Pénalité Civile Pécuniaire (CMP)
Qu'est-ce qu'une pénalité civile pécuniaire (CMP) ?
Le terme sanction pécuniaire civile (CMP) fait référence à une amende infligée aux entités qui violent certaines lois et réglementations. En finance, toute personne qui commet des violations des lois et règlements sur les valeurs mobilières, y compris des activités illégales, doit payer des CMP. Ces amendes sont imposées et perçues par la Securities and Exchange Commission (SEC).
Les CMP sont également imposés par d'autres organisations, notamment des agences médicales, des tribunaux et des agences juridiques. Les sanctions sont normalement équivalentes au montant d'argent que le contrevenant gagne en profit de ses activités. En tant que telles, ces amendes peuvent aller de dizaines de milliers à des millions de dollars.
Comment fonctionnent les pénalités civiles pécuniaires (CMP)
Des lois et des règlements sont en place afin de protéger les particuliers contre les professionnels et les entreprises peu scrupuleux. Dans le domaine financier, il existe un certain nombre d'agences qui supervisent et appliquent ces réglementations, notamment la SEC et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Ils garantissent que les investisseurs ont accès aux informations dont ils ont besoin pour prendre des décisions judicieuses, que les conseillers financiers et autres professionnels conservent leurs responsabilités fiduciaires et que le marché est équitable et transparent.
Ceux qui ne respectent pas les règlements et enfreignent ces lois sont passibles d'un certain nombre de dommages-intérêts punitifs. Cela s'applique aux personnes qui :
Exécuter des délits d'initiés
Commettre une fraude
Manipuler les exigences réglementaires
Augmenter sciemment le risque de perte pour les autres
Violer les réglementations afin de réaliser des profits
Les régulateurs financiers disposent de plusieurs moyens pour sanctionner ceux qui ne respectent pas la loi, notamment en les traînant en justice. Mais ce n'est pas la seule action dont ils disposent. En plus de rechercher des accusations criminelles, la SEC peut également imposer des amendes monétaires, appelées sanctions civiles pécuniaires. Ces amendes sont basées sur l'étendue de la violation, de sorte qu'une personne qui commet un délit d'initié qui génère un profit de 1 million de dollars est généralement responsable de payer 1 million de dollars en CMP.
Les sanctions pécuniaires civiles maximales dans les actions d'application de la SEC pour 2022 sont de 207 183 $ par violation pour les particuliers et de 1 035 909 $ par violation pour les entités. Un projet de loi présenté par un groupe bipartite de sénateurs américains appelé le Stronger Enforcement of Civil Sanalties Act de 2019 est toujours en attente. Si cela devient loi, ces sanctions pourraient alors passer à 1 million de dollars par infraction pour les particuliers et à 10 millions de dollars par infraction pour les personnes morales.
Tout argent collecté par la SEC via les CMP revient directement aux investisseurs ou aux autres victimes directement affectées par la violation.
Considérations particulières
Les sanctions pécuniaires civiles ne se limitent pas aux violations des lois sur les valeurs mobilières. Elles sont également imposées par d'autres organismes gouvernementaux à ceux qui commettent divers types de fraude. Par exemple, le Bureau de l'Inspecteur général peut imposer des CMP aux individus et aux organisations coupables de :
Dépôt de demandes frauduleuses de prestations médicales
Prendre des pots -de-vin
Fraude liée aux accords gouvernementaux, contrats et subventions
Violation des directives nationales et fédérales
Points forts
Les CMP sont également imposées par d'autres agences, y compris des organisations médicales, des tribunaux et des agences juridiques.
Une sanction pécuniaire civile est une amende imposée aux entités qui enfreignent certaines lois et réglementations.
Les amendes pour infractions financières sont généralement appliquées par la Securities and Exchange Commission.
En finance, toute personne qui commet des violations des lois et règlements sur les valeurs mobilières doit payer des CMP.
Les sanctions sont normalement équivalentes au montant d'argent que le contrevenant gagne en profit de ses activités.
