Reguła tapingu
Jaka jest reguła tapingu?
Reguła tapingu wymaga specjalnego monitorowania osób zarejestrowanych w FINRA o trudnej historii i firm, które zatrudniają takie osoby w dużej liczbie. Bardziej formalnie znana jako Reguła Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego 3170, „Zapis na taśmie osób zarejestrowanych przez niektóre firmy”, tak zwana „zasada nagrywania” ma na celu zaspokojenie ogólnej potrzeby większego nadzoru nad niektórymi zarejestrowanymi przedstawicielami z problemami regulacyjnymi i zapisy dotyczące zgodności .
Odnosi się również do okoliczności i szczególnych potrzeb w zakresie nadzoru, gdy firma zatrudnia dużą liczbę zdyscyplinowanych osób, które wcześniej pracowały w firmie, która została wydalona lub której cofnięto jej rejestrację i gdzie były one nieodpowiednio nadzorowane i przeszkolone.
Zrozumienie zasady tapingu
Reguła tapingu weszła w życie Dec. 1, 2014 r. i został przyjęty do skonsolidowanego Zestawu Zasad FINRA zastępującego Zasadę NASD 3010(b)(2), chociaż przepisy dotyczące zasady tapingu weszły w życie w 1998 r., kiedy Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zatwierdziła poprawki do zasady NASD. W szczególności SEC zatwierdziła wymóg, aby członkowie „ustanowili, egzekwowali i utrzymywali specjalne pisemne procedury nadzorcze, w tym nagrywanie rozmów na taśmę, gdy zatrudnili więcej niż określony procent zarejestrowanych osób z niektórych firm, które zostały wydalone lub którym cofnięto rejestrację brokera/dealera z powodu naruszenia zasad praktyki sprzedaży („firmy zdyscyplinowane”). ”
Taping Reguły nadzoru firmy w praktyce
Według FINRA, zasada nagrywania „wymaga od firmy ustanowienia, egzekwowania i utrzymywania specjalnych pisemnych procedur nadzorujących działalność telemarketingową wszystkich jej zarejestrowanych osób, w tym nagrywania rozmów na taśmę, jeśli firma zatrudniła więcej niż określony procent zarejestrowanych osoby z firm, które spełniają definicję „firmy zdyscyplinowanej” zawartą w FINRA Rule 3170. ”
Procent stosowany do określenia, czy należy wprowadzić procedury nadzorcze, zależy od wielkości firmy. Wynosi on od 40% dla małej firmy do 20% dla dużej firmy. Procedury nadzorcze polegają na nagrywaniu wszystkich rozmów telefonicznych prowadzonych pomiędzy zarejestrowanymi pracownikami a potencjalnymi i obecnymi klientami przez okres trzech lat .
Firmy muszą dopilnować, aby nagrywały na taśmę wszelkie środki telekomunikacyjne używane regularnie przez zarejestrowane osoby w komunikacji z klientami. Obejmuje to telefony stacjonarne i komórkowe. Jeśli nagrywanie telefonu komórkowego nie jest możliwe, firma musi zabronić ich używania podczas komunikacji z klientami, chyba że ich użycie jest uzasadnione z innych powodów biznesowych .
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
Wszystkie dokonane nagrania powinny być przechowywane przez okres nie krótszy niż trzy lata od daty ich powstania, pierwsze dwa lata w łatwo dostępnym miejscu .
Każda firma zajmująca się taśmą winien skatalogować zatrzymane taśmy według zarejestrowanej osoby i daty.
Wymagania dotyczące nagrywania będą się różnić w zależności od wielkości dyscyplinowanej firmy.
Reguła tapingu jest nakazem FINRA przyznającym dodatkowy nadzór i nadzór w celu monitorowania firm zatrudniających zarejestrowanych przedstawicieli, które miały w przeszłości problemy z przestrzeganiem przepisów.
