シビルマネーペナルティ（CMP）
##民事罰金（CMP）とは何ですか？
民事罰（CMP）という用語は、特定の法律や規制に違反する事業体に課せられる罰金を指します。金融業界では、違法行為を含め、証券法や規制に違反した場合は、CMPを支払う必要があります。これらの罰金は、証券取引委員会（SEC）によって課され、徴収されます。
CMPは、医療機関、裁判所、法務機関などの他の組織によっても課されます。ペナルティは通常、違反者が活動から利益として得た金額に相当します。そのため、これらの罰金は数万ドルから数百万ドルの範囲に及ぶ可能性があります。
##民事罰金（CMP）の仕組み
悪意のある専門家や企業から個人を保護するために、法律や規制が整備されています。金融分野では、SECや金融業界規制当局（FINRA）など、これらの規制を監督および施行する多くの機関があります。彼らは、投資家が健全な意思決定を行うために必要な情報にアクセスできること、ファイナンシャルアドバイザーや他の専門家が受託者責任を維持すること、そして市場が公正で透明であることを保証します。
規制を遵守せず、これらの法律に違反した者は、多くの懲罰的損害賠償の対象となります。これは、次のような人に適用されます。
詐欺を犯す
-規制要件を操作する
-他人への損失のリスクを故意に高める
利益を得るために規制に違反する
金融規制当局は、法廷に連れて行くことを含め、法律を無視した人々に罰則を与える多くの方法を持っています。しかし、彼らが自由に使える行動はそれだけではありません。 SECは、刑事告発を求めることに加えて、民事罰金と呼ばれる罰金を科すこともできます。これらの罰金は違反の範囲に基づいているため、インサイダー取引を行って100万ドルの利益を得る人は、通常、CMPで100万ドルを支払う責任があります。
2022年のSEC執行措置における最大の民事罰は、個人の違反ごとに207,183ドル、エンティティの違反ごとに1,035,909ドルです。 2019年の民事罰の強化法と呼ばれる米国上院議員の超党派グループによって導入された法案はまだ保留中です。それが法律になった場合、これらの罰則は、個人の違反ごとに100万ドル、企業体の違反ごとに1,000万ドルに増加する可能性があります。
SECがCMPを通じて集めたお金は、違反の直接の影響を受けた投資家やその他の被害者に還元されます。
##特別な考慮事項
民事罰は、証券法違反だけにとどまりません。それらはまた、他の政府機関によって、さまざまな種類の詐欺を犯した人々に課されています。たとえば、監察官事務所は、次の罪で有罪となった個人や組織にCMPを平手打ちする場合があります。
-医療給付のための不正請求の提出
キックバックを取る
-政府の合意、契約、助成金に関連する詐欺
-州および連邦のガイドラインに違反している
##ハイライト
-CMPは、医療機関、裁判所、法務機関などの他の機関によっても課されます。
-民事罰金は、特定の法律や規制に違反する事業体に課せられる罰金です。
-財務違反に対する罰金は、通常、証券取引委員会によって執行されます。
-金融では、証券法や規制に違反した人は誰でもCMPを支払う必要があります。
-ペナルティは通常、違反者が活動から利益として得た金額に相当します。
