테이핑 규칙

테이핑 규칙이란 무엇입니까?

FINRA 에 등록된 문제의 역사를 가진 사람과 그러한 개인을 대량으로 고용하는 회사에 대한 특별 모니터링을 요구 합니다. 공식적으로는 금융 산업 규제 당국 규칙 3170, "특정 회사에 의한 등록된 개인의 녹음"으로 알려진 소위 "테이핑 규칙"은 규제 문제가 있는 특정 등록 대리인 에 대한 전반적인 감독의 필요성을 충족하는 데 도움을 주기 위한 것입니다. 및 준수 기록 .

또한 회사가 이전에 퇴학되었거나 등록이 취소된 회사에서 근무했으며 부적절한 감독 및 교육을 받은 징계된 개인을 다수 고용할 때의 상황 및 특별 감독 요구 사항을 다룹니다.

테이핑 규칙 이해하기

테이핑 규정은 12월부터 시행된다. 2014년 1월 1일자로 발표되었으며 NASD 규칙 3010(b)(2) 를 대체하는 통합 FINRA 규칙 책에 채택 되었지만 테이핑 규칙 조항은 SEC( Securities and Exchange Commission) 가 NASD 규칙의 수정안을 승인한 1998년에 발효되었습니다.특히 SEC는 회원들이 "퇴학당한 특정 회사의 등록된 사람의 지정된 비율 이상을 고용한 경우 대화 녹음을 포함하여 특별한 서면 감독 절차를 수립, 시행 및 유지해야 함" 요건을 승인했습니다. 또는 판매 관행 규칙 위반으로 브로커/딜러 등록이 취소된 경우('규율된 회사') "

테이핑 룰펌 감독 실무

FINRA에 따르면 녹음 규칙은 "회사가 등록된 사람의 지정된 비율 이상을 고용한 경우 대화 녹음을 포함하여 등록된 모든 사람의 텔레마케팅 활동을 감독하는 특별 서면 절차를 수립, 시행 및 유지하도록 요구합니다. FINRA 규칙 3170의 '규율된 기업' 정의를 충족하는 기업의 사람."기업이 FINRA 규칙 3170을 준수하도록 지원 하기 위해 FINRA는 "규율된 기업"의 정의를 충족하는 기업을 식별하는 "규율된 기업 목록"을 제공합니다. "

감독 절차를 제정해야 하는지 여부를 결정하는 데 사용되는 비율은 회사 규모에 따라 다릅니다. 중소기업의 경우 40%에서 대기업의 경우 20%까지 다양합니다. 감독 절차에는 등록된 직원과 잠재 고객 및 기존 고객 간의 모든 전화 대화 내용이 3년 동안 녹음되는 것이 포함 됩니다 .

회사는 등록된 사람이 고객과 의사 소통할 때 정기적으로 사용하는 모든 통신 수단을 테이프에 녹음했는지 확인해야 합니다. 여기에는 유선전화와 휴대전화가 포함됩니다. 휴대폰 테이핑이 불가능할 경우, 회사는 다른 사업상의 이유가 없는 한 고객과의 통신 시 사용을 금지해야 합니다 .

##하이라이트

• 작성된 모든 녹음은 작성일로부터 3년 이상, 처음 2년은 쉽게 접근할 수 있는 장소에 보관해야 합니다.

• 각 테이핑 회사는 등록된 사람 및 날짜별로 보관된 테이프의 목록을 작성해야 합니다.

• 징계 대상 기업의 규모에 따라 기록 요건이 상이합니다.

• 테이핑 규칙은 규정 준수 문제의 이력이 있는 등록 대리인을 고용하는 회사를 모니터링하기 위해 추가 감독 및 감시를 부여하는 FINRA 명령입니다.