تسجيل القاعدة
ما هي قاعدة التسجيل؟
تتطلب قاعدة التسجيل مراقبة خاصة للأشخاص المسجلين في FINRA والذين لديهم تاريخ مضطرب والشركات التي توظف مثل هؤلاء الأفراد بأعداد كبيرة. تُعرف رسميًا باسم هيئة تنظيم الصناعة المالية ، القاعدة 3170 ، "التسجيل الشريطي للأشخاص المسجلين من قبل شركات معينة" ، وتهدف ما يسمى ب "قاعدة التسجيل" إلى المساعدة في تلبية الحاجة العامة لمزيد من الإشراف على بعض الممثلين المسجلين الذين يعانون من مشاكل تنظيمية وامتثال السجلات .
كما تتناول الظروف واحتياجات الرقابة الخاصة عندما توظف الشركة عددًا كبيرًا من الأفراد المنضبطين الذين عملوا سابقًا في شركة تم طردها أو تم إلغاء تسجيلها وحيث لم يتم الإشراف عليهم وتدريبهم بشكل كافٍ.
فهم قاعدة التسجيل
دخلت قاعدة التسجيل حيز التنفيذ في 1 ديسمبر 2014 ، وتم اعتمادها في كتاب قواعد FINRA الموحد لتحل محل قاعدة NASD 3010 (ب) (2) ، على الرغم من أن أحكام قاعدة التسجيل دخلت حيز التنفيذ في عام 1998 عندما كانت لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) ) الموافقة على التعديلات على قاعدة NASD. على وجه التحديد ، وافقت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) على شرط أن يقوم الأعضاء "بإنشاء وإنفاذ والحفاظ على إجراءات إشرافية مكتوبة خاصة ، بما في ذلك تسجيل المحادثات على شريط ، عندما يكونون قد استأجروا أكثر من نسبة مئوية محددة من الأشخاص المسجلين من بعض الشركات التي تم طردها أو التي تم إبطال تسجيلات الوسطاء / التجار بسبب انتهاك قواعد ممارسة المبيعات ("الشركات المنضبطة " ).
تسجيل رقابة شركة القاعدة في الممارسة العملية
وفقًا لـ FINRA ، فإن قاعدة التسجيل "تتطلب من الشركة إنشاء وإنفاذ والحفاظ على إجراءات مكتوبة خاصة تشرف على أنشطة التسويق عبر الهاتف لجميع الأشخاص المسجلين لديها ، بما في ذلك تسجيل المحادثات على شريط ، إذا كانت الشركة قد وظفت أكثر من نسبة محددة من المسجلين. الأشخاص من الشركات التي تفي بتعريف FINRA Rule 3170 لـ "الشركة المنضبطة". " لمساعدة الشركات في الامتثال لقاعدة FINRA Rule 3170 ، توفر FINRA" قائمة الشركات المنضبطة "، والتي تحدد تلك الشركات التي تستوفي تعريف" الشركة المنضبطة. "
تعتمد النسبة المئوية المستخدمة لتحديد ما إذا كانت الإجراءات الإشرافية بحاجة إلى سنها على حجم الشركة. وهي تتراوح من 40٪ لشركة صغيرة إلى 20٪ لشركة كبيرة. تتضمن الإجراءات الإشرافية تسجيل جميع المحادثات الهاتفية التي تمت بين الموظفين المسجلين والعملاء المحتملين والحاليين لمدة ثلاث سنوات.اعتبارًا من يناير 2021 ، كانت هناك ست شركات معترف بها من قبل FINRA كشركات منضبطة .
يجب على الشركات التأكد من أنها تسجل أي وسيلة اتصال يستخدمها بانتظام الأشخاص المسجلون في التواصل مع العملاء. وهذا يشمل الهواتف الأرضية والخلوية. إذا لم يكن تسجيل الهاتف الخلوي ممكنًا ، فيجب على الشركة حظر استخدامها عند التواصل مع العملاء ما لم يكن استخدامها مبررًا لأسباب تجارية أخرى .
يسلط الضوء
يجب الاحتفاظ بجميع التسجيلات لمدة لا تقل عن ثلاث سنوات من تاريخ إنشائها ، أول عامين في مكان يسهل الوصول إليه .
تقوم كل شركة تسجيل بفهرسة الأشرطة المحتجزة حسب الشخص المسجل والتاريخ.
ستختلف متطلبات التسجيل حسب حجم الشركة المنضبطة.
قاعدة التسجيل هي أمر FINRA لمنح مزيد من الإشراف والمراقبة من أجل مراقبة الشركات التي توظف ممثلين مسجلين لديهم تاريخ من قضايا الامتثال.
