Teippaussääntö

Mikä on teippaussääntö?

Nauhaussääntö edellyttää erityistä seurantaa FINRA -rekisteröityjen, hankaluuksien historian omaavien henkilöiden ja niitä runsaasti palkkaavien yritysten osalta. Muodollisemmin nimellä Financial Industry Regulatory Authority Rule 3170, "Rekisteröityjen henkilöiden nauhoitus tietyissä yrityksissä", niin sanotun "nauhoitussäännön" on tarkoitus auttaa vastaamaan yleiseen tarpeeseen valvoa tiettyjä rekisteröityjä edustajia,. joilla on ongelmia sääntelyn ja vaatimustenmukaisuuden kanssa. levyjä .

Siinä käsitellään myös olosuhteita ja erityisiä valvontatarpeita, kun yritys palkkaa suuren joukon kurinalaisia henkilöitä, jotka ovat aiemmin työskennelleet erotetussa tai sen rekisteröinti perutussa yrityksessä ja joissa heitä ei ole valvottu ja koulutettu riittävästi.

Teippaussäännön ymmärtäminen

Teippaussääntö tuli voimaan 1.12.2014, ja se hyväksyttiin konsolidoituun FINRA-sääntökirjaan, joka korvasi NASD - säännön 3010(b)(2), vaikka nauhoitusta koskevat säännökset tulivat voimaan vuonna 1998, kun Securities and d Exchange Commission (SEC) ) hyväksyi muutokset NASD-sääntöön. SEC hyväksyi erityisesti vaatimuksen, jonka mukaan jäsenet "ottavat käyttöön, panevat täytäntöön ja ylläpitävät erityisiä kirjallisia valvontamenettelyjä, mukaan lukien keskustelujen nauhoitus, kun he ovat palkanneet enemmän kuin tietyn prosenttiosuuden rekisteröidyt henkilöt tietyistä yrityksistä, jotka on erotettu tai joiden välittäjä-/jälleenmyyjärekisteröinnit on peruutettu myyntikäytäntöjen rikkomusten vuoksi ("kuriyritykset"). "

Teippaussääntöyrityksen valvonta käytännössä

FINRA:n mukaan nauhoitussääntö "vaatii yrityksen perustamaan, panemaan täytäntöön ja ylläpitämään erityisiä kirjallisia menettelyjä, jotka valvovat kaikkien sen rekisteröityjen henkilöiden puhelinmarkkinointitoimintaa, mukaan lukien keskustelujen nauhoittaminen, jos yritys on palkannut enemmän kuin tietyn prosenttiosuuden rekisteröityneistä. henkilöt yrityksistä, jotka täyttävät FINRA Rule 3170 -määritelmän 'kurinalainen yritys'."Auttaakseen yrityksiä noudattamaan FINRA-säännön 3170 vaatimuksia, FINRA tarjoaa "kuristettujen yritysten luettelon", jossa yksilöidään ne yritykset, jotka täyttävät "kuriyrityksen" määritelmän. ”

Prosenttiosuus, jota käytetään määritettäessä, tarvitaanko valvontamenettelyjä, riippuu yrityksen koosta. Se vaihtelee pienten yritysten 40 prosentista suuren yrityksen 20 prosenttiin. Valvontamenettelyihin kuuluu kaikkien rekisteröityjen työntekijöiden ja sekä potentiaalisten että olemassa olevien asiakkaiden välisten puhelinkeskustelujen tallentaminen kolmen vuoden ajan. Tammikuussa 2021 oli kuusi FINRA:n kurinalaiseksi tunnustamaa yritystä .

Yritysten on varmistettava, että ne nauhoittavat kaikki tietoliikennevälineet, joita rekisteröidyt henkilöt käyttävät säännöllisesti viestiessään asiakkaiden kanssa. Tämä sisältää lankapuhelimet ja matkapuhelimet. Jos matkapuhelimen nauhoitus ei ole mahdollista, yrityksen on kiellettävä niiden käyttö asiakkaiden kanssa kommunikoidessaan, ellei niiden käyttö ole perusteltua muista liiketoiminnallisista syistä .

Kohokohdat

• Kaikki tehdyt tallenteet on säilytettävä vähintään kolmen vuoden ajan niiden luomispäivästä, kaksi ensimmäistä vuotta helposti saatavilla olevassa paikassa .

• Jokaisen teippausyrityksen on luetteloitava tallennetut nauhat rekisteröidyn henkilön ja päivämäärän mukaan.

• Tallennusvaatimukset vaihtelevat kurinalaisen yrityksen koon mukaan.

• Nauhaussääntö on FINRA:n määräys antaa lisävalvontaa ja -valvontaa, jotta voidaan valvoa yrityksiä, jotka palkkaavat rekisteröityjä edustajia, joilla on aiemmin ollut vaatimustenmukaisuusongelmia.