Genehmigte Liste
Was ist eine genehmigte Liste?
Eine genehmigte Liste ist eine Liste von vorgeprüften Anlagen, die ein Makler Kunden empfehlen kann oder die ein Investmentfondsmanager für einen Fonds kaufen kann.
Genehmigte Listen werden manchmal als legale Listen bezeichnet. Sie sollen Käufe auf Unternehmen beschränken, die stabil sind und deren Ausfall unwahrscheinlich ist, und im Allgemeinen eine Liste von Anlagen darstellen, die für einen Anleger auf der Grundlage der Risikobereitschaft des Anlegers am besten geeignet sind.
Verstehen einer genehmigten Liste
Investoren wenden sich häufig an Finanzberater oder Makler,. um Hilfe bei Investitionen zu erhalten. Personen, die keine Erfahrung auf den Finanzmärkten haben, suchen in der Regel nach Fachleuten, die ihnen bei der Anlage ihrer Gelder helfen können. Das Ziel eines Beraters oder Maklers ist es, die Ziele, den Zeithorizont und das Risikoprofil des Anlegers zu verstehen, bevor er Anlagevorschläge oder -entscheidungen trifft.
Als Teil dieses Prozesses kann ein Makler, sobald er einen potenziellen Investor kennengelernt hat, eine genehmigte Liste potenzieller Investitionen empfehlen.
Genehmigte Listen entstanden in den 1940er Jahren, um Treugeber vor missbräuchlicher Handhabung von Investitionen durch Treuhänder zu schützen. Sie sind in der Tat ein Versprechen, dass die Anlagestrategien der Treugeber die Treuhänder nicht in den Bankrott treiben werden.
Heute schützen genehmigte Listen Anleger, indem sie ein gewisses Maß an Sicherheit vor extremen Risiken gewährleisten. Wenn ein Anleger jedoch bereit ist, ein höheres Risiko einzugehen, kann ihm ein Berater eine Liste mit riskanteren Anlagen zur Verfügung stellen.
Für Maklergeschäfte und Investmentfonds schränkt die genehmigte Liste die Auswahlmöglichkeiten für Kontoverwalter und Makler ein. In den meisten Fällen deckt die Liste einer Investmentgesellschaft eine große Anzahl von Optionen ab und lässt viel Raum für Auswahl und Flexibilität beim Aufbau und der Entwicklung des Portfolios eines Kunden.
Robo-Advisors haben auch Listen
Der zunehmende Einsatz von Robo-Advisors macht die Listen noch relevanter. Sie dienen als effektive Richtlinien für die Algorithmen, die als digitale Finanzberater dienen sollen.
Investmentgesellschaften veröffentlichen regelmäßig ihre genehmigten Listen mit Kauf- und Verkaufszielpreisen, basierend auf Daten, die vom Research-Team des Unternehmens gesammelt wurden. Die aktuellen Listen werden den Kunden in der Regel über ihre Makler oder Fondsmanager zur Verfügung gestellt.
Genehmigte Listen können zwar Anlegern, die sich Sorgen um das Risikomanagement machen , einen gewissen Sicherheitspuffer bieten,. sie sind jedoch nicht immer für jeden Anleger wirksam. Anleger, die einen flexibleren Ansatz wünschen, der auf ihre eigenen Anlage- und Risikomanagementstrategien zugeschnitten ist, und weit über den Tellerrand hinausgehen möchten, sollten sich vielleicht Broker und Fonds ansehen, die eine größere Auswahl an Optionen bieten.
Genehmigte Listen im öffentlichen Sektor
Genehmigte Listen werden von lokalen und staatlichen Regierungsbehörden verwendet, um Investitionen zu identifizieren, die für Pensionspläne,. Versicherungspolicen und andere Fonds unter ihrer Kontrolle in Frage kommen.
Die Anforderungen für die Aufnahme sind von Staat zu Staat unterschiedlich, aber in den meisten Fällen beinhalten sie Investitionen, die darauf abzielen, die Interessen der Agentur und der Begünstigten der Mittel zu schützen. Genehmigte Investitionen für staatliche Einrichtungen sind im Allgemeinen risikoarm und ertragsarm, wobei der Schwerpunkt auf Stabilität und stetigem Wachstum liegt.
Einzelne Aktien, die sich für eine staatlich anerkannte Liste qualifizieren, sind in der Regel von hoher Qualität. In vielen Fällen muss sich die genehmigte Liste an die Regel der umsichtigen Person halten,. die einen Vermögensverwalter auf Anlagen beschränkt, die eine umsichtige Person kaufen könnte, wenn sie ein angemessenes Einkommen und Kapitalerhalt anstrebt.
Andere genehmigte Listen
Andere genehmigte Listen werden in verwandten und nicht verwandten Kontexten herausgegeben. Zum Beispiel:
Eine staatliche Stelle kann eine jährliche Liste zugelassener Makler/Händler herausgeben, um zu beschränken, wer mit der Abwicklung von Anlagen für öffentliche Gelder beauftragt werden darf.
Eine Liste zugelassener Materialien oder zugelassener Produkte kann von einer Regierungsbehörde herausgegeben werden, um Standards für staatliche Auftragnehmer zu definieren.
Das US-Justizministerium stellt eine Liste zugelassener Kreditberatungsstellen aus, um Kreditnehmer in finanzieller Notlage an seriöse gemeinnützige Berater zu verweisen, damit diese sie beraten, wenn sie erwägen, Insolvenz anzumelden.
Höhepunkte
Es geht darum, potenzielle Investitionen vorab zu prüfen, um die Sicherheit der Gelder und Investitionen ihrer Kunden zu gewährleisten, die dem Risikoprofil des Anlegers entsprechen.
Maklerfirmen und Investmentfondsgesellschaften stellen zugelassene Anlagenlisten bereit, die ihren Kunden empfohlen oder gekauft werden können.
Die genehmigten Listen öffentlicher Stellen halten sich eher an konservative, risikoaverse Entscheidungen.
