テーピングルール

##テーピングルールとは何ですか？

テーピング規則では、問題のある歴史を持つFINRA登録者と、そのような個人を大量に雇用している企業を特別に監視する必要があります。正式には金融業界規制当局規則3170、「特定の企業による登録者のテープ記録」として知られる、いわゆる「テーピング規則」は、問題のある規制およびコンプライアンスを伴う特定の登録代表者のより大きな監視に対する全体的なニーズを満たすのに役立つことを目的としています。記録。

また、追放された、または登録が取り消された会社で以前働いていた、そして彼らが不十分な監督と訓練を受けた多くの懲戒処分を受けた個人を会社が雇う場合の状況と特別な監視の必要性にも対処します。

##テーピングルールを理解する

NASD規則3010（b）（2）に代わる統合FINRA規則書に採用されましたが、テーピング規則の規定は1998年に証券取引委員会（SEC ）が発効しました。） NASD規則の修正を承認しました。具体的には、SECは、メンバーが「会話のテープ録音を含む特別な書面による監督手順を確立、実施、維持するために、指定された割合を超えて雇用した場合に、追放された、または販売慣行規則の違反のためにブローカー/ディーラーの登録が取り消された特定の企業（「規律ある企業」）の登録者。」

##実際のテーピングルール会社の監督

FINRAによると、テーピング規則は、「企業が登録者の特定の割合を超えて雇用した場合、会話のテープ録音を含む、すべての登録者のテレマーケティング活動を監督する特別な書面による手順を確立、実施、維持することを企業に要求しますFINRA規則3170の「規律ある企業」の定義を満たす企業の人。」 FINRA規則3170に準拠する企業を支援するために、FINRAは「規律ある企業リスト」を提供し、「規律ある企業」の定義を満たす企業を特定します。」

監督手続きを実施する必要があるかどうかを判断するために使用される割合は、会社の規模によって異なります。中小企業の40％から大企業の20％までの範囲です。監督手続きには、登録された従業員と潜在的および既存の顧客の両方との間で行われたすべての電話での会話を3年間記録することが含まれます. 2021年1月の時点で、FINRAによって規律ある企業として認識されている企業は6社ありました。

企業は、登録者が顧客とのコミュニケーションに定期的に使用する通信手段をテープに記録する必要があります。これには、陸路と携帯電話が含まれます。携帯電話のテーピングが不可能な場合、他のビジネス上の理由で使用が保証されていない限り、会社は顧客との通信時にそれらの使用を禁止する必要があります。

##ハイライト

-作成されたすべての録音は、作成日から3年以上、最初の2年間は簡単にアクセスできる場所に保持されるものとします。

-各テーピング会社は、登録された人と日付ごとに保持されたテープをカタログ化するものとします。

-録音の要件は、規律ある会社の規模によって異なります。

-テーピングルールは、コンプライアンス問題の履歴を持つ登録代表者を雇用する企業を監視するために、追加の監視と監視を許可するFINRA命令です。