidshorisonter og risikoprofil, før der foretages investeringsforslag eller beslutninger.
Som en del af denne proces, når en mægler har lært en potentiel investor at kende, kan de anbefale en godkendt liste over potentielle investeringer.
Godkendte lister dukkede op i 1940'erne som en måde at beskytte tillidsmænd mod enhver forkert håndtering af investeringer fra trustees. De er i realiteten et løfte om, at tillidsmændenes investeringsstrategier ikke vil slå kuratorerne konkurs.
I dag beskytter godkendte lister investorer ved at sikre en grad af sikkerhed mod ekstrem risiko. Når det er sagt, hvis en investor er fortrolig med at påtage sig mere risiko, vil en rådgiver være i stand til at give dem en liste, der har mere risikable investeringer.
For mæglerselskaber og investeringsforeninger begrænser den godkendte liste valgmulighederne for kontoadministratorer og mæglere. I de fleste tilfælde vil et investeringsselskabs liste dække et stort antal muligheder og give masser af plads til valgmuligheder og fleksibilitet i opbygningen og udviklingen af en kundes portefølje.
Robo-rådgivere har også lister
Den stigende brug af robo-rådgivere gør listerne endnu mere relevante. De fungerer som effektive retningslinjer for de algoritmer, der er udviklet til at fungere som digitale finansielle rådgivere.
Investeringsselskaber offentliggør med jævne mellemrum deres godkendte lister med købs- og salgsmålpriser, baseret på data indsamlet af selskabets forskningsteam. De aktuelle lister stilles normalt til rådighed for kunder gennem deres mæglere eller fondsforvaltere.
Mens godkendte lister kan give en vis sikkerhedsbuffer for bekymrede investorer om risikostyring , er de ikke altid effektive for enhver investor. Investorer, der ønsker en mere fleksibel tilgang, der er skræddersyet til deres egne investerings- og risikostyringsstrategier, og som ønsker at gå et godt stykke ud af boksen, ønsker måske at undersøge mæglervirksomheder og fonde, som giver en bredere vifte af muligheder.
Godkendte lister i den offentlige sektor
Godkendte lister bruges af lokale og statslige myndigheder til at identificere investeringer, der er berettiget til pensionsordninger,. forsikringer og andre fonde under deres kontrol.
Kravene til inklusion varierer fra stat til stat, men i de fleste tilfælde omfatter de investeringer designet til at beskytte agenturets interesser og modtagerne af midlerne. Godkendte investeringer for statslige enheder er generelt lav risiko og lavt afkast, med fokus på stabilitet og stabil vækst.
Individuelle aktier, der kvalificerer sig til en statsgodkendt liste, er normalt af høj kvalitet. I mange tilfælde vil den godkendte liste være forpligtet til at overholde prudent person-reglen,. som begrænser en pengeforvalter til investeringer, som en forsigtig person kan købe, når han søger rimelig indkomst og bevarelse af kapital.
Andre godkendte lister
Andre godkendte lister udstedes i relaterede og ikke-relaterede sammenhænge. For eksempel:
En årlig godkendt mægler-/forhandlerliste kan udstedes af en statslig enhed for at begrænse, hvem der kan hyres til at håndtere investeringer for offentlige midler.
En godkendt materialeliste eller godkendt produktliste kan udstedes af et statsligt organ for at definere standarder for offentlige entreprenører.
En liste over godkendte kreditrådgivningsbureauer er udstedt af det amerikanske justitsministerium for at henvise låntagere i økonomisk nød til velrenommerede nonprofitrådgivere for at rådgive dem, hvis de overvejer at erklære sig konkurs.
##Højdepunkter
Pointen er at forhåndsgodkende potentielle investeringer for at sikre sikkerheden for deres kunders penge og investeringer, der matcher investorens risikoprofil.
Mæglerselskaber og investeringsforeningsselskaber leverer godkendte lister over investeringer, der kan anbefales eller købes til deres kunder.
De godkendte lister over offentlige instanser har en tendens til at holde sig til konservative, risikovillige valg.
