عقوبة المال المدني (CMP)
ما هي الغرامة المالية المدنية (CMP)؟
يشير مصطلح عقوبة الأموال المدنية (CMP) إلى الغرامة المفروضة على الكيانات التي تنتهك قوانين وأنظمة معينة. في مجال التمويل ، يجب على أي شخص يرتكب انتهاكات ضد قوانين ولوائح الأوراق المالية ، بما في ذلك الأنشطة غير القانونية ، أن يدفع تكاليف إدارة القروض. يتم فرض هذه الغرامات وتحصيلها من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).
يتم فرض CMPs أيضًا من قبل منظمات أخرى ، بما في ذلك الوكالات الطبية والمحاكم والوكالات القانونية. عادة ما تكون العقوبات معادلة لمبلغ المال الذي يكسبه المخالف كأرباح من أنشطته. على هذا النحو ، يمكن أن تتراوح هذه الغرامات بين عشرات الآلاف إلى ملايين الدولارات.
كيف تعمل عقوبات الأموال المدنية (CMPs)
القوانين واللوائح المعمول بها من أجل حماية الأفراد من المهنيين والشركات عديمي الضمير. في المجال المالي ، هناك عدد من الوكالات التي تشرف على هذه اللوائح وتنفذها ، بما في ذلك هيئة الأوراق المالية والبورصات وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). إنها تضمن أن المستثمرين لديهم إمكانية الوصول إلى المعلومات التي يحتاجون إليها لاتخاذ قرارات سليمة ، وأن المستشارين الماليين وغيرهم من المهنيين يحتفظون بمسؤولياتهم الائتمانية ، وأن السوق يتسم بالعدالة والشفافية.
أولئك الذين لا يلتزمون باللوائح وينتهكون هذه القوانين يتعرضون لعدد من الأضرار العقابية. هذا ينطبق على الأشخاص الذين:
لدى المنظمين الماليين عدة طرق لمعاقبة من يتجاهل القانون ، بما في ذلك تقديمهم إلى المحكمة. لكن هذا ليس الإجراء الوحيد الذي لديهم تحت تصرفهم. بالإضافة إلى السعي وراء اتهامات جنائية ، يمكن للجنة الأوراق المالية والبورصات أيضًا فرض غرامات مالية ، والتي تسمى عقوبات الأموال المدنية. تستند هذه الغرامات إلى مدى الانتهاك ، لذا فإن الشخص الذي يقوم بإجراء تداول داخلي ينتج عنه ربح بقيمة مليون دولار يكون مسؤولاً بشكل عام عن دفع مليون دولار في عمليات إدارة القروض.
الحد الأقصى للعقوبات المالية المدنية في إجراءات إنفاذ SEC لعام 2022 هو 207،183 دولارًا لكل انتهاك للأفراد و 1،035،909 دولارًا لكل انتهاك للكيانات. لا يزال مشروع القانون الذي قدمته مجموعة من أعضاء مجلس الشيوخ الأمريكي من الحزبين يسمى القانون الأقوى لإنفاذ قانون العقوبات المدنية لعام 2019 معلقًا. إذا أصبح قانونًا ، فقد تزيد هذه العقوبات إلى مليون دولار لكل انتهاك للأفراد و 10 ملايين دولار لكل انتهاك لكيانات الشركات.
أي أموال يتم جمعها من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات من خلال برامج إدارة الشركات ، تعود مباشرة إلى المستثمرين أو الضحايا الآخرين المتأثرين مباشرة بالانتهاك.
إعتبارات خاصة
لا تقتصر عقوبات الأموال المدنية على انتهاكات قانون الأوراق المالية فقط. كما تفرضها الوكالات الحكومية الأخرى على أولئك الذين يرتكبون أنواعًا مختلفة من الاحتيال. على سبيل المثال ، قد يصف مكتب المفتش العام خطط إدارة الطوارئ للأفراد والمنظمات المدانين بارتكاب ما يلي:
تقديم مطالبات احتيالية للحصول على مزايا طبية
أخذ العمولات
الاحتيال المتعلق بالاتفاقيات والعقود والمنح الحكومية
انتهاك المبادئ التوجيهية الفيدرالية والولاية
يسلط الضوء
يتم فرض CMPs أيضًا من قبل وكالات أخرى ، بما في ذلك المنظمات الطبية والمحاكم والوكالات القانونية.
الغرامة المالية المدنية هي غرامة تُفرض على الجهات التي تنتهك قوانين وأنظمة معينة.
غرامات المخالفات المالية عادة ما يتم فرضها من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات.
في مجال التمويل ، يجب على أي شخص يرتكب مخالفات لقوانين ولوائح الأوراق المالية أن يدفع تكاليف إدارة القروض.
الغرامات تعادل عادة مبلغ المال الذي يكسبه المخالف كأرباح من أنشطته.
