Lista zatwierdzonych

Co to jest lista zatwierdzona?

Zatwierdzona lista to lista wstępnie zweryfikowanych inwestycji, które broker może polecić klientom lub które menedżer funduszu powierniczego może kupić dla funduszu.

Listy zatwierdzone są czasami nazywane listami prawnymi. Mają one na celu ograniczenie zakupów do firm, które są stabilne i mało prawdopodobne, że nie wywiążą się ze zobowiązań, i ogólnie stanowią listę inwestycji, które są najbardziej odpowiednie dla inwestora w oparciu o jego tolerancję na ryzyko.

Zrozumienie zatwierdzonej listy

Inwestorzy często zwracają się o pomoc przy inwestycjach do doradców finansowych lub brokerów . Osoby, które nie mają doświadczenia na rynkach finansowych, zazwyczaj poszukują profesjonalistów, którzy są w stanie im pomóc zainwestować środki. Celem doradcy lub brokera jest określenie celów inwestora, horyzontów czasowych i profilu ryzyka przed podjęciem jakichkolwiek sugestii inwestycyjnych lub decyzji.

W ramach tego procesu, gdy broker pozna potencjalnego inwestora, może polecić zatwierdzoną listę potencjalnych inwestycji.

Zatwierdzone listy pojawiły się w latach 40. XX wieku jako sposób ochrony powierników przed niewłaściwym zarządzaniem inwestycjami przez powierników. Są w istocie obietnicą, że strategie inwestycyjne powierników nie doprowadzą do bankructwa powierników.

Obecnie zatwierdzone listy chronią inwestorów, zapewniając pewien stopień ochrony przed ekstremalnym ryzykiem. Biorąc to pod uwagę, jeśli inwestor czuje się komfortowo z podejmowaniem większego ryzyka, doradca będzie w stanie dostarczyć mu listę, która zawiera bardziej ryzykowne inwestycje.

W przypadku domów maklerskich i funduszy inwestycyjnych zatwierdzona lista ogranicza wybór menedżerów kont i brokerów. W większości przypadków lista firmy inwestycyjnej obejmuje dużą liczbę opcji i pozostawia wiele miejsca na wybór i elastyczność w budowaniu i ewolucji portfela klienta.

Robo-Advisors też mają listy

Rosnące wykorzystanie robo-doradców sprawia, że listy są jeszcze bardziej trafne. Służą one jako skuteczne wytyczne dla algorytmów, które są opracowywane jako cyfrowe doradcy finansowi.

Firmy inwestycyjne okresowo publikują zatwierdzone listy z docelowymi cenami kupna i sprzedaży na podstawie danych zebranych przez zespół badawczy firmy. Aktualne listy są zazwyczaj udostępniane klientom za pośrednictwem ich brokerów lub zarządzających funduszami.

Chociaż zatwierdzone listy mogą zapewnić pewien bufor bezpieczeństwa dla zaniepokojonych inwestorów w zakresie zarządzania ryzykiem,. nie zawsze są one skuteczne dla każdego inwestora. Inwestorzy, którzy chcą bardziej elastycznego podejścia dostosowanego do ich własnych strategii inwestycyjnych i zarządzania ryzykiem, a także chcą wyjść poza schematy, mogą chcieć zbadać domy maklerskie i fundusze oferujące szerszy zakres opcji.

Zatwierdzone listy w sektorze publicznym

Zatwierdzone listy są używane przez lokalne i stanowe agencje rządowe do identyfikowania inwestycji, które kwalifikują się do planów emerytalnych,. polis ubezpieczeniowych i innych funduszy pozostających pod ich kontrolą.

Wymogi włączenia różnią się w zależności od stanu, ale w większości przypadków obejmują inwestycje mające na celu ochronę interesów agencji i beneficjentów funduszy. Zatwierdzone inwestycje dla podmiotów rządowych charakteryzują się generalnie niskim ryzykiem i niskim zwrotem, koncentrując się na stabilności i stałym wzroście.

Poszczególne akcje, które kwalifikują się do wykazu zatwierdzonego przez stan, są zwykle wysokiej jakości. W wielu przypadkach zatwierdzona lista będzie zobowiązana do przestrzegania zasady ostrożnej osoby,. która ogranicza zarządzającego pieniędzmi do inwestycji, które osoba ostrożna może nabyć, szukając rozsądnego dochodu i zachowania kapitału.

Inne zatwierdzone listy

Inne zatwierdzone listy są wydawane w powiązanych i niepowiązanych kontekstach. Na przykład:

• Coroczna zatwierdzona lista brokerów/dealerów może zostać wydana przez jednostkę rządową w celu ograniczenia osób, które mogą być zatrudniane do obsługi inwestycji z funduszy publicznych.

• Zatwierdzona lista materiałów lub zatwierdzona lista produktów może zostać wydana przez agencję rządową w celu określenia standardów dla wykonawców rządowych.

• Zatwierdzona lista agencji doradztwa kredytowego jest wystawiana przez Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych, aby skierować pożyczkobiorców znajdujących się w trudnej sytuacji finansowej do renomowanych doradców non-profit, aby doradzić im, jeśli rozważają ogłoszenie upadłości.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Chodzi o to, aby wstępnie zweryfikować potencjalne inwestycje, aby zapewnić bezpieczeństwo pieniędzy swoich klientów i inwestycji zgodnych z profilem ryzyka inwestora.

• Firmy maklerskie i towarzystwa funduszy inwestycyjnych dostarczają zatwierdzone listy inwestycji, które mogą być polecane lub kupowane dla swoich klientów.

• Zatwierdzone listy agencji publicznych zwykle trzymają się wyborów konserwatywnych i niechętnych do podejmowania ryzyka.