Civil Money Penalty (CMP)
Hvad er en Civil Money Penalty (CMP)?
Udtrykket civil pengestraf (CMP) henviser til en bøde, der pålægges enheder, der overtræder visse love og regler. Inden for finans skal enhver, der begår overtrædelser af værdipapirlove og -regler, herunder ulovlige aktiviteter, betale CMP'er. Disse bøder pålægges og opkræves af Securities and Exchange Commission (SEC).
CMP'er pålægges også af andre organisationer, herunder medicinske agenturer, domstole og juridiske agenturer. Sanktioner svarer normalt til det beløb, krænkeren tjener som fortjeneste på deres aktiviteter. Som sådan kan disse bøder variere mellem titusinder til millioner af dollars.
Sådan fungerer civile pengestraffe (CMP'er).
Love og regler er på plads for at beskytte enkeltpersoner mod skrupelløse fagfolk og virksomheder. På den finansielle arena er der en række agenturer, der fører tilsyn med og håndhæver disse regler, herunder SEC og Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). De sikrer, at investorer har adgang til den information, de har brug for for at træffe fornuftige beslutninger, at finansielle rådgivere og andre fagfolk opretholder deres tillidsansvar, og at markedet er fair og gennemsigtigt.
De, der ikke overholder reglerne og overtræder disse love, er underlagt en række strafbare erstatninger. Dette gælder personer, der:
Udfør insiderhandel
Begå bedrageri
Manipulere regulatoriske krav
Øge bevidst risikoen for tab for andre
Overtræde regler for at tjene penge
Finansielle tilsynsmyndigheder har en række måder at straffe dem, der tilsidesætter loven, herunder at bringe dem for retten. Men det er ikke den eneste handling, de har til deres rådighed. Ud over at søge strafferetlige anklager kan SEC også pålægge pengebøder, som kaldes civile pengestraffe. Disse bøder er baseret på omfanget af overtrædelsen, så en person, der udfører insiderhandel, der resulterer i $1 million i overskud, er generelt ansvarlig for at betale $1 million i CMP'er.
De maksimale civile monetære sanktioner i SEC-håndhævelseshandlinger for 2022 er $207.183 pr. overtrædelse for enkeltpersoner og $1.035.909 pr. krænkelse for enheder. Et lovforslag fremsat af en todelt gruppe af amerikanske senatorer kaldet Stronger Enforcement of Civil Penalties Act af 2019 er stadig under behandling. Hvis det bliver lov, så kan disse sanktioner stige til $1 million pr. overtrædelse for enkeltpersoner og $10 millioner pr. overtrædelse for virksomhedsenheder.
Alle penge indsamlet af SEC gennem CMP'er går direkte tilbage til investorerne eller andre ofre, der er direkte berørt af overtrædelsen.
Særlige overvejelser
Civile pengestraffe er ikke kun begrænset til overtrædelser af værdipapirlovgivningen. De pålægges også af andre offentlige myndigheder på dem, der begår forskellige former for bedrageri. For eksempel kan Office of Inspector General smække CMP'er på enkeltpersoner og organisationer, der er skyldige i:
Indgivelse af svigagtige krav om medicinske ydelser
At tage tilbageslag
Svig i forbindelse med offentlige aftaler, kontrakter og tilskud
Overtrædelse af statslige og føderale retningslinjer
Højdepunkter
CMP'er pålægges også af andre agenturer, herunder medicinske organisationer, domstole og juridiske agenturer.
En civil pengestraf er en bøde, der pålægges enheder, der overtræder visse love og regler.
Bøder for økonomiske overtrædelser håndhæves typisk af Securities and Exchange Commission.
Inden for finans skal enhver, der begår overtrædelser af værdipapirlove og -regler, betale CMP'er.
Bøder svarer normalt til det beløb, krænkeren tjener som fortjeneste på deres aktiviteter.
