Regra de gravação
Qual é a regra de gravação?
A regra de gravação exige monitoramento especial de pessoas registradas na FINRA com um histórico conturbado e empresas que contratam esses indivíduos em grande número. Mais formalmente conhecida como Financial Industry Regulatory Authority Rule 3170, "Tape Recording of Registered Persons by Certain Firms", a chamada "regra de gravação" destina-se a ajudar a atender a uma necessidade geral de maior supervisão de certos representantes registrados com problemas regulatórios e registros de conformidade .
Também aborda as circunstâncias e necessidades especiais de supervisão quando uma empresa contrata um grande número de indivíduos disciplinados que anteriormente trabalharam em uma empresa que foi expulsa ou teve seu registro revogado e onde foram supervisionados e treinados inadequadamente.
Entendendo a Regra de Gravação
A regra de gravação entrou em vigor em dezembro. 1, 2014, e foi adotado no FINRA Rulebook consolidado substituindo a regra NASD 3010(b)(2), embora as disposições da regra de gravação tenham entrado em vigor em 1998, quando a Securities and Exchange Commission (SEC) aprovou alterações à regra NASD. Especificamente , a SEC aprovou uma exigência de que os membros "estabeleçam, apliquem e mantenham procedimentos especiais de supervisão por escrito, incluindo a gravação de conversas, quando contrataram mais do que uma porcentagem especificada de pessoas registradas de certas empresas que foram expulsas ou que tiveram seus registros de corretor/revendedor revogados por violação das regras de prática de vendas ('empresas disciplinadas'). "
Regra de Gravação da Supervisão da Firma na Prática
De acordo com a FINRA, a regra de gravação "exige que uma empresa estabeleça, faça cumprir e mantenha procedimentos escritos especiais para supervisionar as atividades de telemarketing de todas as suas pessoas registradas, incluindo a gravação de conversas em fita, se a empresa tiver contratado mais do que uma porcentagem especificada de funcionários registrados pessoas de empresas que atendem à definição da Regra 3170 da FINRA de 'empresa disciplinada'" . ”
A porcentagem usada para determinar se os procedimentos de supervisão precisam ser implementados depende do tamanho da empresa. Varia de 40% para uma pequena empresa a 20% para uma grande empresa. Os procedimentos de supervisão envolvem a gravação de todas as conversas telefônicas feitas entre funcionários registrados e clientes potenciais e existentes por três anos. Em janeiro de 2021, havia seis empresas reconhecidas pela FINRA como empresas disciplinadas .
As empresas devem garantir que gravam em fita qualquer meio de telecomunicações usado regularmente por pessoas registradas na comunicação com os clientes. Isso inclui telefones fixos e celulares. Se a gravação do telefone celular não for possível, a empresa deve proibir seu uso ao se comunicar com os clientes, a menos que seu uso seja garantido por outros motivos comerciais .
##Destaques
Todas as gravações efectuadas devem ser conservadas por um período não inferior a três anos a partir da data da sua criação, sendo os primeiros dois anos em local de fácil acesso .
Cada empresa de gravação deve catalogar as fitas retidas por pessoa registrada e data.
Os requisitos para registro variam de acordo com o tamanho da empresa disciplinada.
A regra de gravação é uma ordem da FINRA para conceder supervisão e vigilância adicionais para monitorar empresas que contratam representantes registrados que tiveram um histórico de problemas de conformidade.
