Civil Money Penalty (CMP)

Mikä on siviiliraharangaistus (CMP)?

Termi siviiliraharangaistus (CMP) viittaa sakkoon, joka määrätään yhteisöille, jotka rikkovat tiettyjä lakeja ja määräyksiä. Rahoitusalalla jokaisen, joka rikkoo arvopaperilakeja ja -määräyksiä, mukaan lukien laiton toiminta, on maksettava CMP:t. Nämä sakot määrää ja perii Securities and Exchange Commission (SEC).

CMP:itä määräävät myös muut organisaatiot, mukaan lukien lääketieteelliset virastot, tuomioistuimet ja lakitoimistot. Rangaistukset vastaavat yleensä sitä rahasummaa, jonka rikkoja ansaitsee toiminnastaan. Sellaisenaan nämä sakot voivat vaihdella kymmenistä tuhansista miljooniin dollareihin.

Miten Civil Money Penalties (CMP) toimii

Lait ja määräykset ovat olemassa, jotta suojellaan yksilöitä häikäilemättömiltä ammattilaisilta ja yrityksiltä. Rahoitusalalla on useita virastoja, jotka valvovat ja valvovat näitä säännöksiä, mukaan lukien SEC ja Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Ne varmistavat, että sijoittajat saavat käyttöönsä tiedot, joita he tarvitsevat tehdäkseen järkeviä päätöksiä, että rahoitusneuvojat ja muut ammattilaiset säilyttävät luottamusvelvollisuutensa ja että markkinat ovat oikeudenmukaiset ja avoimet.

Niille, jotka eivät noudata sääntöjä ja rikkovat näitä lakeja, määrätään useita rangaistuksia. Tämä koskee ihmisiä, jotka:

• Suorita sisäpiirikauppoja

• Tee petoksia

• Manipuloida sääntelyvaatimuksia

• Lisää tietoisesti muiden menetyksen riskiä

• Rikkoa sääntöjä saadakseen voittoa

Finanssialan sääntelyviranomaisilla on useita tapoja rangaista niitä, jotka eivät noudata lakia, mukaan lukien haastaminen oikeuteen. Mutta se ei ole ainoa toiminta, joka heillä on käytettävissään. Rikossyytteiden hakemisen lisäksi SEC voi määrätä myös rahasakkoja, joita kutsutaan siviilirahasakkoiksi. Nämä sakot perustuvat rikkomuksen laajuuteen, joten joku, joka harjoittaa sisäpiirikauppoja, jotka johtavat 1 miljoonan dollarin voittoon, on yleensä vastuussa miljoonan dollarin CMP:n maksamisesta.

SEC:n täytäntöönpanotoimien siviilioikeudelliset rahalliset enimmäisrangaistukset vuonna 2022 ovat 207 183 dollaria rikkomusta kohti yksityishenkilöille ja 1 035 909 dollaria rikkomusta kohti yhteisöille. Yhdysvaltain senaattorien molemminpuolisen ryhmän esittelemä lakiesitys nimeltä Stronger Enforcement of Civil Penalties Act of 2019 on edelleen vireillä. Jos siitä tulee laki, nämä rangaistukset voivat nousta 1 miljoonaan dollariin rikkomusta kohti yksityishenkilöille ja 10 miljoonaan dollariin rikkomusta kohden yrityksille.

Kaikki SEC:n CMP:n kautta keräämät rahat menevät takaisin sijoittajille tai muille uhreille, joihin rikkominen vaikuttaa suoraan.

Erityisiä huomioita

Siviiliraharangaistukset eivät rajoitu vain arvopaperilain rikkomuksiin. Myös muut valtion virastot määräävät ne niille, jotka tekevät erilaisia petoksia. Esimerkiksi Office of General Inspector Office voi lyödä CMP:tä henkilöille ja organisaatioille, jotka ovat syyllistyneet:

• Vilpillisten lääketieteellisten etuusvaatimusten jättäminen

• Ottaa takaiskuja

• Valtion sopimuksiin, sopimuksiin ja avustuksiin liittyvät petokset

• Rikkoo osavaltion ja liittovaltion ohjeita

Kohokohdat

• CMP:itä määräävät myös muut virastot, mukaan lukien lääketieteelliset organisaatiot, tuomioistuimet ja lakitoimistot.

• Siviiliraharangaistus on sakko, joka määrätään yhteisöille, jotka rikkovat tiettyjä lakeja ja määräyksiä.

• Securities and Exchange Commission (Securities and Exchange Commission) määrää tyypillisesti sakkoja taloudellisista rikkomuksista.

• Rahoitusalalla jokaisen, joka rikkoo arvopaperilakeja ja -määräyksiä, on maksettava CMP:t.

• Rangaistukset vastaavat yleensä sitä rahasummaa, jonka rikkoja ansaitsee toiminnastaan voittona.