Tape-regel
Hvad er tape-reglen?
Optagelsesreglen kræver særlig overvågning af FINRA -registrerede personer med en problematisk historie og firmaer, der ansætter sådanne personer i stort antal. Mere formelt kendt som Financial Industry Regulatory Authority Rule 3170, "Tape Recording of Registered Persons by Certain Firms", den såkaldte "taping-regel" er beregnet til at hjælpe med at imødekomme et overordnet behov for større tilsyn med visse registrerede repræsentanter med problemer med regulering og overholdelse optegnelser .
Den adresserer også omstændighederne og særlige tilsynsbehov, når en virksomhed ansætter et stort antal disciplinerede personer, som tidligere har arbejdet i en virksomhed, der er blevet bortvist eller har fået sin registrering tilbagekaldt, og hvor de var utilstrækkeligt overvåget og uddannet.
Forstå tape-reglen
Taping-reglen trådte i kraft den 1. december 2014 og blev vedtaget i den konsoliderede FINRA Rulebook, der erstattede NASD- regel 3010(b)(2), selvom reglerne om taping trådte i kraft i 1998, da Securities and d Exchange Commission (SEC) ) godkendte ændringer af NASD-reglen. Specifikt godkendte SEC et krav om, at medlemmer "etablerer, håndhæver og opretholder særlige skriftlige tilsynsprocedurer, herunder båndoptagelse af samtaler, når de har ansat mere end en specificeret procentdel af registrerede personer fra visse firmaer, der er blevet bortvist, eller som har fået tilbagekaldt deres mægler-/forhandlerregistreringer på grund af overtrædelser af reglerne for salgspraksis ("disciplinerede firmaer"). "
Taping af regelfirmas tilsyn i praksis
Ifølge FINRA kræver optagelsesreglen, at et firma etablerer, håndhæver og opretholder særlige skriftlige procedurer, der fører tilsyn med telemarketingaktiviteterne for alle dets registrerede personer, herunder båndoptagelse af samtaler, hvis virksomheden har ansat mere end en specificeret procentdel af registrerede personer fra firmaer, der opfylder FINRA Rule 3170's definition af 'disciplineret firma'."For at hjælpe virksomheder med at overholde FINRA Rule 3170, leverer FINRA en "Disciplined Firms List", der identificerer de firmaer, der opfylder definitionen af "disciplineret firma. ”
Den procentdel, der bruges til at afgøre, om tilsynsprocedurerne skal vedtages, afhænger af virksomhedens størrelse. Det spænder fra 40 % for en lille virksomhed til 20 % for en stor virksomhed. Tilsynsprocedurerne involverer optagelse af alle telefonsamtaler mellem registrerede medarbejdere og både potentielle og eksisterende kunder i tre år. Fra januar 2021 var der seks firmaer, der er anerkendt af FINRA som disciplinerede firmaer .
Virksomheder skal sikre, at de båndoptager ethvert telekommunikationsmiddel, der regelmæssigt bruges af registrerede personer i kommunikationen med kunder. Dette inkluderer fastnettelefoner og mobiltelefoner. Hvis mobiltelefonoptagelse ikke er mulig, skal firmaet forbyde deres brug, når de kommunikerer med kunder, medmindre deres brug er berettiget af andre forretningsmæssige årsager .
Højdepunkter
Alle optagelser skal opbevares i en periode på mindst tre år fra den dato, de blev oprettet, de første to år på et let tilgængeligt sted .
Hvert tapefirma skal katalogisere de tilbageholdte bånd efter registreret person og dato.
Kravene til optagelse vil variere afhængigt af størrelsen af det disciplinerede firma.
Optagelsesreglen er en FINRA-ordre om at give yderligere tilsyn og overvågning for at overvåge firmaer, der ansætter registrerede repræsentanter, som har haft problemer med overholdelse.
