Investor's wiki

Penalti Wang Sivil (CMP)

Penalti Wang Sivil (CMP)

Apakah Itu Penalti Wang Sivil (CMP)?

Istilah penalti wang sivil (CMP) merujuk kepada denda yang dikenakan ke atas entiti yang melanggar undang-undang dan peraturan tertentu. Dalam kewangan, sesiapa yang melakukan pelanggaran terhadap undang-undang dan peraturan sekuriti, termasuk aktiviti haram, mesti membayar CMP. Denda ini dikenakan dan dikutip oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC).

CMP juga dikenakan oleh organisasi lain, termasuk agensi perubatan, mahkamah dan agensi undang-undang. Penalti biasanya bersamaan dengan jumlah wang yang diperoleh oleh pelanggar sebagai keuntungan daripada aktiviti mereka. Oleh itu, denda ini boleh berkisar antara puluhan ribu hingga jutaan dolar.

Bagaimana Penalti Wang Sivil (CMP) Berfungsi

Undang-undang dan peraturan disediakan untuk melindungi individu daripada profesional dan syarikat yang tidak bertanggungjawab. Dalam arena kewangan, terdapat beberapa agensi yang mengawasi dan menguatkuasakan peraturan ini, termasuk SEC dan Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA). Mereka memastikan pelabur mempunyai akses kepada maklumat yang mereka perlukan untuk membuat keputusan yang wajar, penasihat kewangan dan profesional lain mengekalkan tanggungjawab fidusiari mereka, dan pasaran adalah adil dan telus.

Mereka yang tidak mematuhi peraturan dan melanggar undang-undang ini tertakluk kepada beberapa ganti rugi punitif. Ini terpakai kepada orang yang:

Pengawal selia kewangan mempunyai beberapa cara untuk menghukum mereka yang mengabaikan undang-undang, termasuk membawa mereka ke mahkamah. Tetapi itu bukan satu-satunya tindakan yang mereka ada. Selain menuntut pertuduhan jenayah, SEC juga boleh mengenakan denda kewangan, yang dipanggil penalti wang sivil. Denda ini adalah berdasarkan tahap pelanggaran, jadi seseorang yang menjalankan perdagangan orang dalam yang menghasilkan keuntungan $1 juta secara amnya bertanggungjawab untuk membayar $1 juta dalam CMP.

Penalti monetari sivil maksimum dalam tindakan penguatkuasaan SEC untuk 2022 ialah $207,183 setiap pelanggaran untuk individu dan $1,035,909 setiap pelanggaran untuk entiti. Rang undang-undang yang diperkenalkan oleh kumpulan dua parti senator AS yang dipanggil Akta Penguatkuasaan Lebih Kuat Penalti Sivil 2019 masih belum selesai. Jika ia menjadi undang-undang, maka penalti ini boleh meningkat kepada $1 juta setiap pelanggaran untuk individu dan $10 juta setiap pelanggaran untuk entiti korporat.

Sebarang wang yang dikumpul oleh SEC melalui CMP akan kembali kepada pelabur atau mangsa lain yang terjejas secara langsung oleh pelanggaran tersebut.

Pertimbangan Khas

Penalti wang sivil tidak hanya terhad kepada pelanggaran undang-undang sekuriti. Mereka juga dikenakan oleh agensi kerajaan lain kepada mereka yang melakukan pelbagai jenis penipuan. Sebagai contoh, Pejabat Inspektor Negara boleh menghentam CMP ke atas individu dan organisasi yang bersalah kerana:

  • Memfailkan tuntutan penipuan untuk faedah perubatan

  • Mengambil sogokan

  • Penipuan yang berkaitan dengan perjanjian, kontrak dan pemberian kerajaan

  • Melanggar garis panduan negeri dan persekutuan

Sorotan

  • CMP juga dikenakan oleh agensi lain, termasuk organisasi perubatan, mahkamah dan agensi undang-undang.

  • Penalti wang sivil ialah denda yang dikenakan ke atas entiti yang melanggar undang-undang dan peraturan tertentu.

  • Denda untuk pelanggaran kewangan biasanya dikuatkuasakan oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa.

  • Dalam kewangan, sesiapa yang melakukan pelanggaran terhadap undang-undang dan peraturan sekuriti mesti membayar CMP.

  • Penalti biasanya bersamaan dengan jumlah wang yang diperoleh oleh pelanggar sebagai keuntungan daripada aktiviti mereka.