Гражданский денежный штраф (CMP)

Что такое гражданский денежный штраф (CMP)?

Термин «гражданские денежные штрафы» (CMP) относится к штрафу, налагаемому на организации, которые нарушают определенные законы и правила. В сфере финансов любой, кто совершает нарушения законов и правил о ценных бумагах, включая незаконную деятельность, должен платить CMP. Эти штрафы налагаются и взимаются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC).

CMP также налагаются другими организациями, включая медицинские учреждения, суды и юридические учреждения. Штрафы обычно эквивалентны сумме денег, которую нарушитель зарабатывает в качестве прибыли от своей деятельности. Таким образом, эти штрафы могут варьироваться от десятков тысяч до миллионов долларов.

Как работают гражданские денежные штрафы (CMP)

Законы и правила действуют для того, чтобы защитить людей от недобросовестных профессионалов и корпораций. В финансовой сфере существует ряд агентств, которые контролируют и обеспечивают соблюдение этих правил, в том числе SEC и Регуляторный орган финансовой индустрии (FINRA). Они гарантируют, что инвесторы имеют доступ к информации, необходимой им для принятия обоснованных решений, что финансовые консультанты и другие специалисты выполняют свои фидуциарные обязанности, а рынок является справедливым и прозрачным.

Те, кто не соблюдают правила и нарушают эти законы, подлежат ряду штрафных санкций. Это касается людей, которые:

• Осуществлять инсайдерскую торговлю

• Совершать мошенничество

• Манипулировать нормативными требованиями

• Сознательно увеличивают риск потери для других

• Нарушать правила, чтобы получить прибыль

У финансовых регуляторов есть несколько способов наказать тех, кто игнорирует закон, включая обращение в суд. Но это не единственное действие, которое у них есть. Помимо привлечения к уголовной ответственности, Комиссия по ценным бумагам и биржам также может налагать денежные штрафы, которые называются гражданско-правовыми денежными штрафами. Эти штрафы основаны на степени нарушения, поэтому тот, кто проводит инсайдерскую торговлю, в результате которой прибыль составляет 1 миллион долларов, обычно несет ответственность за выплату CMP на 1 миллион долларов.

Максимальные гражданско-правовые денежные штрафы в правоприменительных действиях SEC на 2022 год составляют 207 183 доллара за нарушение для физических лиц и 1 035 909 долларов за нарушение для организаций. Законопроект, внесенный двухпартийной группой сенаторов США под названием «Закон о более строгом применении гражданских наказаний от 2019 года», все еще находится на рассмотрении. Если он станет законом, то эти штрафы могут увеличиться до 1 миллиона долларов за нарушение для физических лиц и до 10 миллионов долларов за нарушение для юридических лиц.

Любые деньги, собранные SEC через CMP, возвращаются инвесторам или другим жертвам, непосредственно затронутым нарушением.

Особые соображения

Гражданские денежные штрафы не ограничиваются только нарушениями законодательства о ценных бумагах. Они также налагаются другими государственными органами на тех, кто совершает различные виды мошенничества. Например, Управление Генерального инспектора может наложить CMP на отдельных лиц и организации, виновные в:

• Подача мошеннических заявлений на получение медицинских пособий

• Получение откатов

• Мошенничество, связанное с государственными соглашениями, контрактами и грантами

• Нарушение государственных и федеральных правил

Особенности

• CMP также налагаются другими ведомствами, в том числе медицинскими организациями, судами и юридическими органами.

• Гражданский денежный штраф – это штраф, налагаемый на организации, нарушающие определенные законы и постановления.

• Штрафы за финансовые нарушения обычно налагаются Комиссией по ценным бумагам и биржам.

• В финансах любой, кто совершает нарушения законов и правил о ценных бумагах, должен платить CMP.

• Штрафы обычно эквивалентны сумме денег, которую нарушитель зарабатывает в качестве прибыли от своей деятельности.