Taping-Regel
Was ist die Taping-Regel?
Die Taping-Regel erfordert eine besondere Überwachung von FINRA - registrierten Personen mit einer bewegten Vergangenheit und Firmen, die solche Personen in großer Zahl einstellen. Formaler bekannt als Financial Industry Regulatory Authority Rule 3170, „Tape Recording of Registered Persons by Certain Firms“, soll die sogenannte „Taping Rule“ dazu beitragen, den allgemeinen Bedarf an einer stärkeren Aufsicht über bestimmte registrierte Vertreter mit Problemen bei der Regulierung und Compliance zu decken Aufzeichnungen .
Es befasst sich auch mit den Umständen und besonderen Aufsichtserfordernissen, wenn eine Firma eine große Anzahl von disziplinierten Personen einstellt, die früher in einer Firma gearbeitet haben, die ausgewiesen wurde oder deren Registrierung widerrufen wurde, und wo sie unzureichend beaufsichtigt und geschult wurden.
Die Taping-Regel verstehen
Die Taping-Regel trat am 1. Dezember 2014 in Kraft und wurde in das konsolidierte FINRA-Regelwerk übernommen, das die NASD- Regel 3010(b)(2) ersetzte, obwohl die Bestimmungen der Taping-Regel 1998 in Kraft traten, als die Securities and Exchange Commission (SEC ) genehmigte Änderungen der NASD-Regel.Insbesondere genehmigte die SEC eine Anforderung, dass Mitglieder „besondere schriftliche Aufsichtsverfahren einführen, durchsetzen und aufrechterhalten, einschließlich der Tonbandaufzeichnung von Gesprächen, wenn sie mehr als einen bestimmten Prozentsatz eingestellt haben registrierte Personen bestimmter Firmen, die wegen Verstößen gegen die Regeln der Verkaufspraxis ausgewiesen wurden oder deren Makler-/Händlerregistrierung widerrufen wurde ('disziplinierte Firmen'). "
Regelwerksüberwachung in der Praxis
Laut FINRA verlangt die Aufzeichnungsregel „von einer Firma, dass sie spezielle schriftliche Verfahren zur Überwachung der Telemarketing-Aktivitäten aller ihrer registrierten Personen, einschließlich der Tonbandaufzeichnung von Gesprächen, einrichtet, durchsetzt und aufrechterhält, wenn die Firma mehr als einen bestimmten Prozentsatz der registrierten Personen eingestellt hat Personen aus Firmen, die der Definition von „disziplinierter Firma“ der FINRA -Regel 3170 entsprechen. ”
Der Prozentsatz, der verwendet wird, um festzustellen, ob die Aufsichtsverfahren erforderlich sind, hängt von der Größe des Unternehmens ab. Sie reicht von 40 % für ein kleines Unternehmen bis zu 20 % für ein großes Unternehmen. Die Aufsichtsverfahren beinhalten die Aufzeichnung aller Telefongespräche zwischen registrierten Mitarbeitern und potenziellen sowie bestehenden Kunden für drei Jahre.Im Januar 2021 gab es sechs Firmen, die von der FINRA als disziplinierte Firmen anerkannt wurden .
Firmen müssen sicherstellen, dass sie alle Telekommunikationsmittel auf Tonband aufzeichnen, die von registrierten Personen regelmäßig bei der Kommunikation mit Kunden verwendet werden. Dazu gehören Festnetz- und Mobiltelefone. Wenn die Aufzeichnung von Mobiltelefonen nicht möglich ist, muss das Unternehmen deren Verwendung bei der Kommunikation mit Kunden verbieten, es sei denn, ihre Verwendung ist aus anderen geschäftlichen Gründen gerechtfertigt .
Höhepunkte
Alle gemachten Aufzeichnungen sind für einen Zeitraum von mindestens drei Jahren ab dem Datum ihrer Erstellung aufzubewahren, die ersten zwei Jahre an einem leicht zugänglichen Ort .
Jede Tonbandfirma muss die einbehaltenen Tonbänder nach registrierter Person und Datum katalogisieren.
Die Anforderungen an die Aufzeichnung variieren je nach Größe der disziplinierten Firma.
Die Taping-Regel ist eine Anordnung der FINRA, um zusätzliche Aufsicht und Überwachung zu gewähren, um Firmen zu überwachen, die registrierte Vertreter einstellen, die in der Vergangenheit Compliance-Probleme hatten.
