Tape-regel

Hva er tapingsregelen?

Tapingsregelen krever spesiell overvåking av FINRA -registrerte personer med en urolig historie og firmaer som ansetter slike personer i stort antall. Mer formelt kjent som Financial Industry Regulatory Authority Rule 3170, "Tape Recording of Registered Persons by Certain Firms," den såkalte "taping-regelen" er ment å bidra til å møte et overordnet behov for større tilsyn med visse registrerte representanter med problemer med regulering og overholdelse poster .

Den tar også for seg omstendighetene og spesielle tilsynsbehov når et firma ansetter et stort antall disiplinerte personer som tidligere har jobbet i et firma som har blitt utvist eller har fått tilbakekalt registreringen, og hvor de ble utilstrekkelig overvåket og opplært.

Forstå taping-regelen

Taping-regelen trådte i kraft 1. desember 2014, og ble tatt inn i den konsoliderte FINRA-regelboken og erstattet NASD- regel 3010(b)(2), selv om reglene for taping trådte i kraft i 1998 da Securities and d Exchange Commission (SEC) ) godkjente endringer i NASD-regelen. Spesifikt godkjente SEC et krav om at medlemmene "etablerer, håndhever og opprettholder spesielle skriftlige tilsynsprosedyrer, inkludert båndopptak av samtaler, når de har ansatt mer enn en spesifisert prosentandel av registrerte personer fra visse firmaer som har blitt bortvist eller som har fått tilbakekalt sine megler-/forhandlerregistreringer på grunn av brudd på regler for salgspraksis ('disiplinerte firmaer'). "

Taping av regelfast tilsyn i praksis

I følge FINRA krever opptaksregelen at et firma etablerer, håndhever og opprettholder spesielle skriftlige prosedyrer som fører tilsyn med telemarketingaktivitetene til alle dets registrerte personer, inkludert båndopptak av samtaler, hvis firmaet har ansatt mer enn en spesifisert prosentandel av registrerte personer. personer fra firmaer som oppfyller FINRA Rule 3170s definisjon av "disiplinert firma.""For å hjelpe firmaer med å overholde FINRA Rule 3170, tilbyr FINRA en "Disiplinert firmaliste", som identifiserer de firmaene som oppfyller definisjonen av "disiplinert firma. «

Prosentandelen som brukes til å avgjøre om tilsynsprosedyrene må vedtas avhenger av størrelsen på firmaet. Det varierer fra 40% for et lite firma til 20% for et stort firma. Tilsynsprosedyrene innebærer å registrere alle telefonsamtalene mellom registrerte ansatte og både potensielle og eksisterende kunder i tre år. Fra januar 2021 var det seks firmaer som er anerkjent av FINRA som disiplinerte firmaer .

Bedrifter må sørge for at de båndopptaker alle telekommunikasjonsmidler som regelmessig brukes av registrerte personer i kommunikasjon med kunder. Dette inkluderer fasttelefoner og mobiltelefoner. Hvis mobiltelefontaping ikke er mulig, må firmaet forby bruken av dem når de kommuniserer med kunder med mindre bruken er berettiget av andre forretningsmessige årsaker .

Høydepunkter

• Alle opptak som er gjort skal oppbevares i en periode på minst tre år fra datoen de ble opprettet, de to første årene på et lett tilgjengelig sted .

• Hvert tapefirma skal katalogisere de beholdte båndene etter registrert person og dato.

– Kravene til opptak vil variere avhengig av størrelsen på det disiplinerte firmaet.

• Tapingsregelen er en FINRA-ordre om å gi ytterligere tilsyn og overvåking for å overvåke firmaer som ansetter registrerte representanter som har hatt problemer med samsvar.