Investor's wiki

Lista zatwierdzonych

Lista zatwierdzonych

Co to jest lista zatwierdzona?

Zatwierdzona lista to lista wst臋pnie zweryfikowanych inwestycji, kt贸re broker mo偶e poleci膰 klientom lub kt贸re mened偶er funduszu powierniczego mo偶e kupi膰 dla funduszu.

Listy zatwierdzone s膮 czasami nazywane listami prawnymi. Maj膮 one na celu ograniczenie zakup贸w do firm, kt贸re s膮 stabilne i ma艂o prawdopodobne, 偶e nie wywi膮偶膮 si臋 ze zobowi膮za艅, i og贸lnie stanowi膮 list臋 inwestycji, kt贸re s膮 najbardziej odpowiednie dla inwestora w oparciu o jego tolerancj臋 na ryzyko.

Zrozumienie zatwierdzonej listy

Inwestorzy cz臋sto zwracaj膮 si臋 o pomoc przy inwestycjach do doradc贸w finansowych lub broker贸w . Osoby, kt贸re nie maj膮 do艣wiadczenia na rynkach finansowych, zazwyczaj poszukuj膮 profesjonalist贸w, kt贸rzy s膮 w stanie im pom贸c zainwestowa膰 艣rodki. Celem doradcy lub brokera jest okre艣lenie cel贸w inwestora, horyzont贸w czasowych i profilu ryzyka przed podj臋ciem jakichkolwiek sugestii inwestycyjnych lub decyzji.

W ramach tego procesu, gdy broker pozna potencjalnego inwestora, mo偶e poleci膰 zatwierdzon膮 list臋 potencjalnych inwestycji.

Zatwierdzone listy pojawi艂y si臋 w latach 40. XX wieku jako spos贸b ochrony powiernik贸w przed niew艂a艣ciwym zarz膮dzaniem inwestycjami przez powiernik贸w. S膮 w istocie obietnic膮, 偶e strategie inwestycyjne powiernik贸w nie doprowadz膮 do bankructwa powiernik贸w.

Obecnie zatwierdzone listy chroni膮 inwestor贸w, zapewniaj膮c pewien stopie艅 ochrony przed ekstremalnym ryzykiem. Bior膮c to pod uwag臋, je艣li inwestor czuje si臋 komfortowo z podejmowaniem wi臋kszego ryzyka, doradca b臋dzie w stanie dostarczy膰 mu list臋, kt贸ra zawiera bardziej ryzykowne inwestycje.

W przypadku dom贸w maklerskich i funduszy inwestycyjnych zatwierdzona lista ogranicza wyb贸r mened偶er贸w kont i broker贸w. W wi臋kszo艣ci przypadk贸w lista firmy inwestycyjnej obejmuje du偶膮 liczb臋 opcji i pozostawia wiele miejsca na wyb贸r i elastyczno艣膰 w budowaniu i ewolucji portfela klienta.

Robo-Advisors te偶 maj膮 listy

Rosn膮ce wykorzystanie robo-doradc贸w sprawia, 偶e listy s膮 jeszcze bardziej trafne. S艂u偶膮 one jako skuteczne wytyczne dla algorytm贸w, kt贸re s膮 opracowywane jako cyfrowe doradcy finansowi.

Firmy inwestycyjne okresowo publikuj膮 zatwierdzone listy z docelowymi cenami kupna i sprzeda偶y na podstawie danych zebranych przez zesp贸艂 badawczy firmy. Aktualne listy s膮 zazwyczaj udost臋pniane klientom za po艣rednictwem ich broker贸w lub zarz膮dzaj膮cych funduszami.

Chocia偶 zatwierdzone listy mog膮 zapewni膰 pewien bufor bezpiecze艅stwa dla zaniepokojonych inwestor贸w w zakresie zarz膮dzania ryzykiem,. nie zawsze s膮 one skuteczne dla ka偶dego inwestora. Inwestorzy, kt贸rzy chc膮 bardziej elastycznego podej艣cia dostosowanego do ich w艂asnych strategii inwestycyjnych i zarz膮dzania ryzykiem, a tak偶e chc膮 wyj艣膰 poza schematy, mog膮 chcie膰 zbada膰 domy maklerskie i fundusze oferuj膮ce szerszy zakres opcji.

Zatwierdzone listy w sektorze publicznym

Zatwierdzone listy s膮 u偶ywane przez lokalne i stanowe agencje rz膮dowe do identyfikowania inwestycji, kt贸re kwalifikuj膮 si臋 do plan贸w emerytalnych,. polis ubezpieczeniowych i innych funduszy pozostaj膮cych pod ich kontrol膮.

Wymogi w艂膮czenia r贸偶ni膮 si臋 w zale偶no艣ci od stanu, ale w wi臋kszo艣ci przypadk贸w obejmuj膮 inwestycje maj膮ce na celu ochron臋 interes贸w agencji i beneficjent贸w funduszy. Zatwierdzone inwestycje dla podmiot贸w rz膮dowych charakteryzuj膮 si臋 generalnie niskim ryzykiem i niskim zwrotem, koncentruj膮c si臋 na stabilno艣ci i sta艂ym wzro艣cie.

Poszczeg贸lne akcje, kt贸re kwalifikuj膮 si臋 do wykazu zatwierdzonego przez stan, s膮 zwykle wysokiej jako艣ci. W wielu przypadkach zatwierdzona lista b臋dzie zobowi膮zana do przestrzegania zasady ostro偶nej osoby,. kt贸ra ogranicza zarz膮dzaj膮cego pieni臋dzmi do inwestycji, kt贸re osoba ostro偶na mo偶e naby膰, szukaj膮c rozs膮dnego dochodu i zachowania kapita艂u.

Inne zatwierdzone listy

Inne zatwierdzone listy s膮 wydawane w powi膮zanych i niepowi膮zanych kontekstach. Na przyk艂ad:

  • Coroczna zatwierdzona lista broker贸w/dealer贸w mo偶e zosta膰 wydana przez jednostk臋 rz膮dow膮 w celu ograniczenia os贸b, kt贸re mog膮 by膰 zatrudniane do obs艂ugi inwestycji z funduszy publicznych.

  • Zatwierdzona lista materia艂贸w lub zatwierdzona lista produkt贸w mo偶e zosta膰 wydana przez agencj臋 rz膮dow膮 w celu okre艣lenia standard贸w dla wykonawc贸w rz膮dowych.

  • Zatwierdzona lista agencji doradztwa kredytowego jest wystawiana przez Departament Sprawiedliwo艣ci Stan贸w Zjednoczonych, aby skierowa膰 po偶yczkobiorc贸w znajduj膮cych si臋 w trudnej sytuacji finansowej do renomowanych doradc贸w non-profit, aby doradzi膰 im, je艣li rozwa偶aj膮 og艂oszenie upad艂o艣ci.

##Przegl膮d najwa偶niejszych wydarze艅

  • Chodzi o to, aby wst臋pnie zweryfikowa膰 potencjalne inwestycje, aby zapewni膰 bezpiecze艅stwo pieni臋dzy swoich klient贸w i inwestycji zgodnych z profilem ryzyka inwestora.

  • Firmy maklerskie i towarzystwa funduszy inwestycyjnych dostarczaj膮 zatwierdzone listy inwestycji, kt贸re mog膮 by膰 polecane lub kupowane dla swoich klient贸w.

  • Zatwierdzone listy agencji publicznych zwykle trzymaj膮 si臋 wybor贸w konserwatywnych i niech臋tnych do podejmowania ryzyka.