Investor's wiki

Cywilna kara pieniężna (CMP)

Cywilna kara pieniężna (CMP)

Co to jest cywilna kara pieni臋偶na (CMP)?

Termin kara pieni臋偶na cywilna (CMP) odnosi si臋 do kary na艂o偶onej na podmioty, kt贸re naruszaj膮 okre艣lone przepisy prawa. W finansach ka偶dy, kto dopuszcza si臋 narusze艅 przepis贸w i regulacji dotycz膮cych papier贸w warto艣ciowych, w tym dzia艂a艅 niezgodnych z prawem, musi zap艂aci膰 CMP. Grzywny te s膮 nak艂adane i pobierane przez Komisj臋 Papier贸w Warto艣ciowych i Gie艂d (SEC).

CMP s膮 r贸wnie偶 nak艂adane przez inne organizacje, w tym agencje medyczne, s膮dy i agencje prawne. Kary s膮 zwykle r贸wne kwocie pieni臋dzy, kt贸re naruszaj膮cy zarabia jako zysk ze swojej dzia艂alno艣ci. W zwi膮zku z tym grzywny te mog膮 wynosi膰 od dziesi膮tek tysi臋cy do milion贸w dolar贸w.

Jak dzia艂aj膮 cywilne kary pieni臋偶ne (CMP)

Przepisy i regulacje maj膮 na celu ochron臋 os贸b przed pozbawionymi skrupu艂贸w profesjonalistami i korporacjami. Na arenie finansowej istnieje wiele agencji, kt贸re nadzoruj膮 i egzekwuj膮 te przepisy, w tym SEC i Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Zapewniaj膮 inwestorom dost臋p do informacji potrzebnych do podejmowania w艂a艣ciwych decyzji, doradcy finansowi i inni profesjonali艣ci zachowuj膮 swoje obowi膮zki powiernicze, a rynek jest uczciwy i przejrzysty.

Osoby, kt贸re nie przestrzegaj膮 przepis贸w i naruszaj膮 te prawa, podlegaj膮 szeregowi odszkodowa艅 karnych. Dotyczy to os贸b, kt贸re:

Organy nadzoru finansowego maj膮 wiele sposob贸w na ukaranie tych, kt贸rzy lekcewa偶膮 prawo, w tym skierowanie ich do s膮du. Ale to nie jedyna akcja, jak膮 maj膮 do dyspozycji. Opr贸cz dochodzenia zarzut贸w karnych SEC mo偶e r贸wnie偶 nak艂ada膰 kary pieni臋偶ne, zwane karami pieni臋偶nymi cywilnymi. Grzywny te s膮 uzale偶nione od zakresu naruszenia, wi臋c osoba prowadz膮ca transakcje z wykorzystaniem informacji poufnych przynosz膮ca zysk w wysoko艣ci 1 mln USD jest og贸lnie odpowiedzialna za zap艂acenie 1 mln USD w CMP.

Maksymalne kary pieni臋偶ne cywilne w dzia艂aniach egzekucyjnych SEC na 2022 r. wynosz膮 207 183 USD za naruszenie w przypadku os贸b fizycznych i 1035 909 USD za naruszenie w przypadku podmiot贸w. Ustawa przed艂o偶ona przez ponadpartyjn膮 grup臋 senator贸w USA, nazwana ustaw膮 o silniejszym egzekwowaniu kar cywilnych z 2019 r., wci膮偶 czeka na zatwierdzenie. Je艣li stanie si臋 to prawem, kary te mog膮 wzrosn膮膰 do 1 mln USD za naruszenie w przypadku os贸b fizycznych i 10 mln USD za naruszenie w przypadku podmiot贸w korporacyjnych.

Wszelkie pieni膮dze zebrane przez SEC za po艣rednictwem CMP wracaj膮 bezpo艣rednio do inwestor贸w lub innych ofiar bezpo艣rednio dotkni臋tych naruszeniem.

Uwagi specjalne

Kary pieni臋偶ne w trybie cywilnym nie ograniczaj膮 si臋 tylko do narusze艅 prawa dotycz膮cego papier贸w warto艣ciowych. S膮 one r贸wnie偶 nak艂adane przez inne agencje rz膮dowe na tych, kt贸rzy dopuszczaj膮 si臋 r贸偶nego rodzaju oszustw. Na przyk艂ad Biuro Generalnego Inspektora mo偶e nak艂ada膰 CMP na osoby i organizacje winne:

  • Sk艂adanie fa艂szywych roszcze艅 o 艣wiadczenia medyczne

  • Odbieranie 艂ap贸wek

  • Oszustwa zwi膮zane z umowami, kontraktami i dotacjami rz膮dowymi

  • Naruszenie wytycznych stanowych i federalnych

Przegl膮d najwa偶niejszych wydarze艅

  • CMP s膮 r贸wnie偶 nak艂adane przez inne agencje, w tym organizacje medyczne, s膮dy i agencje prawne.

  • Cywilna kara pieni臋偶na to grzywna nak艂adana na podmioty, kt贸re naruszaj膮 okre艣lone przepisy prawa.

  • Grzywny za naruszenia finansowe s膮 zazwyczaj egzekwowane przez Komisj臋 Papier贸w Warto艣ciowych i Gie艂d.

  • W finansach ka偶dy, kto naruszy przepisy i regulacje dotycz膮ce papier贸w warto艣ciowych, musi zap艂aci膰 CMP.

  • Kary s膮 zwykle r贸wne kwocie pieni臋dzy, kt贸r膮 naruszaj膮cy zarabia jako zysk ze swojej dzia艂alno艣ci.