Multa em Dinheiro Civil (CMP)
O que é uma multa em dinheiro civil (CMP)?
O termo penalidade em dinheiro civil (CMP) refere-se a uma multa imposta a entidades que violam certas leis e regulamentos. Em finanças, qualquer pessoa que cometa violações contra leis e regulamentos de valores mobiliários, incluindo atividades ilegais, deve pagar CMPs. Essas multas são impostas e cobradas pela Securities and Exchange Commission (SEC).
Os CMPs também são impostos por outras organizações, incluindo agências médicas, tribunais e agências legais. As penalidades são normalmente equivalentes à quantidade de dinheiro que o infrator ganha como lucro de suas atividades. Como tal, essas multas podem variar entre dezenas de milhares a milhões de dólares.
Como funcionam as penalidades em dinheiro civil (CMPs)
Leis e regulamentos estão em vigor para proteger os indivíduos de profissionais e corporações sem escrúpulos. Na área financeira, existem várias agências que supervisionam e fazem cumprir esses regulamentos, incluindo a SEC e a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Eles garantem que os investidores tenham acesso às informações de que precisam para tomar decisões acertadas, que os consultores financeiros e outros profissionais mantenham suas responsabilidades fiduciárias e que o mercado seja justo e transparente.
Aqueles que não cumprem os regulamentos e violam essas leis estão sujeitos a uma série de danos punitivos. Isso se aplica a pessoas que:
Executar negociações privilegiadas
Cometer fraudes
Manipular requisitos regulatórios
Aumentar conscientemente o risco de perda para os outros
Violar os regulamentos para obter lucros
Os reguladores financeiros têm várias maneiras de penalizar aqueles que desrespeitam a lei, incluindo levá-los ao tribunal. Mas essa não é a única ação que eles têm à sua disposição. Além de buscar acusações criminais, a SEC também pode impor multas monetárias, que são chamadas de penalidades monetárias civis. Essas multas são baseadas na extensão da violação, portanto, alguém que conduz uma negociação com informações privilegiadas que resulte em US$ 1 milhão em lucro é geralmente responsável pelo pagamento de US$ 1 milhão em CMPs.
As penalidades monetárias civis máximas nas ações de execução da SEC para 2022 são de US$ 207.183 por violação para indivíduos e US$ 1.035.909 por violação para entidades. Um projeto de lei apresentado por um grupo bipartidário de senadores dos EUA chamado Lei de Aplicação Mais Forte de Penalidades Civis de 2019 ainda está pendente. Se se tornar lei, essas penalidades podem aumentar para US$ 1 milhão por violação para indivíduos e US$ 10 milhões por violação para entidades corporativas.
Qualquer dinheiro arrecadado pela SEC por meio de CMPs volta para os investidores ou outras vítimas diretamente afetadas pela violação.
Considerações Especiais
As penalidades em dinheiro civil não se limitam apenas a violações da lei de valores mobiliários. Eles também são impostos por outras agências governamentais àqueles que cometem vários tipos de fraude. Por exemplo, o Gabinete do Inspetor-Geral pode aplicar CMPs em indivíduos e organizações culpados de:
Apresentação de pedidos fraudulentos de benefícios médicos
Recebendo propinas
Fraudes relacionadas a acordos, contratos e concessões governamentais
Violação das diretrizes estaduais e federais
Destaques
Os CMPs também são impostos por outras agências, incluindo organizações médicas, tribunais e agências legais.
Uma multa em dinheiro civil é uma multa imposta a entidades que violam certas leis e regulamentos.
Multas por violações financeiras são normalmente aplicadas pela Securities and Exchange Commission.
Em finanças, qualquer pessoa que cometa violações contra leis e regulamentos de valores mobiliários deve pagar CMPs.
As penalidades são normalmente equivalentes à quantidade de dinheiro que o infrator ganha como lucro de suas atividades.
