Civil Money Penalty (CMP)
Vad är en Civil Money Penalty (CMP)?
Termen civil money penalty (CMP) syftar på böter som åläggs enheter som bryter mot vissa lagar och förordningar. Inom finans måste alla som begår brott mot värdepapperslagar och -föreskrifter, inklusive illegal verksamhet, betala CMP. Dessa böter utdöms och samlas in av Securities and Exchange Commission (SEC).
CMPs påtvingas också av andra organisationer, inklusive medicinska myndigheter, domstolar och juridiska myndigheter. Påföljder motsvarar normalt den summa pengar som överträdaren tjänar som vinst på sin verksamhet. Som sådan kan dessa böter variera mellan tiotusentals till miljoner dollar.
Hur Civil Money Penaltys (CMPs) fungerar
Lagar och förordningar finns på plats för att skydda individer från skrupelfria yrkesmän och företag. På den finansiella arenan finns det ett antal byråer som övervakar och upprätthåller dessa regler, inklusive SEC och Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). De säkerställer att investerare har tillgång till den information de behöver för att fatta sunda beslut, att finansiella rådgivare och andra professionella upprätthåller sitt förtroendeansvar och att marknaden är rättvis och transparent.
De som inte följer reglerna och bryter mot dessa lagar är föremål för ett antal straffskadestånd. Detta gäller personer som:
Utför insiderhandel
Begå bedrägeri
Manipulera myndighetskrav
Öka medvetet risken för förlust för andra
Bryta mot regler för att tjäna vinst
Finansiella tillsynsmyndigheter har ett antal sätt att straffa dem som struntar i lagen, inklusive att ställa dem inför domstol. Men det är inte den enda åtgärden de har till sitt förfogande. Förutom att söka åtal för brott kan SEC även utdöma monetära böter, som kallas civila penningböter. Dessa böter baseras på omfattningen av överträdelsen, så någon som bedriver insiderhandel som resulterar i 1 miljon dollar i vinst är i allmänhet ansvarig för att betala 1 miljon dollar i CMP.
De maximala civila monetära påföljderna i SEC-tillämpningsåtgärder för 2022 är 207 183 USD per överträdelse för individer och 1 035 909 USD per överträdelse för enheter. Ett lagförslag som lagts fram av en tvådelad grupp amerikanska senatorer kallad Stronger Enforcement of Civil Penalties Act från 2019 är fortfarande under behandling. Om det blir lag kan dessa påföljder öka till 1 miljon dollar per överträdelse för individer och 10 miljoner dollar per överträdelse för företagsenheter.
Alla pengar som samlas in av SEC genom CMPs går direkt tillbaka till investerarna eller andra offer som direkt påverkas av överträdelsen.
Särskilda överväganden
Civilrättsliga straffavgifter är inte bara begränsade till överträdelser av värdepapperslagstiftningen. De åläggs även av andra statliga myndigheter de som begår olika typer av bedrägerier. Till exempel kan Office of Inspector General slänga CMP:er på individer och organisationer som gör sig skyldiga till:
Att lämna in bedrägliga anspråk på medicinska förmåner
Att ta bakslag
Bedrägeri relaterade till statliga avtal, kontrakt och bidrag
Bryter mot statliga och federala riktlinjer
Höjdpunkter
- CMPs påtvingas också av andra myndigheter, inklusive medicinska organisationer, domstolar och juridiska myndigheter.
– En civil penning sanktion är böter som åläggs enheter som bryter mot vissa lagar och förordningar.
- Böter för ekonomiska överträdelser verkställs vanligtvis av Securities and Exchange Commission.
– Inom ekonomi måste alla som begår brott mot värdepapperslagar och regler betala CMP.
– Påföljder motsvarar normalt den summa pengar överträdaren tjänar som vinst på sin verksamhet.
