Tejpningsregel
Vad är tejpningsregeln?
Tejpningsregeln kräver särskild övervakning av FINRA -registrerade personer med en orolig historia och företag som anställer sådana individer i stort antal. Mer formellt känd som Financial Industry Regulatory Authority Rule 3170, "Tape Recording of Registered Persons by Certain Firms", den så kallade "tejpningsregeln" är avsedd att hjälpa till att möta ett övergripande behov av större tillsyn av vissa registrerade representanter med problem med reglering och efterlevnad rekord .
Den tar också upp omständigheterna och de särskilda tillsynsbehoven när ett företag anställer ett stort antal disciplinerade personer som tidigare arbetat på ett företag som har blivit utestängt eller har fått sin registrering återkallad och där de var otillräckligt övervakade och utbildade.
Förstå tejpningsregeln
Tejpningsregeln trädde i kraft 1 december 2014 och antogs i den konsoliderade FINRA-regelboken och ersatte NASD- regel 3010(b)(2), även om bestämmelserna om tejpningsregeln trädde i kraft 1998 när Securities and d Exchange Commission (SEC) ) godkända ändringar av NASD-regeln. Specifikt godkände SEC ett krav på att medlemmar "etablerar, upprätthåller och upprätthåller särskilda skriftliga tillsynsförfaranden, inklusive bandinspelning av konversationer, när de har anställt mer än en viss procentandel av registrerade personer från vissa företag som har utvisats eller som har fått sina mäklar-/återförsäljarregistreringar återkallade på grund av brott mot reglerna för försäljningspraxis ('disciplinerade företag'). "
Taping Rule Firm Supervision in Practice
Enligt FINRA kräver bandningsregeln att ett företag upprättar, tillämpar och upprätthåller särskilda skriftliga förfaranden som övervakar telemarketingaktiviteterna för alla dess registrerade personer, inklusive bandinspelning av konversationer, om företaget har anställt mer än en viss procentandel av registrerade personer. personer från företag som uppfyller FINRA Rule 3170:s definition av "disciplinerat företag.""För att hjälpa företag att följa FINRA Rule 3170 tillhandahåller FINRA en "Disciplined Firms List", som identifierar de företag som uppfyller definitionen av "disciplinerat företag. ”
Den procentandel som används för att avgöra om tillsynsförfarandena behöver antas beror på företagets storlek. Det varierar från 40 % för ett litet företag till 20 % för ett stort företag. Tillsynsprocedurerna innebär att alla telefonsamtal som görs mellan registrerade anställda och både potentiella och befintliga kunder spelas in under tre år. Från och med januari 2021 fanns det sex företag som är erkända av FINRA som disciplinerade företag .
Företagen måste se till att de bandspelare alla telekommunikationsmedel som regelbundet används av registrerade personer i kommunikationen med kunder. Detta inkluderar fasta telefoner och mobiltelefoner. Om mobiltelefonbandning inte är möjlig måste företaget förbjuda användningen av dem när de kommunicerar med kunder om inte deras användning är motiverad av andra affärsskäl .
Höjdpunkter
Alla gjorda inspelningar ska sparas under en period av minst tre år från det datum de skapades, de första två åren på en lättillgänglig plats .
Varje tejpningsföretag ska katalogisera de bevarade banden efter registrerad person och datum.
– Kraven för inspelning kommer att variera beroende på storleken på det disciplinerade företaget.
- Tejpningsregeln är en FINRA-order för att ge ytterligare tillsyn och övervakning för att övervaka företag som anställer registrerade representanter som har haft en historia av efterlevnadsproblem.
