민사 벌금(CMP)

민사 벌금(CMP)이란 무엇입니까?

민사 벌금(CMP)이라는 용어는 특정 법률 및 규정을 위반하는 단체에 부과되는 벌금을 말합니다. 금융 분야에서 불법 행위를 포함하여 증권법 및 규정을 위반하는 모든 사람은 CMP를 지불해야 합니다. 이러한 벌금은 미국 증권거래위원회 (SEC) 에서 부과하고 징수합니다 .

CMP는 의료 기관, 법원 및 법률 기관을 비롯한 다른 조직에서도 부과합니다. 벌칙은 일반적으로 위반자가 자신의 활동에서 이익으로 벌어들이는 금액과 동일합니다. 따라서 이러한 벌금은 수만 달러에서 수백만 달러에 이를 수 있습니다.

민사 벌금(CMP) 작동 방식

파렴치한 전문가와 기업으로부터 개인을 보호하기 위해 법률과 규정이 마련되어 있습니다. 금융 분야에는 SEC 및 FINRA( 금융 산업 규제 당국 )를 포함하여 이러한 규정을 감독하고 시행하는 여러 기관이 있습니다. 이는 투자자 가 올바른 결정을 내리는 데 필요한 정보에 접근할 수 있도록 하고, 재무 고문 및 기타 전문가가 수탁자 책임을 유지하며, 시장이 공정하고 투명하도록 합니다.

규정을 준수하지 않고 이러한 법률을 위반하는 사람은 여러 가지 징벌적 손해를 입게 됩니다. 이것은 다음과 같은 사람들에게 적용됩니다:

• 내부자 거래 실행

• 사기 를 저지르다

• 규제 요구 사항 조작

• 고의로 타인에 대한 손실 위험 을 높인다.

이익 을 얻기 위해 규정을 위반하는 행위

금융 규제 기관은 법을 무시하는 사람을 법정에 출두하는 것을 포함하여 여러 가지 방법으로 처벌할 수 있습니다. 그러나 그것이 그들이 마음대로 할 수 있는 유일한 행동은 아닙니다. 형사 기소 외에도 SEC는 민사 벌금이라고 하는 금전적 벌금을 부과할 수도 있습니다. 이러한 벌금은 위반 정도를 기준으로 하므로 100만 달러의 이익을 얻는 내부 거래를 수행하는 사람은 일반적으로 CMP로 100만 달러를 지불해야 합니다.

2022년 SEC 집행 조치의 최대 민사 벌금은 개인의 경우 위반 건당 $207,183, 법인의 경우 위반 건당 $1,035,909입니다. 2019년 민사 처벌 강화법(Stronger Enforcement of Civil Penalties Act of 2019)이라고 하는 미국 상원 의원의 초당파 그룹이 발의한 법안이 아직 계류 중입니다. 법으로 제정될 경우 이러한 처벌은 개인의 경우 위반 건당 100만 달러, 법인의 경우 위반 건당 1000만 달러로 증가할 수 있습니다.

SEC가 CMP를 통해 징수한 모든 자금은 투자자 또는 위반의 직접적인 영향을 받는 기타 피해자에게 돌아갑니다.

특별 고려 사항

민사 벌금은 증권법 위반에만 국한되지 않습니다. 그들은 또한 다양한 유형의 사기를 저지르는 사람들에게 다른 정부 기관에 의해 부과됩니다. 예를 들어, 감찰실은 다음과 같은 범죄를 저지른 개인과 조직에 대해 CMP를 할 수 있습니다.

• 의료급여를 허위로 청구하는 행위

• 리베이트 받기

• 정부 협정, 계약, 보조금 관련 사기

• 주 및 연방 지침 위반

하이라이트

• CMP는 의료기관, 법원, 법무기관 등 다른 기관에서도 부과된다.

• 민사 벌금은 특정 법률 및 규정을 위반하는 단체에 부과되는 벌금입니다.

• 금융 위반에 대한 벌금은 일반적으로 증권 거래 위원회에서 집행합니다.

• 금융 분야에서 증권법 위반 행위를 한 사람은 누구든지 CMP를 지불해야 합니다.

• 벌칙은 일반적으로 위반자가 활동을 통해 얻은 이익과 동일합니다.