승인 목록

승인된 목록이란 무엇입니까?

승인된 목록은 브로커가 고객에게 추천하거나 뮤추얼 펀드 매니저가 펀드를 위해 구매할 수 있는 사전 검증된 투자 목록입니다.

법적 목록 이라고도 합니다 . 이는 안정적이고 채무 불이행 가능성이 없는 회사로 구매를 제한하기 위한 것이며 일반적으로 투자자의 위험 허용 범위에 따라 투자자에게 가장 적합한 투자 목록이 됩니다 .

승인된 목록 이해하기

투자자들은 종종 금융 자문가나 중개인 에게 도움을 요청합니다 . 금융 시장에서 경험이 없는 개인은 일반적으로 자금 투자를 도울 수 있는 전문가를 찾습니다. 고문이나 중개인의 목표는 투자 제안이나 결정을 내리기 전에 투자자의 목표, 시간 범위 및 위험 프로필에 있습니다.

이 프로세스의 일부로 브로커가 잠재적 투자자를 알게 되면 승인된 잠재적 투자 목록을 추천할 수 있습니다.

승인된 목록은 수탁자가 투자를 잘못 취급하지 않도록 하는 방법으로 1940년대에 등장했습니다. 그들은 사실상 수탁자의 투자 전략이 수탁자를 파산시키지 않을 것이라는 약속입니다.

오늘날 승인된 목록은 극도의 위험으로부터 어느 정도의 안전을 보장함으로써 투자자를 보호합니다. 즉, 투자자가 더 많은 위험을 감수하는 것이 편하다면 고문이 더 위험한 투자가 있는 목록을 제공할 수 있습니다.

중개 및 뮤추얼 펀드 의 경우 승인된 목록은 계정 관리자 및 중개인의 선택을 제한합니다. 대부분의 경우 투자 회사의 목록은 많은 옵션을 포함하고 고객 포트폴리오의 구축 및 발전에 있어 선택과 유연성을 위한 충분한 여지를 남깁니다.

로보어드바이저에도 목록이 있습니다.

로보어드바이저 의 사용이 증가함에 따라 목록이 더욱 관련성이 높아졌습니다. 이는 디지털 금융 고문 역할을 하도록 고안된 알고리즘에 대한 효과적인 지침 역할을 합니다.

투자 회사는 회사 리서치 팀에서 수집한 데이터를 기반으로 매수 및 매도 목표 가격이 포함된 승인 목록을 주기적으로 게시합니다. 현재 목록은 일반적으로 중개인 이나 펀드 매니저 를 통해 고객에게 제공됩니다 .

위험 관리 에 대해 우려하는 투자자에게 특정 보안 완충 장치를 제공할 수 있지만 모든 투자자에게 항상 효과적인 것은 아닙니다. 자신의 투자 및 위험 관리 전략에 맞게 조정된 보다 유연한 접근 방식을 원하고 기존의 틀에서 벗어나고자 하는 투자자는 더 넓은 범위의 옵션을 제공하는 중개 및 펀드를 조사하기를 원할 수 있습니다.

공공 부문에서 승인된 목록

승인된 목록은 지방 및 주 정부 기관에서 관리하는 연금 계획,. 보험 정책 및 기타 기금에 적격한 투자를 식별하는 데 사용됩니다.

포함 요건은 주마다 다르지만 대부분의 경우 기관과 기금 수혜자의 이익을 보호하기 위해 설계된 투자가 포함됩니다. 정부 기관에 대한 승인된 투자는 일반적으로 안정성과 꾸준한 성장에 중점을 둔 저위험 및 저수익입니다.

주정부 승인 목록에 적합한 개별 주식은 일반적으로 고품질입니다. 많은 경우 승인된 목록은 신중한 사람 규칙 을 준수해야 합니다. 이 규칙 은 자금 관리자를 신중한 사람이 합리적인 수입과 자본 보존을 추구할 때 구매할 수 있는 투자로 제한합니다.

기타 승인 목록

기타 승인된 목록은 관련 및 관련 없는 상황에서 발행됩니다. 예를 들어:

• 정부 기관은 연간 승인된 브로커/딜러 목록을 발행하여 공적 자금에 대한 투자를 처리하기 위해 고용할 수 있는 사람을 제한할 수 있습니다.

• 승인된 자재 목록 또는 승인된 제품 목록은 정부 계약자에 대한 표준을 정의하기 위해 정부 기관에서 발행할 수 있습니다.

• 미국 법무부는 승인된 신용 상담 기관 목록을 발행하여 재정적 어려움에 처한 차용인이 파산 선언을 고려하고 있는 경우 평판이 좋은 비영리 상담가에게 조언을 제공합니다.

##하이라이트

• 요점은 고객의 돈과 투자자의 위험 프로필과 일치하는 투자의 안전을 보장하기 위해 잠재적인 투자를 사전 조사하는 것입니다.

• 중개 회사와 뮤추얼 펀드 회사는 고객에게 추천하거나 구매할 수 있는 승인된 투자 목록을 제공합니다.

• 승인된 공공 기관 목록은 보수적이고 위험을 회피하는 선택을 고수하는 경향이 있습니다.