Investor's wiki

Penalità per denaro civile (CMP)

Penalità per denaro civile (CMP)

Che cos'è una penale per denaro civile (CMP)?

Il termine penale penale civile (CMP) si riferisce a una sanzione inflitta a enti che violano determinate leggi e regolamenti. In finanza, chiunque commetta violazioni delle leggi e dei regolamenti sui titoli, comprese le attività illegali, deve pagare i CMP. Queste multe sono imposte e riscosse dalla Securities and Exchange Commission (SEC).

Le CMP sono imposte anche da altre organizzazioni, comprese agenzie mediche, tribunali e agenzie legali. Le sanzioni sono normalmente equivalenti alla somma di denaro che il trasgressore guadagna come profitto dalle proprie attività. In quanto tali, queste multe possono variare da decine di migliaia a milioni di dollari.

Come funzionano le sanzioni pecuniarie civili (CMP).

Leggi e regolamenti sono in vigore al fine di proteggere gli individui da professionisti e società senza scrupoli. Nell'arena finanziaria, ci sono un certo numero di agenzie che supervisionano e applicano questi regolamenti, tra cui la SEC e l'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA). Garantiscono che gli investitori abbiano accesso alle informazioni di cui hanno bisogno per prendere decisioni corrette, che i consulenti finanziari e altri professionisti mantengano le loro responsabilità fiduciarie e che il mercato sia equo e trasparente.

Coloro che non rispettano le norme e violano queste leggi sono soggetti a una serie di danni punitivi. Questo vale per le persone che:

  • Eseguire insider trading

  • Commettere frode

  • Manipolare i requisiti normativi

  • Aumentare consapevolmente il rischio di perdita per gli altri

  • Violare i regolamenti per ottenere profitti

Le autorità di regolamentazione finanziaria hanno diversi modi per penalizzare coloro che non rispettano la legge, incluso portarli in tribunale. Ma questa non è l'unica azione che hanno a loro disposizione. Oltre a chiedere accuse penali, la SEC può anche imporre sanzioni pecuniarie, che sono chiamate sanzioni pecuniarie civili. Queste multe si basano sull'entità della violazione, quindi qualcuno che conduce un insider trading che si traduce in un profitto di $ 1 milione è generalmente responsabile del pagamento di $ 1 milione in CMP.

Le sanzioni pecuniarie civili massime nelle azioni esecutive della SEC per il 2022 sono $ 207.183 per violazione per gli individui e $ 1.035.909 per violazione per le entità. È ancora in sospeso un disegno di legge presentato da un gruppo bipartisan di senatori statunitensi chiamato Stronger Enforcement of Civil Penalties Act del 2019. Se diventasse legge, queste sanzioni potrebbero aumentare fino a 1 milione di dollari per violazione per le persone fisiche e 10 milioni di dollari per violazione per le entità aziendali.

Il denaro raccolto dalla SEC tramite le CMP torna direttamente agli investitori o ad altre vittime direttamente interessate dalla violazione.

Considerazioni speciali

Le sanzioni pecuniarie civili non si limitano solo alle violazioni della legge sui titoli. Sono anche imposti da altre agenzie governative a coloro che commettono vari tipi di frode. Ad esempio, l'Ufficio dell'ispettore generale può schiaffeggiare CMP su individui e organizzazioni colpevoli di:

  • Presentare richieste fraudolente di prestazioni mediche

  • Prendendo tangenti

  • Frode relativa ad accordi, contratti e sovvenzioni governative

  • Violazione delle linee guida statali e federali

Mette in risalto

  • Le CMP sono imposte anche da altre agenzie, comprese organizzazioni mediche, tribunali e agenzie legali.

  • Una sanzione pecuniaria civile è una multa inflitta agli enti che violano determinate leggi e regolamenti.

  • Le sanzioni per violazioni finanziarie sono in genere applicate dalla Securities and Exchange Commission.

  • In finanza, chiunque commetta violazioni delle leggi e dei regolamenti sui titoli deve pagare le CMP.

  • Le sanzioni sono normalmente equivalenti alla somma di denaro che il trasgressore guadagna come profitto dalle proprie attività.