承認済みリスト

##承認済みリストとは何ですか？

承認されたリストは、ブローカーがクライアントに推奨する可能性のある、または投資信託マネージャーがファンドのために購入する可能性のある、事前に精査された投資の名簿です。

リーガルリストと呼ばれることもあります。これらは、安定していてデフォルトが発生する可能性が低い企業に購入を制限することを目的としており、一般に、投資家のリスク許容度に基づいて投資家に最も適した投資のリストになります。

##承認済みリストを理解する

投資家はしばしばファイナンシャルアドバイザーやブローカーに投資の助けを求めます。金融市場で経験のない個人は、通常、彼らが彼らの資金を投資するのを助けることができる専門家を探します。アドバイザーまたはブローカーの目標は、投資の提案や決定を行う前に、投資家の目標、期間、およびリスクプロファイルを確認することです。

このプロセスの一環として、ブローカーが潜在的な投資家を知るようになると、彼らは潜在的な投資の承認されたリストを推奨することができます。

承認されたリストは、1940年代に、受託者による投資の誤った取り扱いから受託者を保護する方法として登場しました。それらは、事実上、受託者の投資戦略が受託者を破産させないという約束です。

今日、承認されたリストは、極度のリスクからある程度の安全性を確保することによって投資家を保護します。そうは言っても、投資家がより多くのリスクを引き受けることに抵抗がなければ、アドバイザーはよりリスクの高い投資をしているリストを彼らに提供することができるでしょう。

証券会社と投資信託の場合、承認されたリストは、アカウントマネージャーとブローカーの選択肢を制限します。ほとんどの場合、投資会社のリストは多数のオプションをカバーし、クライアントのポートフォリオの構築と進化において選択と柔軟性の余地を十分に残します。

##ロボアドバイザーにもリストがあります

ロボアドバイザーの使用が増えると、リストの関連性がさらに高まります。これらは、デジタルファイナンシャルアドバイザーとして機能するように考案されたアルゴリズムの効果的なガイドラインとして機能します。

投資会社は、会社の調査チームによって収集されたデータに基づいて、承認されたリストを売買目標価格とともに定期的に公開します。現在のリストは通常、ブローカーまたはファンドマネージャーを通じてクライアントが利用できるようになっています。

リスク管理について懸念する投資家に一定のセキュリティバッファーを提供できますが、すべての投資家に常に有効であるとは限りません。自身の投資およびリスク管理戦略に合わせたより柔軟なアプローチを希望し、枠を超えて行きたい投資家は、より幅広いオプションを提供する証券会社およびファンドを調査することをお勧めします。

##公共部門で承認されたリスト

年金制度、保険証券、およびその他の管理下にある資金の対象となる投資を識別するために使用されます。

含めるための要件は州ごとに異なりますが、ほとんどの場合、政府機関と資金の受益者の利益を保護するために設計された投資が含まれます。政府機関に承認された投資は、一般的に低リスクで低収益であり、安定性と着実な成長に重点を置いています。

州が承認したリストの対象となる個々の株は、通常、高品質です。多くの場合、承認されたリストは、賢明な人が合理的な収入と資本の保護を求めるときに購入する可能性のある投資にマネーマネージャーを制限する賢明な人の規則に従う必要があります。

##その他の承認済みリスト

その他の承認済みリストは、関連するコンテキストと関連しないコンテキストで発行されます。例えば：

-公的資金への投資を処理するために誰を雇うことができるかを制限するために、政府機関によって毎年承認されたブローカー/ディーラーリストが発行される場合があります。

-政府の請負業者の基準を定義するために、承認された材料リストまたは承認された製品リストが政府機関によって発行される場合があります。

-承認された信用カウンセリング機関のリストは、米国司法省によって発行され、財政難に陥っている借り手を評判の良い非営利カウンセラーに導き、破産の宣言を検討している場合はアドバイスします。

##ハイライト

-ポイントは、潜在的な投資を事前に精査して、クライアントのお金と投資家のリスクプロファイルに一致する投資の安全性を確保することです。

-証券会社と投資信託会社は、顧客に推奨または購入できる投資の承認済みリストを提供しています。

-公的機関の承認されたリストは、保守的でリスク回避的な選択に固執する傾向があります。