Civil Money Penalty (CMP)

Hva er en sivil pengestraff (CMP)?

Begrepet sivil pengestraff (CMP) refererer til en bot som pålegges enheter som bryter visse lover og forskrifter. I finans må alle som begår brudd på verdipapirlover og -forskrifter, inkludert ulovlige aktiviteter, betale CMPs. Disse bøtene pålegges og innkreves av Securities and Exchange Commission (SEC).

CMPs er også pålagt av andre organisasjoner, inkludert medisinske byråer, domstoler og juridiske byråer. Straffen tilsvarer normalt mengden penger overtrederen tjener som fortjeneste fra sine aktiviteter. Som sådan kan disse bøtene variere mellom titusenvis til millioner av dollar.

Hvordan sivile pengestraff (CMPs) fungerer

Lover og forskrifter er på plass for å beskytte enkeltpersoner mot skruppelløse fagfolk og selskaper. På den finansielle arenaen er det en rekke byråer som fører tilsyn med og håndhever disse forskriftene, inkludert SEC og Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). De sikrer at investorer har tilgang til informasjonen de trenger for å ta gode beslutninger, at finansielle rådgivere og andre fagfolk opprettholder sitt tillitsansvar, og at markedet er rettferdig og transparent.

De som ikke overholder regelverket og bryter disse lovene, er underlagt en rekke strafferstatninger. Dette gjelder personer som:

• Utføre innsidehandel

• Begå svindel

• Manipulere myndighetskrav

• Øke bevisst risikoen for tap for andre

• Bryte regelverket for å tjene penger

Finansielle regulatorer har en rekke måter å straffe de som ignorerer loven, inkludert å ta dem til retten. Men det er ikke den eneste handlingen de har til rådighet. I tillegg til å søke kriminelle anklager, kan SEC også ilegge pengebøter, som kalles sivile pengestraff. Disse bøtene er basert på omfanget av bruddet, så noen som driver innsidehandel som resulterer i 1 million dollar i fortjeneste er vanligvis ansvarlig for å betale 1 million dollar i CMPs.

De maksimale sivile pengestraffene i SEC-håndhevelseshandlinger for 2022 er $207 183 per brudd for enkeltpersoner og $1 035 909 per brudd for enheter. Et lovforslag introdusert av en todelt gruppe amerikanske senatorer kalt Stronger Enforcement of Civil Penalties Act of 2019 er fortsatt under behandling. Hvis det blir lov, kan disse straffene øke til $1 million per overtredelse for enkeltpersoner og $10 millioner per overtredelse for bedriftsenheter.

Alle penger som samles inn av SEC gjennom CMPs går rett tilbake til investorene eller andre ofre som er direkte berørt av bruddet.

Spesielle hensyn

Sivile pengestraff er ikke bare begrenset til brudd på verdipapirloven. De pålegges også av andre offentlige etater de som begår ulike typer svindel. For eksempel kan generalinspektørens kontor slå CMP-er på enkeltpersoner og organisasjoner som er skyldige i:

• Innlevering av uredelige krav om medisinske fordeler

• Tar tilbakeslag

• Svindel knyttet til offentlige avtaler, kontrakter og tilskudd

• Brudd på statlige og føderale retningslinjer

Høydepunkter

• CMPs er også pålagt av andre byråer, inkludert medisinske organisasjoner, domstoler og juridiske byråer.

– En sivil pengestraff er en bot som ilegges enheter som bryter visse lover og regler.

• Bøter for økonomiske overtredelser håndheves vanligvis av Securities and Exchange Commission.

– Innen finans må alle som begår brudd på verdipapirlover og -forskrifter betale CMP.

• Straff tilsvarer normalt mengden penger overtrederen tjener som fortjeneste fra sine aktiviteter.