Investor's wiki

Civil Money Penalty (CMP)

Civil Money Penalty (CMP)

Hva er en sivil pengestraff (CMP)?

Begrepet sivil pengestraff (CMP) refererer til en bot som pÄlegges enheter som bryter visse lover og forskrifter. I finans mÄ alle som begÄr brudd pÄ verdipapirlover og -forskrifter, inkludert ulovlige aktiviteter, betale CMPs. Disse bÞtene pÄlegges og innkreves av Securities and Exchange Commission (SEC).

CMPs er ogsÄ pÄlagt av andre organisasjoner, inkludert medisinske byrÄer, domstoler og juridiske byrÄer. Straffen tilsvarer normalt mengden penger overtrederen tjener som fortjeneste fra sine aktiviteter. Som sÄdan kan disse bÞtene variere mellom titusenvis til millioner av dollar.

Hvordan sivile pengestraff (CMPs) fungerer

Lover og forskrifter er pÄ plass for Ä beskytte enkeltpersoner mot skruppellÞse fagfolk og selskaper. PÄ den finansielle arenaen er det en rekke byrÄer som fÞrer tilsyn med og hÄndhever disse forskriftene, inkludert SEC og Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). De sikrer at investorer har tilgang til informasjonen de trenger for Ä ta gode beslutninger, at finansielle rÄdgivere og andre fagfolk opprettholder sitt tillitsansvar, og at markedet er rettferdig og transparent.

De som ikke overholder regelverket og bryter disse lovene, er underlagt en rekke strafferstatninger. Dette gjelder personer som:

Finansielle regulatorer har en rekke mÄter Ä straffe de som ignorerer loven, inkludert Ä ta dem til retten. Men det er ikke den eneste handlingen de har til rÄdighet. I tillegg til Ä sÞke kriminelle anklager, kan SEC ogsÄ ilegge pengebÞter, som kalles sivile pengestraff. Disse bÞtene er basert pÄ omfanget av bruddet, sÄ noen som driver innsidehandel som resulterer i 1 million dollar i fortjeneste er vanligvis ansvarlig for Ä betale 1 million dollar i CMPs.

De maksimale sivile pengestraffene i SEC-hÄndhevelseshandlinger for 2022 er $207 183 per brudd for enkeltpersoner og $1 035 909 per brudd for enheter. Et lovforslag introdusert av en todelt gruppe amerikanske senatorer kalt Stronger Enforcement of Civil Penalties Act of 2019 er fortsatt under behandling. Hvis det blir lov, kan disse straffene Þke til $1 million per overtredelse for enkeltpersoner og $10 millioner per overtredelse for bedriftsenheter.

Alle penger som samles inn av SEC gjennom CMPs gÄr rett tilbake til investorene eller andre ofre som er direkte berÞrt av bruddet.

Spesielle hensyn

Sivile pengestraff er ikke bare begrenset til brudd pÄ verdipapirloven. De pÄlegges ogsÄ av andre offentlige etater de som begÄr ulike typer svindel. For eksempel kan generalinspektÞrens kontor slÄ CMP-er pÄ enkeltpersoner og organisasjoner som er skyldige i:

  • Innlevering av uredelige krav om medisinske fordeler

  • Tar tilbakeslag

  • Svindel knyttet til offentlige avtaler, kontrakter og tilskudd

  • Brudd pĂ„ statlige og fĂžderale retningslinjer

HĂžydepunkter

  • CMPs er ogsĂ„ pĂ„lagt av andre byrĂ„er, inkludert medisinske organisasjoner, domstoler og juridiske byrĂ„er.

– En sivil pengestraff er en bot som ilegges enheter som bryter visse lover og regler.

  • BĂžter for Ăžkonomiske overtredelser hĂ„ndheves vanligvis av Securities and Exchange Commission.

– Innen finans mĂ„ alle som begĂ„r brudd pĂ„ verdipapirlover og -forskrifter betale CMP.

  • Straff tilsvarer normalt mengden penger overtrederen tjener som fortjeneste fra sine aktiviteter.