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Multa Civil Monetaria (CMP)

Multa Civil Monetaria (CMP)

驴Qu茅 es una sanci贸n monetaria civil (CMP)?

El t茅rmino multa civil monetaria (CMP) se refiere a una multa impuesta a entidades que violan ciertas leyes y reglamentos. En finanzas, cualquier persona que cometa infracciones contra las leyes y regulaciones de valores, incluidas las actividades ilegales, debe pagar CMP. Estas multas son impuestas y recaudadas por la Comisi贸n de Bolsa y Valores (SEC).

Los CMP tambi茅n son impuestos por otras organizaciones, incluidas agencias m茅dicas, tribunales y agencias legales. Las sanciones normalmente equivalen a la cantidad de dinero que el infractor gana como beneficio de sus actividades. Como tal, estas multas pueden oscilar entre decenas de miles y millones de d贸lares.

C贸mo funcionan las sanciones monetarias civiles (CMP)

Existen leyes y reglamentos para proteger a las personas de profesionales y corporaciones sin escr煤pulos. En el 谩mbito financiero, hay una serie de agencias que supervisan y hacen cumplir estas regulaciones, incluida la SEC y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Aseguran que los inversionistas tengan acceso a la informaci贸n que necesitan para tomar decisiones acertadas, que los asesores financieros y otros profesionales mantengan sus responsabilidades fiduciarias y que el mercado sea justo y transparente.

Aquellos que no cumplan con las normas y violen estas leyes est谩n sujetos a una serie de da帽os punitivos. Esto se aplica a las personas que:

Los reguladores financieros tienen varias formas de penalizar a quienes incumplen la ley, incluido llevarlos a los tribunales. Pero esa no es la 煤nica acci贸n que tienen a su disposici贸n. Adem谩s de buscar cargos penales, la SEC tambi茅n puede imponer multas monetarias, que se denominan sanciones monetarias civiles. Estas multas se basan en el alcance de la violaci贸n, por lo que alguien que realiza operaciones con informaci贸n privilegiada que genera $ 1 mill贸n en ganancias generalmente es responsable de pagar $ 1 mill贸n en CMP.

Las sanciones monetarias civiles m谩ximas en las acciones de cumplimiento de la SEC para 2022 son de $207,183 por infracci贸n para individuos y $1,035,909 por infracci贸n para entidades. Todav铆a est谩 pendiente un proyecto de ley presentado por un grupo bipartidista de senadores estadounidenses llamado Ley de aplicaci贸n m谩s estricta de sanciones civiles de 2019. Si se convierte en ley, estas sanciones podr铆an aumentar a $1 mill贸n por infracci贸n para individuos y $10 millones por infracci贸n para entidades corporativas.

Cualquier dinero recaudado por la SEC a trav茅s de los CMP vuelve directamente a los inversores u otras v铆ctimas directamente afectadas por la violaci贸n.

Consideraciones Especiales

Las sanciones monetarias civiles no se limitan 煤nicamente a las infracciones de la ley de valores. Tambi茅n son impuestas por otras agencias gubernamentales a quienes cometen varios tipos de fraude. Por ejemplo, la Oficina del Inspector General puede imponer CMP a individuos y organizaciones culpables de:

  • Presentar reclamos fraudulentos de beneficios m茅dicos

  • Recibir sobornos

  • Fraude relacionado con acuerdos, contratos y subvenciones gubernamentales

  • Violar las pautas estatales y federales

Reflejos

  • Los CMP tambi茅n son impuestos por otras agencias, incluidas organizaciones m茅dicas, tribunales y agencias legales.

  • Una sanci贸n monetaria civil es una multa impuesta a las entidades que violan ciertas leyes y reglamentos.

  • Las multas por infracciones financieras suelen ser impuestas por la Comisi贸n de Bolsa y Valores.

  • En finanzas, quien cometa infracciones a las leyes y reglamentos burs谩tiles debe pagar CMP.

  • Las sanciones son normalmente equivalentes a la cantidad de dinero que el infractor obtiene como beneficio de sus actividades.